教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：財(cái)經(jīng)網(wǎng)
為保障反洗錢工作順利開(kāi)展，將洗錢案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性降到最低，聊城農(nóng)商銀行進(jìn)一步加大反洗錢監(jiān)察力度，持續(xù)加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化責(zé)任，明確流程，為反洗錢業(yè)務(wù)發(fā)展提供健康穩(wěn)定的環(huán)境。
加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。一線員工每日與不同的業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)打交道，必須有最敏銳的反洗錢意識(shí)，才能第一時(shí)間識(shí)別和發(fā)現(xiàn)洗錢行為。因此聊城農(nóng)商銀行高度重視員工的反洗錢知識(shí)和技能培訓(xùn)，定期舉辦各類反洗錢專題培訓(xùn)，樹(shù)立員工正確的職業(yè)操守，提升反洗錢責(zé)任意識(shí)。要求各網(wǎng)點(diǎn)利用晨會(huì)等學(xué)習(xí)時(shí)間，對(duì)監(jiān)管部門及總行發(fā)布的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示和典型案例進(jìn)行學(xué)習(xí)分析，對(duì)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)內(nèi)的重要條款內(nèi)容進(jìn)行仔細(xì)研讀，為日常操作打好行動(dòng)基礎(chǔ)，使員工深入理解和掌握反洗錢法律法規(guī)，提升其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和防范意識(shí)。
嚴(yán)肅崗位職責(zé)。明確各級(jí)員工在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，建立嚴(yán)格的內(nèi)部管理制度，對(duì)違反規(guī)定的行為實(shí)行零容忍，并設(shè)有專門的反洗錢管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督和檢查，確保每一筆交易都符合反洗錢法規(guī)的要求，明確各網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)立一名業(yè)務(wù)熟練、責(zé)任心強(qiáng)的員工作為反洗錢系統(tǒng)管理員。各崗位人員需嚴(yán)肅做好客戶識(shí)別工作，認(rèn)真開(kāi)展盡職調(diào)查，對(duì)客戶身份真實(shí)性，開(kāi)戶目的及用途，資金來(lái)源和流向進(jìn)行全面了解。調(diào)查人員需仔細(xì)審查開(kāi)戶證件，確保資料的真實(shí)性、完整性和合法性，在客戶信息變更時(shí)，應(yīng)按要求重新進(jìn)行識(shí)別。仔細(xì)監(jiān)控資金流向，對(duì)于超限額使用、異常支付的賬戶及時(shí)采取控制措施，并對(duì)資金的真實(shí)性進(jìn)行審核，確保賬戶正確合規(guī)使用。
開(kāi)展監(jiān)督檢查。定期開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查，采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作進(jìn)行綜合監(jiān)控。檢查內(nèi)容包括開(kāi)戶提醒內(nèi)容是否準(zhǔn)確、盡職調(diào)查資料是否完整合規(guī)、后續(xù)回訪跟蹤工作是否執(zhí)行等，對(duì)反洗錢的事前、事中、事后流程全面監(jiān)督。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題必須第一時(shí)間進(jìn)行整改，對(duì)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。并在全轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)進(jìn)行通報(bào)學(xué)習(xí)，幫助其他網(wǎng)點(diǎn)規(guī)避同類問(wèn)題，避免已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題重復(fù)發(fā)生，為反洗錢業(yè)務(wù)長(zhǎng)期健康發(fā)展保駕護(hù)航。
加強(qiáng)公眾宣傳。積極開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，通過(guò)各種渠道向公眾普及反洗錢知識(shí)，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。例如，通過(guò)微信公眾號(hào)、抖音發(fā)布反洗錢知識(shí)文章視頻等；在營(yíng)業(yè)廳設(shè)置宣傳欄，展示反洗錢海報(bào)；同時(shí)，組織開(kāi)展戶外宣傳，利用外拓走訪商戶的機(jī)會(huì)向商戶介紹反洗錢案例，走上街頭向中老年群眾發(fā)放宣傳折頁(yè)介紹金融知識(shí)，提醒大家注意防范金融詐騙，積極舉報(bào)反洗錢犯罪活動(dòng)。組織員工進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等場(chǎng)所，面對(duì)面解答公眾疑問(wèn)，讓更多的民眾了解反洗錢的重要性，共同營(yíng)造良好的金融生態(tài)環(huán)境。