教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：IT之家
近日，司法部官方公眾號發(fā)文，對 " 低價(jià)充話費(fèi) " 變 " 洗錢 " 的套路進(jìn)行了解密。
據(jù)悉，網(wǎng)友李女士正在某二手購物平臺出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動，活動上寫著 "180 元可以充值 200 元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款 "，李女士直接購買并提交了手機(jī)賬號信息。三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費(fèi)充值到賬，請李女士點(diǎn)擊 " 確認(rèn)收貨 "。李女士看了下自己的賬戶，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。
此時(shí)，該二手平臺商家因被其他人多次舉報(bào)，被平臺進(jìn)行了封禁處置，平臺對李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺，也沒有注意到平臺多次彈窗提醒。
直至兩天后系統(tǒng)自動收貨，再過了一個(gè)星期，接到了運(yùn)營商短信通知，因手機(jī)賬號涉及詐騙案件，被做出了 " 封號 " 處置，暫停通信功能。
另一位網(wǎng)友張先生也遇到類似情況，他于今年 3 月 29 日登錄第三方電商平臺，看見有很多低折扣充值話費(fèi)的賣家，折扣在 85% 左右。張先生表示："4 月 15 日，我連續(xù)接到本地的通訊運(yùn)營商打來的兩個(gè)電話。客服說我的手機(jī)號碼涉嫌詐騙，受騙方已報(bào)警，按照相關(guān)規(guī)定將對手機(jī)停機(jī)。"
司法部揭秘相關(guān)套路，大家謹(jǐn)防上當(dāng)：
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平臺、社交平臺、短視頻平臺等，發(fā)布低價(jià) " 話費(fèi)充值 "" 油卡充值 "" 電費(fèi)充值 " 等各類優(yōu)惠充值服務(wù)。
由于近期運(yùn)營商優(yōu)惠話費(fèi)力度較小，80% 的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省 5 元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要 " 省小錢 " 的潛在客戶購買低價(jià)充值服務(wù)。
步驟二：通過詐騙充值臟錢
在受害人 A 購買充值商品后，詐騙分子通常會承諾 " 一周內(nèi)到賬 "，這一段緩沖時(shí)間就是被運(yùn)用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實(shí)施詐騙，使詐騙受害人 B 通過掃碼支付、話費(fèi)直充等方式，向受害人 A 的手機(jī)賬戶進(jìn)行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費(fèi)充值的過程，完成了詐騙贓款的 " 洗白 "。
步驟三：手機(jī)賬號因涉案被封禁
詐騙受害人 B 發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報(bào)案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號碼。
在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對受害人 A 的涉案手機(jī)號進(jìn)行封禁處置。