教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后?，F(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：華聲在線(xiàn)
洗錢(qián)套路層出不窮，近日又出現(xiàn)新“花”樣。你能想到浪漫的“現(xiàn)金鮮花禮盒”可能暗藏“洗錢(qián)”陷阱嗎？
海爾消費(fèi)金融作為持牌消費(fèi)金融公司，十分重視反洗錢(qián)、防范電信詐騙、防范非法集資等金融知識(shí)的普及，宣貫形式包括但不限于線(xiàn)上傳播、走進(jìn)社區(qū)、內(nèi)部落實(shí)等，旨在增強(qiáng)公眾的金融安全意識(shí)，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，構(gòu)建和諧健康的金融環(huán)境。
今天，海爾消費(fèi)金融帶您了解借“花”洗錢(qián)的違法行為，他們的套路通常是：網(wǎng)上下單購(gòu)買(mǎi)現(xiàn)金鮮花禮盒，轉(zhuǎn)賬匯款并讓花店老板取現(xiàn)制作，會(huì)支付一定的費(fèi)用作為報(bào)酬，當(dāng)用戶(hù)拿到禮盒后將現(xiàn)金取出匯給上家，這個(gè)過(guò)程實(shí)際就是經(jīng)過(guò)花店將“臟”錢(qián)“洗白”。
一花店老板就在今年陷入了洗錢(qián)陷阱，當(dāng)發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)后選擇立即報(bào)警，才得知自己的銀行卡成為不法分子的“洗錢(qián)工具”，最終不法分子也因?yàn)檠陲?、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。
近年來(lái)，洗錢(qián)的規(guī)模和深度日益加劇，對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、金融安全造成了嚴(yán)重威脅，打擊洗錢(qián)犯罪也成為維護(hù)金融安全的重要途徑。2024年8月20日正式實(shí)施的《關(guān)于辦理洗錢(qián)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》明確了洗錢(qián)犯罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)且界定了洗錢(qián)行為的新方式等，為打擊洗錢(qián)犯罪提供了法律依據(jù)。
“洗錢(qián)”一詞專(zhuān)指通過(guò)某些方法將贓款轉(zhuǎn)化為形式上合法收入的行為，洗錢(qián)的實(shí)質(zhì)是對(duì)上游犯罪所得及其收益進(jìn)行轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換，給其披上合法外衣，進(jìn)而模糊或切斷與上游犯罪的關(guān)聯(lián)，達(dá)到表面合法化的效果。
目前，洗錢(qián)的行為方式主要包括：（1）提供資金賬戶(hù)的；（2）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（3）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；（4）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，洗錢(qián)手段復(fù)雜多變、不斷翻新，洗錢(qián)門(mén)檻也在進(jìn)一步降低，可能一不小心就掉入“洗錢(qián)”陷阱。為了避免被不法分子利用，海爾消費(fèi)金融建議廣大群眾要增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，如不隨意出租或出借自己的身份證、銀行賬戶(hù)、銀行卡、手機(jī)卡、U盾和支付二維碼等；不隨意用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)替他人提現(xiàn)；也不要參與非法網(wǎng)絡(luò)支付、“跑分”憑條，否則不僅自己的征信情況受損，也有可能成為不法分子洗錢(qián)的幫兇。