教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：金融界
近日，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布公告，宣布將根據(jù)反洗錢相關(guān)政策要求，加強(qiáng)數(shù)字人民幣客戶身份信息治理。
7月1日，郵儲(chǔ)銀行在官網(wǎng)發(fā)文稱，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《數(shù)字人民幣反洗錢和反恐怖融資工作指引》等法律法規(guī)要求，郵儲(chǔ)銀行將進(jìn)一步強(qiáng)化數(shù)字人民幣個(gè)人客戶身份信息完整性、有效性核實(shí)工作，核實(shí)的客戶身份信息包括：姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期限。對(duì)個(gè)人客戶身份信息不完整、未留存身份證件影印件或身份證件過期且在90天內(nèi)沒有及時(shí)更新等情況，將對(duì)客戶名下錢包采取降低交易限額、限制金融服務(wù)等措施。郵儲(chǔ)銀行進(jìn)一步表示，如客戶的錢包仍需正常使用，請(qǐng)通過數(shù)字人民幣APP客戶端、郵儲(chǔ)銀行手機(jī)銀行客戶端上傳證件影印件并更新證件有效期限，或攜帶本人有效身份證件前往該行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式更新完善客戶身份信息。信息補(bǔ)充完整、準(zhǔn)確后，可恢復(fù)錢包功能。
隨著數(shù)字人民幣在全國(guó)多個(gè)試點(diǎn)地區(qū)推廣使用，其匿名特性帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)。低權(quán)限的數(shù)字人民幣錢包用戶在使用過程中存在匿名風(fēng)險(xiǎn)，這可能成為洗錢分子利用的漏洞。郵儲(chǔ)銀行此次的治理措施主要通過要求完善身份信息，降低交易限額等手段，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
近期，包括青海銀行、廣東興寧農(nóng)村商業(yè)銀行在內(nèi)的多家銀行也相繼開展了客戶身份信息治理行動(dòng)。這種趨勢(shì)與央行反洗錢局的指導(dǎo)方向相一致。央行強(qiáng)調(diào)要推動(dòng)反洗錢工作從"規(guī)則為本"向"風(fēng)險(xiǎn)為本"轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)從跟隨國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)到部分領(lǐng)域領(lǐng)先的跨越。面對(duì)日益復(fù)雜的金融環(huán)境，銀行業(yè)正在通過完善制度、創(chuàng)新技術(shù)等多種手段，全面提升反洗錢能力。這不僅有助于維護(hù)金融秩序，也為數(shù)字人民幣的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。