教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
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武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
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復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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來(lái)源：中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)
“我……我真不是故意的，我當(dāng)時(shí)太缺錢了，他們跟我說(shuō)只是走個(gè)過(guò)場(chǎng)，就能多給我錢，我現(xiàn)在真的后悔了，現(xiàn)在我該怎么辦啊……？”“你知不知道你這是在犯罪？你以助學(xué)貸款之名干這種事，危害有多大，你太糊涂了！這些人就是利用你們這種心理。這種洗錢行為破壞的是整個(gè)金融秩序，你這不僅毀了自己前程，還可能讓很多無(wú)辜的人受害……”11月3日，面對(duì)民警的詢問(wèn)，阿某低頭不語(yǔ)。
11月3日，交通銀行烏魯木齊北京路支行副主管史培湘發(fā)現(xiàn)一名大學(xué)生在辦理新開(kāi)卡業(yè)務(wù)時(shí)，一直在詢問(wèn)工作人員是否可以當(dāng)天從微信提現(xiàn)取出2萬(wàn)元，工作人員立即引起警覺(jué)，同時(shí)詢問(wèn)客戶取現(xiàn)資金來(lái)源及辦卡用途，男子神情緊張，表示用于支取貸款資金，主管焦冉冉隨即進(jìn)一步詢問(wèn)客戶具體貸款情況，男子表述是助學(xué)貸款，但男子前后表述與助學(xué)貸款發(fā)放流程明顯不符。便將此情況上報(bào)烏魯木齊市公安局高新區(qū)（新市區(qū)）分局鉆石城派出所。
得知情況后，烏魯木齊市公安局高新區(qū)（新市區(qū)）分局鉆石城派出所立即前往現(xiàn)場(chǎng)，了解情況，原來(lái)阿某是大一新生，前不久有人通過(guò)附近的人添加阿某微信，在聊天中得知阿某比較缺錢，便以申請(qǐng)助學(xué)貸款為由，給阿某微信轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)元，讓阿某去銀行辦理銀行卡，取現(xiàn)后便可獲得500元“報(bào)酬”。了解完情況后，民警向阿某講解了關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機(jī)卡、銀行卡是違法行為，不法分子就是利用大學(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足且急需資金的心理，誘導(dǎo)他們參與到非法活動(dòng)中。
起初，阿某并未意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，以為只是簡(jiǎn)單地幫忙取現(xiàn)。但聽(tīng)民警現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)教，涉嫌幫助洗錢的事實(shí)也逐漸清晰。幸運(yùn)的是，民警及時(shí)介入，阻斷了阿某進(jìn)一步參與違法活動(dòng)。民警對(duì)阿某進(jìn)行了嚴(yán)厲的批評(píng)教育，告知他這種行為對(duì)社會(huì)金融秩序的破壞以及可能面臨的法律后果。在民警的教育下，阿某后悔不已，表示自因缺乏法律知識(shí)和警惕性才犯下錯(cuò)誤。自己回去也會(huì)跟同學(xué)和朋友們說(shuō)說(shuō)自己的經(jīng)歷，避免再次出現(xiàn)同樣的問(wèn)題。
警方提醒廣大學(xué)生：
首先，要增強(qiáng)法律意識(shí)。了解什么是洗錢以及洗錢的違法性，明確參與洗錢會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的法律后果。
其次，保護(hù)個(gè)人信息安全。不隨意將身份證、銀行卡、手機(jī)卡等重要個(gè)人信息借給他人。因?yàn)檫@些信息可能會(huì)被不法分子利用，成為洗錢的工具。
再者，謹(jǐn)慎選擇兼職。避免參與那些工作內(nèi)容不明確、報(bào)酬過(guò)高且資金來(lái)源不明的兼職工作。有些看似簡(jiǎn)單的“跑分”兼職，實(shí)際上就是在幫助犯罪分子轉(zhuǎn)移非法資金，進(jìn)行洗錢。
最后，樹立正確的消費(fèi)觀。避免過(guò)度消費(fèi)和攀比，不因?yàn)榻疱X誘惑而陷入不法分子設(shè)計(jì)的洗錢陷阱。