教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：中國基金報
近期，郵儲銀行發(fā)布公告稱，自8月起，該行將進(jìn)一步對身份信息不完整、不真實(shí)或個人身份證件已過有效期、證件真實(shí)性存疑的個人客戶依法開展業(yè)務(wù)限制。
加大對個人信息整治力度
郵儲銀行公告顯示，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)章要求，自2024年4月，該行開展個人客戶身份信息真實(shí)性、完整性、有效性核實(shí)工作。
具體來看，核實(shí)個人客戶身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。
自8月起，該行還將在前期個人客戶信息治理及業(yè)務(wù)限制的基礎(chǔ)上，將進(jìn)一步對身份信息仍不完整、不真實(shí)或個人身份證件已過有效期、證件真實(shí)性存疑的個人客戶依法開展業(yè)務(wù)限制。
郵儲銀行表示，客戶可通過該行手機(jī)銀行APP或攜帶本人有效身份證件在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時，查看、核對、更新、完善個人信息。
防范金融風(fēng)險步入縱深階段
據(jù)悉，郵儲銀行是近期在國有銀行隊(duì)伍中率先表示對個人信息開展整治的國有大行。同時，今年以來，多家區(qū)域性銀行也曾開展過類似活動。
例如，4月19日，廣東興寧農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)布官微稱，為維護(hù)存款人的合法權(quán)益，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶身份識別，保障存款人的資金安全，更好地為存款人提供金融服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)，該行將持續(xù)開展客戶身份信息治理工作。
值得一提的是，4月底，《反洗錢法（修訂草案）》還面向社會公開征求意見。同時，在此前召開的十四屆全國人大常委會第九次會議上，修訂草案進(jìn)行了一審。
據(jù)悉，此標(biāo)志著自2007年1月起施行的反洗錢法將迎來首次重大修改。同時，此次修訂對原《反洗錢法》做了較大改動，修改條文多，規(guī)則變化大，修訂草案圍繞明確法律適用范圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定，對相關(guān)制度進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。
素喜智研高級研究員蘇筱芮對記者表示，多家銀行檢查重點(diǎn)客戶信息，反映出商業(yè)銀行的風(fēng)險管理工作已進(jìn)入到縱深階段。在當(dāng)前電詐、洗錢等不法行為形勢仍然嚴(yán)峻的當(dāng)下，此舉有助于進(jìn)一步嚴(yán)密銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)控防線，冒用身份信息等存在安全隱患的情況將持續(xù)得到改善。