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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
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來(lái)源：央視新聞
金女士按對(duì)方發(fā)來(lái)的鏈接一步步操作后，過(guò)了大概半小時(shí)，她收到短信提示，銀行卡里被扣了6萬(wàn)多元，這時(shí)她才意識(shí)到自己被騙了，向警方報(bào)案。民警迅速展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這筆被騙資金匯入了江西贛州的一家商場(chǎng)。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：我們立即調(diào)集了受害人賬號(hào)的流水，發(fā)現(xiàn)她將錢轉(zhuǎn)入一個(gè)銀行卡之后，錢轉(zhuǎn)入了贛州市商場(chǎng)的一個(gè)POS機(jī)里，然后我們第二次取得該商場(chǎng)POS機(jī)的流水，發(fā)現(xiàn)POS機(jī)是綁定在一家黃金店的店鋪上，然后我們就立即趕赴贛州。
大額頻繁交易 “問(wèn)題”金店被警方重點(diǎn)摸排
警方調(diào)取了商場(chǎng)內(nèi)所有黃金店鋪的流水，發(fā)現(xiàn)不到兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，某品牌金店銷售額達(dá)到800多萬(wàn)元，遠(yuǎn)高于其他黃金店鋪。隨后，警方重點(diǎn)摸排了這家金店。
更為可疑的是，這家金店大額交易集中在8天時(shí)間內(nèi)，平均每天有100多萬(wàn)元的銷售額。民警判斷，很有可能有人通過(guò)在這家店大量購(gòu)入黃金的方式進(jìn)行洗錢。民警隨即將金店納入重點(diǎn)摸排調(diào)查的范圍，并提醒店員，如果再有可疑人員來(lái)購(gòu)買黃金，要及時(shí)向警方報(bào)告。
幾天后，當(dāng)民警再次到這家金店調(diào)查時(shí)，在店門口突然發(fā)現(xiàn)一名黑衣男子用連帽衫、口罩將自己包裹得嚴(yán)嚴(yán)實(shí)實(shí)，進(jìn)入店內(nèi)，形跡可疑。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：我慢慢走到那個(gè)店員旁邊，我說(shuō)這些都是他買的嗎？店員點(diǎn)頭示意說(shuō)是他的，我就心里有底了，立刻返回去走到黑衣男子的身邊，將他摟住，亮出我的警官證。他說(shuō)話就吞吞吐吐，說(shuō)了一句我來(lái)一趟5000塊錢，聽到這句話之后我就百分百斷定，這肯定就是買黃金跑分洗錢的。
經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)突擊訊問(wèn)，這名叫鐘某的男子很快交代了自己替境外詐騙團(tuán)伙購(gòu)金洗錢的不法事實(shí)。民警查看鐘某手機(jī)發(fā)現(xiàn)，就在此時(shí)，他的上線還正在詢問(wèn)他購(gòu)買了多少黃金。
為穩(wěn)住上線，辦案民警拿著鐘某的手機(jī)繼續(xù)和對(duì)方聊天，上線指示鐘某立即撤離，并表示接應(yīng)的人正在車上等。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：上線這時(shí)候還在通過(guò)手機(jī)不停地催促他，趕緊要走，而且打電話過(guò)來(lái)，我們就把電話掛掉。然后上線就問(wèn)怎么回事，我們就用文字回復(fù)說(shuō)還在點(diǎn)黃金，上線就問(wèn)一共有多少黃金，我們說(shuō)120萬(wàn)，上線說(shuō)這么多趕緊走，然后我們就叫犯罪嫌疑人把他的衣服帽子全部脫掉，由我們民警穿上他的衣服偽裝成這個(gè)人和上線去接頭。
民警在接頭地點(diǎn)等了兩個(gè)多小時(shí)后，一輛閩F車牌號(hào)的黑色凱迪拉克進(jìn)入了民警視線，一個(gè)身著黑色衣服的男子從車上下來(lái)，民警敏銳地意識(shí)到，他很可能就是上線提到的接應(yīng)人。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：同事在前面埋伏，我們兩個(gè)人一個(gè)在后面追，一個(gè)在前面堵，最終跑了將近兩條街，將他堵住，推翻在地，成功將他抓捕。通過(guò)審訊，他們承認(rèn)自己是從福建龍巖過(guò)來(lái)，受上線指使，到江西贛州這家金店買黃金，然后再低價(jià)賣給下線。
經(jīng)訊問(wèn)，這名開車前來(lái)接應(yīng)鐘某的人叫邱某。 2023年11月15日，兩人從福建開車到江西贛州找到這家金店，幫助電詐團(tuán)伙買黃金用于洗錢，以獲取不菲的報(bào)酬。
犯罪嫌疑人 鐘某：我和上線是酒吧認(rèn)識(shí)的，他戴著口罩，叫我去買黃金，然后給我報(bào)酬5000元。口頭答應(yīng)給我5000元，給了我一個(gè)手機(jī)，上面會(huì)教我怎么做，一筆都是1萬(wàn)多元，有時(shí)候最高好像是30多萬(wàn)元，20多萬(wàn)元，有多少刷多少。
隱瞞協(xié)助“刷黃金”團(tuán)伙 金店人員被起訴
在這起案件中，辦案民警上門調(diào)查時(shí)明確告知金店店員和管理人員，詐騙團(tuán)伙利用購(gòu)買黃金的手段洗錢是違法行為，但店員和管理人員仍然隱瞞之前多次詐騙團(tuán)伙刷黃金洗錢的事實(shí)。最終，金店店員和管理人員也同樣被起訴。
金店導(dǎo)購(gòu)員：10月份，他就來(lái)店里。當(dāng)時(shí)他就買了我們店里的首飾，就是成交的第一次。后面也是他來(lái)買，全部是買的金條。還是帶著銀行卡，一般一張或者兩張，然后會(huì)帶著那張銀行卡的身份證復(fù)印件過(guò)來(lái)。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：他們有通風(fēng)報(bào)信勾連在里面，每次來(lái)買黃金是大額的，幾十萬(wàn)上百萬(wàn)的，通過(guò)這一點(diǎn)我們就敢肯定金店的老板和管理層肯定是知道這些人買黃金的目的。
在這起“刷黃金”洗錢案中，金店店員和管理人員共3人，以及2名購(gòu)買黃金洗錢團(tuán)伙的成員，均因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，被警方依法刑事拘留。案件在移送檢察院審查起訴后，近日，高安市人民法院對(duì)這起案件進(jìn)行了開庭審理，將擇期宣判。
高安市公安局刑事警察大隊(duì)城南反詐中隊(duì)隊(duì)長(zhǎng) 陳永鋒：以黃金為媒介，通過(guò)高買低賣手法實(shí)現(xiàn)非法資金“洗白”，也是一種洗錢方式。切勿貪圖小利，成為犯罪分子的幫兇，觸碰法律底線，終將受到法律的嚴(yán)懲。請(qǐng)廣大群眾提高防范意識(shí)和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。