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來源：北京商報(bào)

兩大券商同日收罰單，處罰金額高達(dá)數(shù)百萬。近日，中國人民銀行上海市分行（以下簡稱“人民銀行上海分行”）發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，海通證券（600837）、申萬宏源（000166）證券因存在未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告、與不明身份的客戶進(jìn)行交易等情況，分別被處以超300萬元的罰單，多名相關(guān)責(zé)任人也遭罰。有業(yè)內(nèi)人士指出，上述機(jī)構(gòu)的行為違反了反洗錢有關(guān)規(guī)定。從行業(yè)情況來看，近年來已有多家券商因違反反洗錢相關(guān)規(guī)定遭有關(guān)部門處罰，個(gè)別機(jī)構(gòu)更曾因此收到千萬罰單。

兩張百萬級罰單落地

11月1日，人民銀行上海分行發(fā)布第152期、第153期行政處罰信息公示表，分別指向海通證券、申萬宏源證券（000562）及相關(guān)人員。

行政處罰信息公示表指出，海通證券因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與不明身份的客戶進(jìn)行交易等違法違規(guī)行為，被人民銀行上海分行處以罰款395萬元。

同時(shí)，人民銀行上海分行指出，時(shí)任海通證券總經(jīng)理助理陳某錢對上述3項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，對其處以罰款7萬元。時(shí)任海通證券合規(guī)總監(jiān)王某業(yè)也對上述部分違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，人民銀行上海分行對其處以罰款5.25萬元。

同樣地，申萬宏源證券也因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與不明身份的客戶進(jìn)行交易3項(xiàng)違法違規(guī)行為，被人民銀行上海分行處以罰款349萬元。時(shí)任申萬宏源證券財(cái)務(wù)總監(jiān)陳某清、時(shí)任法律合規(guī)總部總經(jīng)理及合規(guī)總監(jiān)毛某平因?qū)ι鲜鲞`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被人民銀行上海分行處以罰款2萬元、6萬元。

據(jù)悉，上述行政處罰決定均于2024年10月23日作出。針對上述違規(guī)行為的整改進(jìn)展及后續(xù)改進(jìn)措施，北京商報(bào)記者采訪相關(guān)機(jī)構(gòu)，截至發(fā)稿未獲回復(fù)。在中國（香港）金融衍生品投資研究院院長王紅英看來，相關(guān)機(jī)構(gòu)被處罰后，或會對企業(yè)的信用帶來不良影響，對相關(guān)券商未來申請創(chuàng)新業(yè)務(wù)等發(fā)展或也會帶來負(fù)面影響，甚至影響公司評級情況。

事關(guān)反洗錢工作

上述機(jī)構(gòu)因何被處以高額罰單？在業(yè)內(nèi)人士看來，相關(guān)行為違反了反洗錢有關(guān)規(guī)定。

北京尋真律師事務(wù)所主任、律師王德怡表示，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。海通證券、申萬宏源證券違反監(jiān)管規(guī)定，已被行政處罰，顯然是違反了反洗錢法。根據(jù)規(guī)定，違反相關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條提到，金融機(jī)構(gòu)存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。第三十三條還提到，違反本法規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

從行業(yè)情況來看，此前也曾有券商因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等情況被人民銀行處罰。今年2月，因涉及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)問題，人民銀行對中國銀河（601881）證券處罰159萬元，兩名相關(guān)負(fù)責(zé)人合計(jì)被處罰3.5萬元。

而在2023年，證券行業(yè)也頻現(xiàn)反洗錢罰單。例如，2023年12月，華泰證券（601688）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告兩項(xiàng)問題，被罰款87萬元，兩名負(fù)責(zé)人合計(jì)被罰款3萬元。同在2023年，還有中信證券（600030）、中信建投（601066）證券、國泰君安（601211）證券、中航證券、東北證券（000686）、華西證券（002926）、甬興證券等券商因上述問題被人民銀行或旗下分支機(jī)構(gòu)罰款。其中，中信證券被罰款1376萬元，中信建投被罰款1388萬元，合計(jì)8名責(zé)任人也被連帶處罰。

王德怡表示，“這說明相關(guān)券商應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)的合規(guī)審查，依法審慎經(jīng)營，切莫為了某一訂單的商業(yè)收益而觸犯監(jiān)管的禁止性規(guī)定”。

加強(qiáng)管理是關(guān)鍵

人民銀行于2024年7月發(fā)布的《2022年中國反洗錢報(bào)告》顯示，據(jù)初步匯總統(tǒng)計(jì)，2020—2022年人民銀行反洗錢部門共對1783家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展了反洗錢執(zhí)法檢查，會同法律部門完成反洗錢行政處罰1356項(xiàng)，罰款總額13.7億元。

值得關(guān)注的是，全國人大常委會法工委發(fā)言人黃海華在11月1日舉辦的記者會上表示，反洗錢修訂草案三次審議稿即將提請十四屆全國人大常委會第十二次會議審議。為了更好地保護(hù)數(shù)據(jù)安全和公民個(gè)人信息，修訂草案作了多方面規(guī)定。例如，增加規(guī)定金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行；對于涉及較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)根據(jù)情況簡化客戶盡職調(diào)查。

針對反洗錢違規(guī)情況頻發(fā)，證券公司又應(yīng)采取哪些措施進(jìn)一步加強(qiáng)管理？

王紅英認(rèn)為，券商作為資本市場重要的非銀機(jī)構(gòu)，從公司治理角度而言，要重視反洗錢相關(guān)法律法規(guī)要求的落地和執(zhí)行。同時(shí)，證券公司要進(jìn)行反洗錢的系列考核制度，從各個(gè)層面按照工作流程識別客戶身份等，不僅要有一套嚴(yán)格、科學(xué)的管理辦法，也要向相關(guān)監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備，嚴(yán)密防范協(xié)助犯罪分子洗錢的行為。

北京商報(bào)記者還注意到，海通證券曾在2024年半年報(bào)中提到：報(bào)告期內(nèi)，公司持續(xù)完善洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，全面推進(jìn)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理文化宣導(dǎo)，提升公司洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理水平。一是進(jìn)一步加強(qiáng)信息技術(shù)對洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理的支持，研究優(yōu)化監(jiān)測模型，提升監(jiān)測和報(bào)告針對性和有效性。二是加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)，開展反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，提升一線單位反洗錢履職能力。三是積極履行反洗錢宣導(dǎo)義務(wù)，通過公司微信公眾號發(fā)布宣傳材料，結(jié)合“5·15”全國打擊經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日組織開展宣傳活動，提高投資者洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范意識。