反洗錢知識
AML KNOWLEDGE
反洗錢知識
2011-12-13
什么是地下錢莊
地下錢莊是指未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，以非法獲利為目的，擅自從事買賣外匯、跨境匯款、辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等非法金融活動的組織。地下錢莊活動起初僅在我國部分沿海及邊境地區(qū)零星出現(xiàn)，上世紀(jì)90年代以來逐步蔓延，從沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)向中西部地區(qū)發(fā)展。
2011-12-13
我國地下錢莊的主要類型
當(dāng)前較為活躍、危害較大的地下錢莊活動主要有三類，一是從事跨境資金匯兌；二是從事非法買賣外匯活動；三是非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
2011-12-13
地下錢莊的危害
地下錢莊活動不僅影響了合法金融機構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展，嚴(yán)重擾亂了我國金融和外匯管理秩序，威脅國家金融安全，而且已成為洗錢分子清洗贓款的重要通道，助長了貪污腐敗、走私、販毒等嚴(yán)重犯罪活動，成為非法集資等經(jīng)濟犯罪以及走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污受賄等犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的工具。
2011-12-12
刑法修正案（六）對洗錢罪的修改
刑法修正案（六）修改刑法第一百九十一條，擴大了洗錢罪上游犯罪的范圍。
2011-12-12
什么是洗錢？刑法是如何規(guī)定洗錢罪的？洗錢罪判幾年？
洗錢就是通過各種手段把違法犯罪所獲得的收益轉(zhuǎn)化為表面合法的收入。洗錢活動是近幾十年來伴隨販毒等有組織惡性犯罪的肆虐在世界范圍內(nèi)日益猖獗的一大社會公害。為有效預(yù)防和打擊洗錢活動，越來越多的國家頒布專門法令，加大執(zhí)法力度。我國刑法第一百九十一條也規(guī)定了洗錢罪。
2011-12-12
洗錢基本流程
入賬：在這一階段，洗錢分子將贓款存入合法金融機構(gòu)。其主要形式是現(xiàn)金銀行存款。這是洗錢過程中最危險的一環(huán)，因為大量現(xiàn)金非?？梢?，而且銀行按規(guī)定要上報巨額交易。
2011-12-12
洗錢罪的構(gòu)成要件及處罰
關(guān)于洗錢罪的客體，我國刑法學(xué)界對此有著較大的爭議，具體有以下幾種觀點：第一種觀點認(rèn)為，本罪的客體是復(fù)雜客體，如果洗錢行為是通過銀行或者其他金融機構(gòu)進行的，則破壞了國家對金融活動的監(jiān)管制度;如果洗錢行為是通過國家金融機構(gòu)的周轉(zhuǎn)活動以外的方式進行的，則未必對國家金融管理制度構(gòu)成破壞。所以大多數(shù)情況下，洗錢罪的客體是國家對金融活動的管理制度。此外，根據(jù)違法所得及其收益的來源，洗錢罪還分別侵犯了社會治安管理秩序或國家的對外貿(mào)易管理。