成人**美色阁,欧美一级专区免费大片,久久这里只有精品18,国产日产欧产美韩系列app,久久亚洲电影www电影网,王多鱼打扑克视频下载软件

2010年3月15日 8：39  來源：中國金融網

    近年來，按照上級行和人民銀行反洗錢工作規定和管理要求，宿遷分行堅持“加強管理履職、強化措施落實、準確上報數據、不斷總結經驗”的反洗錢操作原則，突出重點對可疑交易報告及反洗錢盡責調查，強化反洗錢業務培訓，開展反洗錢業務宣傳，加強反洗錢業務檢查與督導，創新研制客戶身份識別系統，加大反洗錢工作力度，積極防范和打擊洗錢行為，全行反洗錢工作基本形成了規范化管理和制度化約束的良好局面。在2009年人民銀行反洗錢監管評級中，該行得分第一。

    一、健全組織形成網絡。根據省分行要求，該行于2009年12月成立了反洗錢中心，與內控合規部合署辦公，中心主任、副主任分別由內控合規部負責人及副總經理擔任，市分行合規部由兼職人員具體牽頭負責反洗錢工作；市分行相關部門為反洗錢專業領導小組，各反洗錢專業領導小組由兼職人員具體負責本專業反洗錢工作，轄內各營業網點均由網點負責人具體負責監控反洗錢工作。反洗錢監督工作已形成網絡，有效的準確預報各種反洗錢工作信息。

    二、加強制度學習落實。該行經常組織全行反洗錢專業小組人員、各級管理人員和柜面員工認真學習《反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《反洗錢客戶風險分類管理暫行辦法》、《2009年江蘇省金融機構反洗錢工作指導意見》、《中國工商銀行江蘇省分行反洗錢工作實施細則》、《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》、《中國工商銀行關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》等文件，通過貫徹落實學習反洗錢有關法律法規，，提高了全體員工自覺履行反洗錢義務的意識。

    三、明確責任細化考核。為了進一步做好反洗錢各項工作，該行根據實際情況制訂下發了《宿遷分行反洗錢工作人員崗位職責》。反洗錢領導小組辦公室每天指定人員負責檢查反洗錢監控系統的使用情況，對系統使用情況及時進行通報，定期對系統使用質量情況進行考核，并將反洗錢監控系統的使用管理情況納入各級管理人員履職及各一級支行季度內控管理績效考核，通過加大對反洗錢工作考核力度，有效的保證了反洗錢各項工作的順利開展。

    四、定期召開交流例會。宿遷分行按季召開反洗錢領導小組例會，一是聽取各專業反洗錢領導小組反洗錢工作開展情況。二是在反洗錢工作中遇到哪些存在的問題，需要市分行解決。三是市分行領導布置下一步反洗錢工作，提出了反洗錢工作要求，為進一步規范化、制度化反洗錢工作奠定了基礎。

    五、注重調研提高認識。2009年，該行組織開展了《關于對非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制方面》、《商業銀行反洗錢工作中可疑交易報告質量問題初探》、《淺談基層縣支行做好反洗錢工作中存在的難點及建議》等三次反洗錢調研活動。形成三篇專題調研材料上報了總行反洗錢辦公室、省行反洗錢辦公室及市人民銀行，受到了各級反洗錢辦公室的認可。并對全轄反洗錢工作情況進行了自我評估。通過調研自我評估，發現了存在不足，得到了及時糾正，使全轄反洗錢工作管理水平有了很大提高。

    六、突出重點分析難點。一是營業網點可疑交易重點分析，網點業務主管按照反洗錢要求，在日常工作中，緊密結合客戶身份，分析交易真實性質進行可疑確認。二是后臺可疑交易識別重點分析，主要由市分行反洗錢管理人員結合反洗錢形勢及交易金額、頻繁程度及網點間出現的頻次，分析交易可疑情況，對重點可疑交易及時進行分析上報，2009年發現一些重點可疑交易，及時上報了當地人民行和上級行反洗錢辦公室。

    七、強化宣傳注重培訓。該行高度重視反洗錢培訓工作，不斷提高員工反洗錢工作能力。一是制定全年培訓方案，統籌安排培訓計劃。開展專題講座、案例分析、系統操作等形式提高培訓效果，通過制作案例幻燈等多種形式，對各級管理人員、業務骨干及基層網點人員進行全面培訓。二是在全行組織有關人員對反洗錢法及相關規章制度在實施過程中遇到的問題進行討論、調研，結合培訓，統一規范，達到了實際效果。三是積極組織開展形式多樣、豐富多彩的反洗錢宣傳活動。在營業網點大廳統一懸掛反洗錢宣傳橫幅，向客戶發送反洗錢宣傳材料，公布反洗錢舉報電話，張貼反洗錢有關規章制度，設置真假幣識別咨詢臺，及時接受客戶提出的反洗錢業務咨詢，利用營業網點電子顯示屏制作反洗錢知識宣傳滾動字幕進行宣傳。

    八、圍繞監督積極創新。為有效防范風險，提高服務效率，降低經營成本，促進反洗錢工作有效開展，宿遷分行已最基本的經營要素為抓手，創新二代客戶身份識別手段。在省分行、當地人民銀行大力支持下，內控合規部牽頭，科技、運營、保衛、一級支行共同參與，與客戶身份識別系統開發企業合作，經過多次調試，在工行系統全國創新研發無紙化二代客戶身份識別系統，2009年12月下旬至2010年2月份在全轄各營業網點全面安裝運行，該系統既可單戶核查，也可批量核查客戶身份，自動化程度高，安全保障，節約成本，操作簡便，減少了業務操作環節和減輕柜員勞動強度，客戶滿意，服務效率明顯提高。分行營業部營業室柜面人員，通過對可疑客戶身份識別和電話聯系核實方式，成功堵住了一起反洗錢外部詐騙案件的發生，受到市分行表彰和省分行領導的高度肯定。