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來源：中新網四川

金融機構作為反洗錢的第一道防線，如何在新的監管要求下系統性且持續性提升反洗錢工作能力，成為業內關注的焦點。由中共成都市委金融委員會辦公室指導，成都市復旦西部國際金融研究院、成都金融業聯合會(現代金融產業生態圈聯盟)主辦，復旦大學中國反洗錢研究中心、陸家嘴金融安全研究院協辦的2024首期反洗錢與金融安全專題沙龍在成都舉行。

本期沙龍活動邀請了30余名來自金融安全領域的專家學者、義務機構以及監管機構代表參加，通過主題分享、圓桌對話等形式，在思想碰撞和經驗分享中共同探討反洗錢工作的新趨勢和監管政策，旨在幫助金融機構深刻了解并把握反洗錢監管的關注重點，以及嚴監管態勢下金融安全工作方向和側重點，推動金融機構反洗錢能力系統性提升。

成都市復旦西部國際金融研究院常務副院長、復旦大學國際金融學院金融學教授金曉斌在致辭中表示，中央金融工作會議強調，金融安全是國家安全的重要組成部分，是經濟平穩健康發展的重要基礎，維護金融安全是關系我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。成都市復旦西部國際金融研究院作為扎根四川、服務西部的金融研究院，組織開展本次沙龍，旨在貫徹落實中央金融工作會議重要精神，幫助參與者了解并把握反洗錢監管政策導向、關注重點以及在嚴監管態勢下金融安全工作的關鍵點。

據悉，成都市復旦西部研究院由成都市政府和復旦大學共同牽頭成立，于2023年4月19日正式揭牌。

在主題分享環節，主講嘉賓圍繞反洗錢監管動向、反洗錢義務履行的重難點等話題進行了深入探討和觀點分享。中國人民銀行反洗錢監測分析中心原黨委書記、主任，陸家嘴金融安全研究院學術委員會主任茍文均教授圍繞反洗錢監管的關注重點、銀行業金融機構面臨的洗錢風險點，以及未來幾年反洗錢監管的趨勢以及數據治理要求，進行了較詳細的專業闡釋。

復旦大學國際金融學院教授、復旦大學中國反洗錢研究中心主任、陸家嘴金融安全研究院院長嚴立新教授以《反洗錢義務履行的矛與盾、舍與得》為題，分享了對反洗錢核心概念、義務機構內部當前面臨的主要矛盾以及反洗錢監管新理念的看法。他指出，反洗錢的核心是通過監測資金，發現可疑交易和對象，并通過控制可疑資金，最大限度地遏制經濟犯罪人的內心沖動，進而消除其再生能力，從而達到維持自身穩健、維護區域金融穩定和國家安全的目的。

在圓桌對話環節，中國人民銀行四川省分行反洗錢處副處長甘力、交通銀行四川省分行反洗錢管理部黨穎、成都農商銀行法律合規部副總經理胡小麗以及嚴立新教授，從實操層面對反洗錢工作的重點和難點進行了深入探討。

甘力從監管部門的視角，就高風險客戶盡職調查、評級、管控等方面的工作對金融機構提出了指導和建議。他表示，監管機構支持金融機構依法履職，反洗錢工作應依法進行。金融機構在對客戶進行盡職調查后，要基于風險控制的精準把握來進行管理。他還提出，人民銀行在檢查或日常監管中對高風險客戶管理的原則包括精確定級，金融機構在確保真正高風險客戶不被遺漏的同時，也要盡力避免因錯誤歸類而導致的“誤傷誤害”情形。

嚴立新教授在討論中還提出，反洗錢工作應做深做細，但應盡一切努力避免傷及無辜。現實中出現的一些案例表明，簡單粗放的“一刀切”做法確實部分存在，且嚴重影響了一些單位或個人的正常財務活動。他表示，反洗錢工作極其不易，金融機構在履職時應充分考慮到對個人生活的影響，并在內部管理中精準施策，分類分層差異化處理。同時他也建議，監管和執法機關應進一步細化相關規定、規則和流程，為被凍結賬戶的個人或單位提供明確的解決方向和路徑。