教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：山西晚報(bào)
假如有人對你說，用你的銀行卡“刷流水”就能幫你輕松獲得貸款。遇到這樣的情況，你可一定要留個(gè)心眼，當(dāng)心被騙子利用而淪為電詐“工具人”。5月8日，運(yùn)城市公安局向社會(huì)發(fā)布信息，近來警方連續(xù)破獲多起“洗錢”案件，案件背后隱藏著各種套路和手法。為了避免部分群眾在稀里糊涂的狀態(tài)下成為犯罪“幫兇”，警方專門揭秘這些發(fā)生在我們身邊的“洗錢”套路。
將銀行卡提供給他人=賺錢？洗錢！
近日，運(yùn)城市鹽湖公安分局深挖涉詐違法犯罪的線索源頭，通過對前期案件的深入研判，于4月19日在吉林長春抓獲提供線下取現(xiàn)服務(wù)“洗錢”的犯罪嫌疑人白某。
經(jīng)查，今年34歲的犯罪嫌疑人白某在明知他人利用銀行卡為境外不法分子進(jìn)行跑分洗錢的情況下，為獲取非法利益，伙同犯罪嫌疑人談某某（已被公安機(jī)關(guān)刑拘）坐飛機(jī)到運(yùn)城。此后，他們使用自己的銀行卡為詐騙團(tuán)伙進(jìn)行洗錢，并通過銀行網(wǎng)點(diǎn)為不法分子提供線下取現(xiàn)服務(wù)。目前，犯罪嫌疑人白某已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
“洗錢”套路揭秘
“供卡型”洗錢：禁不住高額報(bào)酬誘惑，將自己或他人的銀行卡出租、出售給不法分子用于“走賬”，可能涉嫌洗錢犯罪！這里的資金賬戶不僅包括提供銀行的存款賬戶、儲蓄賬戶，還包括股票交易賬戶、期貨交易賬戶等。
虛擬貨幣跨境交易=賺錢？洗錢！
4月25日，萬榮縣公安局通過對反詐線索分析研判，抓獲兩名通過兌換虛擬貨幣“洗錢”的犯罪嫌疑人。經(jīng)查，4月18日，萬榮縣裴莊鎮(zhèn)居民張某甲在微信聊天群中看到“給某平臺點(diǎn)贊，獲傭金”的信息后，便與對方添加好友。二人在聊天過程中，對方以豐厚報(bào)酬讓張某甲下載某境外聊天軟件，張某甲下載后，對方又告知其必須用銀行卡為一賭博平臺“洗錢”，才可獲得豐厚報(bào)酬。此后，張某甲抵不住誘惑，便在對方誘導(dǎo)下使用自己的銀行卡完成取現(xiàn)，然后將取現(xiàn)的資金兌換某平臺虛擬貨幣交易給對方完成“洗錢”。后張某甲又介紹同村居民張某乙、張某丙（已被河北公安另案處理）用同樣方法“洗錢”，三人共計(jì)獲利1萬余元。目前，犯罪嫌疑人張某甲、張某乙均被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
“洗錢”套路揭秘
“虛擬貨幣跨境型”洗錢：虛擬貨幣洗錢包括但不限于通過非法手段獲取虛擬貨幣投資平臺的交易信息，冒充平臺客服誘導(dǎo)受害人進(jìn)行虛假交易；或者明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍通過購買、銷售虛擬貨幣等方式協(xié)助其轉(zhuǎn)移。為了避免成為洗錢活動(dòng)的受害者或參與者，不要輕信陌生人的投資建議或交易請求，特別是涉及虛擬貨幣等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的交易。
“大單生意”找上門=賺錢？洗錢!
3月8日，運(yùn)城市鹽湖公安分局開展涉詐線索核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)鹽湖區(qū)一家煙酒店老板被列為“兩卡”人員。民警通過進(jìn)一步了解，發(fā)現(xiàn)不法分子在鹽湖區(qū)內(nèi)利用購買大量名貴煙酒商品再通過市場變現(xiàn)進(jìn)行洗錢。4月10日，民警通過對提供線索的細(xì)致研判、循線追蹤，先后輾轉(zhuǎn)甘肅隴南、湖南湘潭，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的配合下，將幫助境外不法分子洗錢的犯罪嫌疑人徐某、張某某抓獲，快速偵破了這起新型買賣煙酒“洗錢”案。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人云南籍男子徐某、張某某出獄后不思悔改。二人為了獲取非法利益，仍按照境外不法分子的指示，流竄全國各地，利用商品交易為電詐犯罪團(tuán)伙提供“洗錢”服務(wù)，涉及多起其他公安機(jī)關(guān)電詐案件。目前，犯罪嫌疑人徐某、張某某已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
“洗錢”套路揭秘
“交易型”洗錢：詐騙分子通常會(huì)優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金、手機(jī)等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。隨后，不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪嫌疑人，商戶收到的“預(yù)付款”或者“貨款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。
這4種洗錢手法要警惕
除了上述3種常見洗錢套路，犯罪分子還有4種洗錢手法大家要提高警惕。
“借碼型”洗錢：切勿貪圖小利，將收付款二維碼交給他人而令自己身陷囹圄！除借用微信、支付寶收付款二維碼洗錢之外，還存在使用轉(zhuǎn)賬、承兌、委托付款等方式掩飾、隱瞞非法財(cái)物的來源和性質(zhì)。
“拍賣型”洗錢：古董拍賣“局中局”，放眼望去滿滿都是套路！看似拍賣會(huì)場上競價(jià)不亦樂乎，天價(jià)拍得藏品，實(shí)際上將價(jià)值極低的物品委托拍賣行進(jìn)行拍賣，然后自己或控制他人出面參加競拍，委托人只要向拍賣行支付少量傭金，其余資金就“漂白”回到自己手中。此外還有通過典當(dāng)、買賣、租賃、投資等方式的洗錢手段。
“魚目混珠型”洗錢：看著沒啥生意，但日進(jìn)斗金，賺得盆滿缽滿，實(shí)際上是“魚目混珠”將犯罪收入與合法資金混雜在一起。犯罪分子通過開辦飯店、旅館、商城、超市等收取現(xiàn)金較多的商業(yè)企業(yè)，將其他的犯罪收益混入合法企業(yè)的現(xiàn)金收入中達(dá)到洗錢目的。
“虛構(gòu)交易型”洗錢：高價(jià)兼職刷單，蘊(yùn)藏洗錢等犯罪風(fēng)險(xiǎn)！犯罪分子通過空殼公司等在無真實(shí)交易的情況下支付傭金虛買虛賣、自買自賣或者以高價(jià)購買低價(jià)物品，將贓錢“合法”轉(zhuǎn)移給同伙，或通過將贓款、贓物進(jìn)行虛假擔(dān)保，抵押、質(zhì)押取得銀行合法貸款，再使用贓款、贓物歸還銀行貸款等，都是虛構(gòu)業(yè)務(wù)型洗錢。
在此，警方鄭重提醒廣大市民，警惕網(wǎng)絡(luò)上高額回報(bào)誘惑，切莫隨意出售出租出借銀行卡、手機(jī)卡、微信、支付寶賬戶。因?yàn)槌鲎饣虺鼋杩赡軙?huì)產(chǎn)生以下后果：他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)；協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資犯罪；您可能成為他人洗錢犯罪的“替罪羊”；您的誠信狀況受到合理懷疑；您的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。
《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。