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來源：新京報
十四屆全國人大常委會第十二次會議將于11月4日至8日在北京舉行。本次常委會會議將對反洗錢法修訂草案進行第三次審議。記者從全國人大常委會法制工作委員會獲悉，草案三次審議稿對保護數(shù)據(jù)安全和公民個人信息增加了多項規(guī)定。
增加規(guī)定有關國家機關工作人員泄露反洗錢信息的法律責任
“反洗錢法修訂草案此前已經進行了兩次審議，并兩次向社會公布征求意見。我們注意到，社會各方面對平衡反洗錢工作與保障正常金融活動的關系、保護數(shù)據(jù)安全和個人信息等問題十分關注，提出了許多建設性的意見建議。”全國人大常委會法制工作委員會發(fā)言人黃海華介紹，綜合各方面意見，修訂草案作了針對性的修改完善。
為進一步平衡開展反洗錢工作與保障單位和個人正常金融活動的關系，修訂草案作了修改。明確反洗錢工作的原則，規(guī)定反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障正常金融服務和資金流轉順利進行，維護單位和個人的合法權益。
增加規(guī)定金融機構開展客戶盡職調查，應當根據(jù)客戶特征和交易活動的性質、風險狀況進行；對于涉及較低洗錢風險的，應根據(jù)情況簡化客戶盡職調查。明確金融機構采取洗錢風險管理措施的條件，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，并保障客戶基本、必需的金融服務。
簡化救濟程序，規(guī)定單位和個人對洗錢風險管理措施有異議的，可以依法直接向人民法院提起訴訟；對于洗錢風險管理措施涉及客戶基本的、必需的金融服務的，金融機構應當及時處理。
為了更好地保護數(shù)據(jù)安全和公民個人信息，修訂草案主要規(guī)定，在保留現(xiàn)行反洗錢法關于嚴格規(guī)范反洗錢信息使用規(guī)定的同時，增加規(guī)定對個人隱私的保護。明確要求提供反洗錢服務的機構及其工作人員對于因提供服務獲得的數(shù)據(jù)、信息，應當依法妥善處理，確保數(shù)據(jù)、信息安全。增加規(guī)定金融機構在公司內部、集團成員之間共享反洗錢信息，也應當符合有關信息保護的法律規(guī)定。增加規(guī)定有關國家機關工作人員泄露反洗錢信息的法律責任。
各基層立法聯(lián)系點開展反洗錢法修訂草案意見征詢活動
據(jù)悉，今年9月，常委會第十一次會議對反洗錢法修訂草案進行了二次審議。會后，在中國人大網公開征求意見，共收到243人提出的716條意見。
社會公眾對保護數(shù)據(jù)和信息安全、完善洗錢風險管理措施異議處理機制、完善特定非金融機構及其從業(yè)人員處罰規(guī)定等提出了意見建議。
據(jù)介紹，各基層立法聯(lián)系點廣泛開展意見征詢活動，其中，北京金融街聯(lián)系點充分發(fā)揮行業(yè)代表性和專業(yè)性，深入了解金融機構反洗錢措施執(zhí)行情況，向中外資銀行、行業(yè)協(xié)會等發(fā)函征求意見，并組織現(xiàn)場座談會聽取意見；廣東江海聯(lián)系點充分利用各級各類網絡平臺，并通過開展座談會、走訪等活動“送法上門”，聽取法院、檢察院、銀行、企業(yè)、律所、財務咨詢公司等相關人員意見。
法工委認真研究吸收各方面意見，對修訂草案作了相應修改完善。反洗錢法修訂草案三次審議稿，進一步明確金融機構采取洗錢風險管理措施的條件，避免影響客戶正常的金融活動。完善洗錢風險管理措施異議處理機制，增加規(guī)定涉及客戶基本的、必需的金融服務的異議，金融機構應當及時處理。