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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
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日期：2009-10-17 來源：證券時(shí)報(bào)
國泰君安：開發(fā)“六個(gè)一”合規(guī)管理戰(zhàn)略
今年以來，國泰君安證券在合規(guī)管理信息技術(shù)平臺的建設(shè)方面作出了一些有益探索與實(shí)踐。
首先是以公司合規(guī)管理戰(zhàn)略為基礎(chǔ)，確立科學(xué)的平臺設(shè)計(jì)思路。
2009年初，國泰君安證券提出了設(shè)計(jì)并開發(fā)合規(guī)管理平臺的設(shè)想和方案。根據(jù)“營造一個(gè)良好的合規(guī)氛圍，組建一支有力的合規(guī)隊(duì)伍，形成一套完善的合規(guī)制度，建設(shè)一個(gè)有效的運(yùn)作平臺，探索一套科學(xué)的合規(guī)技術(shù)，構(gòu)筑一個(gè)大合規(guī)運(yùn)作機(jī)制”的“六個(gè)一”合規(guī)管理戰(zhàn)略，圍繞“人人合規(guī)、處處合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的基本原則，公司確立了“信息融合、全員參與、業(yè)務(wù)滲透、過程控制”的設(shè)計(jì)目標(biāo)，提出了合規(guī)平臺的4P（Portal、People、Point、 Procedure）設(shè)計(jì)思路。該平臺于2009年8月正式投入試運(yùn)行。
其次是以獨(dú)有的信心技術(shù)為手段，實(shí)現(xiàn)合規(guī)平臺的融資系統(tǒng)。
結(jié)合自身信息技術(shù)特點(diǎn)，公司充分運(yùn)用企業(yè)運(yùn)作支持平臺提供的應(yīng)用平臺套件，在短短6個(gè)月內(nèi)迅速完成了合規(guī)平臺建設(shè)工作。
第三，以多項(xiàng)功能模塊為驅(qū)動(dòng)，有效實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理職責(zé)。
公司對各項(xiàng)合規(guī)管理職責(zé)進(jìn)行了綜合分析，結(jié)合公司合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃與工作實(shí)際，在合規(guī)平臺中設(shè)計(jì)了合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)審核與咨詢、合規(guī)檢查與監(jiān)督、合規(guī)報(bào)告、信息隔離管理、合規(guī)檢測、反洗錢七大功能模塊。該七大功能模塊是合規(guī)平臺的運(yùn)作核心，使合規(guī)平臺成為公司合規(guī)管理工作的有效工具。
海通證券：建設(shè)信息“隔離墻”體系
在開展合規(guī)管理工作中，海通證券公司研究借鑒了國內(nèi)外證券公司有關(guān)信息隔離制度的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與成熟做法，制定完善了全面的信息隔離墻制度，自主開發(fā)了“信息隔離墻系統(tǒng)”，顯著提高了合規(guī)管理的有效性。
作為一家上市證券公司，公司以高于一般監(jiān)管要求的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格自律，采取“一三五”原則，即“圍繞一個(gè)中心目標(biāo)，重點(diǎn)防范三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，五位一體推進(jìn)信息隔離墻體系建設(shè)”。
公司根據(jù)董事會制定的合規(guī)政策，明確了處理利益沖突的三個(gè)基本原則：一是當(dāng)公司利于與客戶利益沖突時(shí)，以限制公司行為、保護(hù)客戶利益為原則；二是當(dāng)員工利益與客戶利益沖突時(shí)，以客戶利益優(yōu)先為原則；三是當(dāng)公司客戶與客戶之間利益沖突時(shí)，以公平交易為原則，嚴(yán)防利益輸送。
公司自主研發(fā)的“信息隔離墻系統(tǒng)”軟件，將信息隔離與利益沖突的控制措施系統(tǒng)化，實(shí)現(xiàn)了信息隔離的電子化管理，從而避免了傳統(tǒng)手工控制手段效率低、存在盲區(qū)、內(nèi)幕信息易擴(kuò)散等問題，提高了信息隔離的管控范圍和管理效率。
“信息隔離墻系統(tǒng)”經(jīng)過近一年半的應(yīng)用和升級，目前的2.0版系統(tǒng)已經(jīng)覆蓋到了公司的各業(yè)務(wù)線條。截至今年9月17日，系統(tǒng)共管理了投行及并購項(xiàng)目信息104條，研究及咨詢信息檢測1767次，自營交易檢查1285次，資產(chǎn)管理交易檢測300次。同時(shí)，系統(tǒng)阻擋了31次自營交易行為，8次資產(chǎn)管理交易行為。此外，還審批了47項(xiàng)跨墻業(yè)務(wù)，動(dòng)態(tài)監(jiān)控了相關(guān)活動(dòng)的開展，對跨墻人員共進(jìn)行了56人次的合規(guī)提示。
中投證券：建立“中投”特色反洗錢機(jī)制
公司根據(jù)相關(guān)規(guī)定，結(jié)合工作實(shí)際，初步建立了“集成、高效”的反洗錢管理模式，形成了“融合化、信息化、系統(tǒng)化、自動(dòng)化、強(qiáng)制化”的具有“中投”特色的反洗錢工作機(jī)制。
針對反洗錢要求與業(yè)務(wù)流程脫節(jié)的問題，公司再造業(yè)務(wù)流程，將反洗錢要求融合在業(yè)務(wù)流程中，使其成為反洗錢工作的突破口。公司注重反洗錢要求與業(yè)務(wù)流程的融合，將相關(guān)要求有機(jī)滲透到公司業(yè)務(wù)流程中，使之成為業(yè)務(wù)流程的一環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)了反洗錢工作的流程化與規(guī)范化，有效促進(jìn)了反洗錢相關(guān)規(guī)定的執(zhí)行，真正將反洗錢要求落實(shí)到位。
對于客戶身份識別這項(xiàng)反洗錢工作中的“硬骨頭”，公司充分利用各種信息技術(shù)手段對客戶身份進(jìn)行識別和管理：一是固化客戶身份信息因素，二是創(chuàng)設(shè)證件多重校驗(yàn)機(jī)制，三是開展客戶身份持續(xù)識別，四是完善失效證件管理。
在客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分方面，公司于2007年底制定了劃分標(biāo)準(zhǔn)，并于2008年初開始在交易系統(tǒng)中對風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行劃分。該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)管理和控制高風(fēng)險(xiǎn)客戶，可設(shè)置和持續(xù)維護(hù)黑名單和重點(diǎn)關(guān)注名單，并可有效拒絕、禁止、限制腐敗分子、販毒分子、恐怖分子等辦理開戶、資金劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)。
此外，公司的反洗錢數(shù)據(jù)采集也實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)化，主要體現(xiàn)在兩方面：首先，實(shí)現(xiàn)了反洗錢報(bào)表關(guān)鍵數(shù)據(jù)的自動(dòng)采集；其次，實(shí)現(xiàn)了大額和可疑交易的自動(dòng)采集。