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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
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安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
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來源：人民法院報(bào)
他人代為繳納電費(fèi)能享有折扣嗎？殊不知，貪圖小便宜參與這樣的活動可能成為犯罪分子的“幫兇”。近日，陜西省西安市蓮湖區(qū)人民法院審結(jié)了一起涉“代繳”電費(fèi)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案，被告人吳某、馮某因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，分別被判處有期徒刑二年，并處罰金。
法院經(jīng)審理查明，在向一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供“洗錢”便利的活動中，被告人吳某與馮某作為上下線關(guān)系，為獲取利益，馮某在自己公司名下的微信公眾號宣傳“代繳電費(fèi)有優(yōu)惠折扣”業(yè)務(wù)，并將一些用電量大的民營企業(yè)發(fā)展為自己的客戶，以9.3至9.5折的價(jià)格收取用電戶款項(xiàng)后，再按照9.1至9.2折的價(jià)格將電費(fèi)款打入?yún)悄迟~戶，并將需繳費(fèi)的用電戶信息提供給吳某。
吳某收到“干凈”的電費(fèi)款并扣除自己的提成后，或直接轉(zhuǎn)賬給上游犯罪分子，或兌換成虛擬貨幣轉(zhuǎn)給上游犯罪分子。上游犯罪分子則用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪所得的贓款給用電戶充值電費(fèi)。
于是，犯罪分子詐騙所得的贓款以電費(fèi)形式進(jìn)入電力公司賬戶，廣大用電戶的“干凈”電費(fèi)款則被犯罪分子收入口袋中，通過此種方式實(shí)現(xiàn)“黑錢變白”。在5個月時間內(nèi)，共有31名受害人的340余萬元被騙資金作為電費(fèi)，充入了電力公司賬戶。
法院審理后認(rèn)為，被告人吳某、馮某明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等行為，仍為其提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，依照《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二之規(guī)定，以被告人吳某、馮某構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，作出上述判決。
本案判決現(xiàn)已生效。
“洗錢”活動作為一種違法犯罪行為，是指通過各種手段掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
隨著不法分子的套路花樣不斷翻新，有些人甚至在不知情的情況下卷入其中。廣大用戶需牢記：電費(fèi)屬于國有資產(chǎn)，電價(jià)政策公開透明，不存在所謂的“內(nèi)部優(yōu)惠”“打折團(tuán)購”，任何“代繳”折扣電費(fèi)的行為都可能涉及犯罪。除“代繳”電費(fèi)外，不法分子還可能向“代繳”水費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、加油充值等場景進(jìn)行滲透，進(jìn)而實(shí)施“洗錢”活動。因此，法官提醒廣大群眾：在遇到類似“代繳”折扣時千萬要理性謹(jǐn)慎，切勿貪圖小利，掉入犯罪分子的陷阱，成為非法洗錢的“幫兇”。