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復旦大學國際金融學院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復旦大學法學院教授、博士生導師；復旦大學國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學刑法學教授，復旦大學中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務風險管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復旦大學...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學法律學士，復旦大學中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟師，復旦大學金融學博士，復旦大學經(jīng)濟學博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財經(jīng)政法大學信息安全學院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學經(jīng)濟與管理學院副教授，博...
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來源：平安漢中
近期，我市多家實體商戶在不知情的情況下被詐騙團伙利用，成為電信網(wǎng)絡詐騙洗錢的幫兇。以下是幾種針對實體商鋪洗錢手段的揭秘，請全市廣大商家提高警惕，防范未然!
花店-人民幣現(xiàn)金花束
洗錢團伙成員以定制人民幣花束或?qū)⒎庞写箢~現(xiàn)金禮盒的花束送給其朋友為由，讓花店老板提供銀行賬號，并爽快支付花店包裝和配送費。花店老板收到大額轉(zhuǎn)賬并完成取現(xiàn)后，將人民幣折成花束或者放入禮盒并進行定點配送。實際上，花店老板賬戶的進賬是其他受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，一旦完成配送，花店老板的銀行卡很快會因涉案被凍結，而接受花束的人早已消失無蹤。
煙酒店-購買由他人轉(zhuǎn)賬
洗錢團伙成員在煙酒店謊稱要收購大量煙酒或者在網(wǎng)絡群組購買高端品牌煙酒，并稱由朋友代付錢款以此索要商鋪老板銀行卡號或收款二維碼，一旦資金到賬，商品會通過快遞或跑腿等方式取走，商家賬戶隨即就因受害人資金轉(zhuǎn)入而被凍結。
茶葉店-茶葉盒里裝錢
嫌疑人通過網(wǎng)絡或打電話聯(lián)系上茶葉店老板，謊稱送禮需要特殊包裝,要求在茶葉盒里放少量茶葉，再裝入大量現(xiàn)金，并承諾給老板一定好處費，最后由快遞或跑腿等取走貨物。當茶葉店老板接收轉(zhuǎn)賬并按要求完成包裝和配送任務后，其收款賬戶就會因涉及其他受騙人資金流入而被凍結。
蛋糕店-蛋糕夾人民幣
洗錢團伙成員打電話給蛋糕店稱在某平臺看到蛋糕店聯(lián)系方式，想要定制大額現(xiàn)金蛋糕禮盒送給指定的人，并支付蛋糕店包裝費和配送費，接著對方會以平臺結算麻煩為借口，和蛋糕店老板加微信好友轉(zhuǎn)賬或者直接讓蛋糕店老板提供銀行賬號轉(zhuǎn)賬，讓蛋糕店取現(xiàn)制作并配送到指定地點。蛋糕店賬號收到的資金實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快就會被凍結，而收貨人卻無法找尋。
手機店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬
洗錢團伙成員以各種理由大量采購高端手機，甚至讓商家?guī)兔θテ渌昴闷渌娮釉O備，并給一定的傭金，然后讓商家提供收款碼，稱由公司進行支付，隨后帶著手機和電子設備離開。實際上商家收到的都是其他受害人掃碼支付或者銀行卡轉(zhuǎn)賬過來的被騙資金，很快商家賬戶會被凍結，而騙子卻揚長而去。
金店-銀行卡、收款碼轉(zhuǎn)賬
洗錢團伙成員偽裝不同身份的人，以不同的理由，使用多張銀行卡在金店進行大量采購，或者讓店家提供賬號或者收款碼、由其朋友或者公司進行支付，之后帶著金銀消失。金店賬戶因收到其他受害人的被騙資金，導致賬戶被凍結。
茶室-套現(xiàn)打牌
洗錢團伙成員通過電子轉(zhuǎn)賬的方式把錢轉(zhuǎn)入茶樓老板的賬戶，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金，之后交給指定人員。茶樓老板的賬戶進賬實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，很快會被凍結，而接受現(xiàn)金的指定人員早已無處尋找。
彩票店-購買刮刮樂
陌生人到彩票店購買大量整本的刮刮樂彩票，會找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼或者銀行卡讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來，彩票店收到錢后，對方會很快帶著刮刮樂消失。彩票店收到的錢實際上是受害人轉(zhuǎn)入的被騙資金，而彩票店的賬戶很快會被凍結，而購買彩票的人也會全程進行偽裝，很難找尋。
以上洗錢套路，正是利用了實體店從業(yè)人員防范意識不強，在無意間，成為了詐騙分子的“洗錢幫兇”！