教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：齊魯壹點(diǎn)
2024年10 月8 日，建設(shè)銀行濰坊諸城支行營(yíng)業(yè)室在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)一位客戶的交易行為十分可疑。該客戶賬戶長(zhǎng)時(shí)間處于不動(dòng)戶狀態(tài)，于近日到網(wǎng)點(diǎn)新激活銀行卡，在銀行卡激活之后先是有幾筆小額交易，接著就有三個(gè)不同戶名的客戶電子匯入三筆不同數(shù)額資金，而客戶在辦理業(yè)務(wù)當(dāng)日已轉(zhuǎn)賬匯出一筆3000元資金，剩余資金由于銀行卡處于回訪名單中未能轉(zhuǎn)出，故到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。工作人員憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)和敏銳的洞察力，對(duì)該客戶的身份和交易背景進(jìn)行了深入調(diào)查。
通過(guò)查詢客戶信息系統(tǒng)及與客戶溝通，發(fā)現(xiàn)該客戶作為一名寶媽平常收入來(lái)源為配偶為其微信轉(zhuǎn)賬，與其近日銀行卡交易情況有明顯差別。工作人員進(jìn)一步詢問(wèn)客戶賬戶資金的來(lái)源和用途，客戶解釋是自己通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)接觸到燕窩代理，不需要實(shí)物進(jìn)貨，只作為中間商賺取差價(jià)，但自己的“上線”告知自己此賺錢(qián)兼職多數(shù)人不清楚，為了讓客戶多賺錢(qián)盡量不要將這種消息告訴他人，客戶的這番話語(yǔ)更加引起了工作人員的懷疑。
該網(wǎng)點(diǎn)工作人員針對(duì)此情況立即啟動(dòng)反洗錢(qián)應(yīng)急預(yù)案，一方面安排辦理業(yè)務(wù)的柜員對(duì)該客戶的交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，多與客戶溝通拖延轉(zhuǎn)賬時(shí)間，另一方面公安機(jī)關(guān)報(bào)告阻止其轉(zhuǎn)賬活動(dòng)。經(jīng)過(guò)深入調(diào)查和分析，發(fā)現(xiàn)該客戶的資金來(lái)源可能涉及非法活動(dòng)，存在重大洗錢(qián)嫌疑。在后續(xù)的調(diào)查中，建設(shè)銀行濰坊諸城支行與相關(guān)部門(mén)密切配合，成功鎖定了該客戶的資金流向，阻截了一起洗錢(qián)事件。