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2010年1月25日 16：9  來源：中國金融網

    內控案防工作是穩健經營的基礎。工行萍鄉分行圍繞全行中心工作，積極推動內部控制、風險防范體系建設，狠抓員工思想教育，提高隊伍廉潔自律意識和遵章守紀意識，實現了連續五年“五無”目標，風險管理能力進一步增強。

    一、加強信貸資產管理，確保資產質量。該行嚴格執行國家產業政策和總行信貸政策，抓住當地經濟結構調整和產業升級帶來的有利時機，按照宏觀調控政策要求和行業信貸政策準入標準,選好市場、選準客戶，“有所為有所不為”，加大貿易融資替代傳統流動資金貸款力度，不斷調整信貸產品和客戶結構，嚴格執行信貸作業流程，明確了和強化信貸業務的前、中、后臺的管理責任，健全和完善信貸操作管理制度，嚴格按流程操作，加強對企業客戶的評級授信。加強了對信貸管理作業的監督，強化風險的預警和信貸業務檢查，實現信貸作業監督工作前移。堅持信貸大戶分析制度，揭示信貸風險，提出化解風險的措施和辦法，切實加強信貸管理，把好了信貸資產質量關。2009年，該行不良貸款比年初下降904萬元，不良率比年初下降0.71個百分點，實現了不良貸款“雙下降”。

    二、加強員工規章制度觀念教育。按季召開案防工作分析會，把握員工思想動態，加強員工法紀法規和制度教育，組織員工觀看銀監會舉辦的反腐倡廉巡回展和警示教育片，增強員工合規經營意識。繼續深化《業務操作指南》的學習和推廣，通過加強現場管理和業務輔導。進一步提高員工執行制度的自覺性和自我保護意識。嚴格執行《員工違規積分管理辦法》和《員工違規行為處理暫行規定》，全年對93人次進行了違規積分，累計積分220分。年內未發生重大差錯和案件，夯實了內部管理基礎。

    三、加強對重點環節和重點業務的檢查，防范操作風險。采取常規檢查與專項檢查結合，強化檢查、監督職能。開展了內控綜合評價、高管人員履職、代發工資、理財等業務的專項審計，以及重大事項、中間業務收入、自助設備和電子銀行等檢查，發現問題及時整改，堵塞漏洞，防范經營風險。積極推進運行體制改革，確保業務安全運行。采取有效措施、完善遠程授權管理，穩步推行新舊監督流程轉換工作，建立了風險事件核查監督機制和分析評估通報機制，對網點實行等級劃分、評價，把運行風險集中監控質量納入績效考核，提高了核算質量，保證業務安全。

    四、加強黨風廉政建設和案件防范工作，鞏固思想道德防線。該行將黨風廉政建設、防查案件工作要求，以及內控評價、操作風險控制、違規積分認定，采取層層簽訂兩個責任狀，員工按崗位風險責任繳納風險金，做到責任到人，獎罰分明，并明確了黨風廉政建設未達標，內控綜合評價得分在60分以下的，風險金將不予返回。

    五、加強反洗錢、信訪維穩工作和安全保衛工作，創造良好的經營環境。該行健全了反洗錢工作的組織領導，設立了反洗錢中心，切實履行反洗錢工作職責。加強了信訪維穩工作和安全保衛工作，營造良好經營環境。