教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
2009年11月9日 14點(diǎn)31分 來源：中國金融網(wǎng)
為加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，樹立“業(yè)務(wù)越是發(fā)展，內(nèi)控越要加強(qiáng)”的管理理念，工行湖南郴州分行根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理的要求，采取七措施，有效防范電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，確保電子銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
該行的主要做法是：
一是夯實(shí)管理基礎(chǔ)。提高業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和應(yīng)急處理能力。該行根據(jù)總行下發(fā)的《中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢管理辦法》等文件精神，開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控工作，提高電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和反洗錢工作管理水平，加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)配合，落實(shí)規(guī)章制度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，認(rèn)真研究業(yè)務(wù)高速發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員改革后出現(xiàn)的新情況、新問題，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。
二是進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)。嚴(yán)格按《中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》和《中國工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》對(duì)新產(chǎn)品、新版本、新制度的推出，采取集中培訓(xùn)或送教上門培訓(xùn)，及時(shí)將電子銀行業(yè)務(wù)新制度、新流程及檢查監(jiān)督要點(diǎn)傳達(dá)到各級(jí)管理部門和人員。
三是加強(qiáng)電子銀行客戶證書管理。對(duì)已制未發(fā)放的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶證書嚴(yán)格按空白憑證進(jìn)行管理，嚴(yán)格客戶證書領(lǐng)用制度。對(duì)個(gè)人網(wǎng)銀U盾管理堅(jiān)持“本人辦，交本人，本人簽”的原則，切實(shí)防范電子銀行客戶證書風(fēng)險(xiǎn)。
四是嚴(yán)格電子銀行柜員管理和業(yè)務(wù)操作管理。嚴(yán)格執(zhí)行柜員簽發(fā)和變更維護(hù)手續(xù)，柜員號(hào)必須專人專用，不得相互兼職、混崗。在業(yè)務(wù)操作中，如實(shí)審核開戶人身份資料，嚴(yán)禁以錯(cuò)名、匿名、冒用他人名義開戶辦理電子銀行業(yè)務(wù)。客戶填寫的申請(qǐng)表要素不得涂改。加強(qiáng)電子銀行落地指令管理。打印網(wǎng)點(diǎn)的打印柜員、打印審核柜員不得相互兼任，嚴(yán)禁違規(guī)操作，堅(jiān)持操作權(quán)限與授權(quán)權(quán)限分離，建立健全可疑指令登記制度，發(fā)現(xiàn)可疑指令應(yīng)及時(shí)打印，并及時(shí)登記“應(yīng)急業(yè)務(wù)登記簿”。
五是進(jìn)一步加強(qiáng)檢查督導(dǎo)。強(qiáng)化運(yùn)行督導(dǎo)員和事后監(jiān)督部門對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范運(yùn)行督導(dǎo)員對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)檢查工作的通知》，建立多層次的業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查機(jī)制，落實(shí)事后監(jiān)督制度。加強(qiáng)與運(yùn)行管理、內(nèi)控合規(guī)等部門的協(xié)調(diào)配合，有效運(yùn)用全行的監(jiān)督資源，建立電子銀行業(yè)務(wù)聯(lián)防、共防、互防監(jiān)控體系，防范電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)日常、專項(xiàng)檢查情況狠抓問題整改落實(shí)，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改，落實(shí)問題整改情況，舉一反三開展警示教育。加強(qiáng)對(duì)客戶的安全操作和安全風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)指導(dǎo)，提高客戶安全意識(shí)和客戶識(shí)別真?zhèn)巍⒎婪讹L(fēng)險(xiǎn)的能力。