地下錢莊活動(dòng)不僅影響了合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)的開展，嚴(yán)重?cái)_亂了我國金融和外匯管理秩序，威脅國家金融安全，而且已成為洗錢分子清洗贓款的重要通道，助長了貪污腐敗、走私、販毒等嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，成為非法集資等經(jīng)濟(jì)犯罪以及走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污受賄等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的工具。
一是影響國際收支統(tǒng)計(jì)準(zhǔn)確性，減少國家外匯收入。地下錢莊在境內(nèi)收付人民幣，在境外收付外匯，并在境內(nèi)進(jìn)行本外幣的相互劃轉(zhuǎn)，變相實(shí)現(xiàn)了人民幣的可自由兌換。由于地下錢莊的資金交易無法納入正常的國際收支統(tǒng)計(jì)中，導(dǎo)致國際收支數(shù)據(jù)不能準(zhǔn)確反映經(jīng)濟(jì)生活的實(shí)際情況，影響有關(guān)部門對(duì)人民幣匯率水平等方面的準(zhǔn)確判斷和分析，從而嚴(yán)重沖擊了資本項(xiàng)目外匯管制目標(biāo)。此外，對(duì)外貿(mào)易中大量應(yīng)收外匯通過地下錢莊兌換成人民幣，減少了國家的外匯儲(chǔ)備，影響國家宏觀外匯政策的調(diào)整。
二是減少國家稅收。一些企業(yè)將在國內(nèi)的人民幣經(jīng)營收入支付給地下錢莊，并在境外收取相應(yīng)外幣，將應(yīng)納稅收入轉(zhuǎn)移至境外，偷逃稅款，給國家稅收造成損失。特別是當(dāng)前一些公司、企業(yè)通過轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)型地下錢莊將對(duì)公賬戶的資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，然后通過虛列支出、虛增成本等手法平賬，達(dá)到掩蓋經(jīng)營收入、少繳納應(yīng)繳稅款的目的，致使國家稅款嚴(yán)重流失。
三是滋生和助長其他刑事犯罪活動(dòng)，敗壞社會(huì)風(fēng)氣。貪污賄賂等犯罪嫌疑人通過地下錢莊進(jìn)行洗錢，從而得以“合法”占有和使用贓款，助長了腐敗活動(dòng)的蔓延，敗壞了社會(huì)風(fēng)氣；地下錢莊活動(dòng)還容易引發(fā)綁架、搶劫等刑事犯罪案件，影響社會(huì)治安。