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來源：云南法制報
近日，昆明市五華區(qū)檢察院辦理了一起未成年人掩飾、隱瞞犯罪所得案。16歲的小張、小李在他人安排下，在昆明市五華區(qū)一路邊取得一張銀行卡，后持卡前往一商場的黃金店鋪，用卡內(nèi)39.7萬元電詐資金購得黃金金條近800克，通過接力傳遞的方式交由他人進行轉(zhuǎn)移。目前，二人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴。
小張和小李是未成年人，他們是如何用別人的銀行卡在黃金店鋪順利進行如此巨額的黃金交易的呢？
據(jù)承辦檢察官介紹，小張讓長相較為成熟的小李進店鋪購買黃金金條，自己則在商場店門口負責(zé)交接金條，二人全程佩戴口罩。小李刷卡后因為不知道在POS機簽單上簽什么名字，然后提出讓營業(yè)員幫助簽名，營業(yè)員告訴他“隨便劃一下就行”。小李第一次購買24.5萬元的金條后把金條交給小張，又于10分鐘后在第二筆電詐資金15.2萬元流入卡內(nèi)時再次進店購買金條。案發(fā)當(dāng)天小李總共購買了39.7萬元的黃金金條。從上述交易過程來看，黃金店鋪店員風(fēng)險防范意識不足，發(fā)現(xiàn)異常情況未及時采取相應(yīng)措施，最終成了電詐分子轉(zhuǎn)移贓款的幫兇。
承辦檢察官認為，轉(zhuǎn)移任何犯罪所得贓款其實都是廣義上的洗錢行為。中國人民銀行規(guī)定：黃金珠寶公司是反洗錢特定非金融機構(gòu)，須履行反洗錢和反恐怖融資的義務(wù)，黃金珠寶交易場所或交易商在提供服務(wù)或開展業(yè)務(wù)時，對采取銀行轉(zhuǎn)賬方式的，應(yīng)當(dāng)使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。故應(yīng)嚴肅對待涉案黃金店鋪不規(guī)范經(jīng)營導(dǎo)致涉案贓款被轉(zhuǎn)移的問題，立即聯(lián)動偵查機關(guān)與涉案黃金店鋪開展座談，會商具體措施，從而引起廣大經(jīng)營者的高度重視，避免黃金交易場所淪為犯罪分子洗錢的工具。
偵查機關(guān)在與五華區(qū)檢察院商議后，起草并在相關(guān)場所張貼了《關(guān)于防范涉詐資金流入黃金交易市場的風(fēng)險告知書》，建議黃金店鋪在交易過程中注意核驗身份，不得向可疑人員出售貴金屬，更不得向未成年人出售貴金屬，發(fā)現(xiàn)可疑情況要報警等。
商家表示：“以前沒注意，竟然幫助壞人洗錢了。這次公安機關(guān)非常詳細地告訴我們交易過程中要怎么做，未成年人不能進行大額黃金交易，我們以后知道該怎么做了。”
黃金金條具有保值增值、便于攜帶轉(zhuǎn)移的特性，成為犯罪分子“洗錢”的熱門選擇。因未成年人具有相對寬容的司法環(huán)境，犯罪分子更熱衷于選擇未成年人作為自己的“工具人”。五華區(qū)檢察院立足辦案，發(fā)現(xiàn)未成年人涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的新情況新特點，依法能動履職，從源頭治理減少未成年人犯罪的發(fā)生，這是貫徹落實“利劍護蕾”專項行動要求、為未成年人健康成長營造良好法治和社會環(huán)境的生動檢察實踐。