教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)
5名來(lái)自天南海北互不相識(shí)的陌生人受某網(wǎng)絡(luò)軟件“上家”指使，來(lái)到北京負(fù)責(zé)將上游電信詐騙的錢(qián)款變成黃金并轉(zhuǎn)交異地。近日，北京市西城區(qū)檢察院辦理了一起“百萬(wàn)黃金”案，經(jīng)該院依法提起公訴，3名被告人被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判刑。另外2人因情節(jié)較輕，檢察機(jī)關(guān)建議公安機(jī)關(guān)給予行政處罰。
時(shí)間回到2023年3月，曹某在瀏覽貼吧時(shí)看到一則“出借銀行卡可掙錢(qián)”的消息，隨即跟帖回復(fù)。沒(méi)多久，有人私信他，稱(chēng)用其銀行卡走賬可獲得高額報(bào)酬。手頭緊的曹某正愁沒(méi)錢(qián)花，遂答應(yīng)對(duì)方。
劉某則是在某App上認(rèn)識(shí)一人，對(duì)方說(shuō)幫公司走賬可以?huà)赍X(qián)，形式很簡(jiǎn)單，拿著對(duì)方給的銀行卡買(mǎi)東西就行，買(mǎi)完就給2000元好處費(fèi)，還包路費(fèi)和住宿費(fèi)。劉某一聽(tīng)覺(jué)得這買(mǎi)賣(mài)劃算，便介紹了其朋友李某一起來(lái)北京。到達(dá)指定地點(diǎn)后，對(duì)方讓二人下載了一個(gè)叫“Telegram”的軟件，并把他們拉入了該軟件里的“北京操作群”。
陸某同樣也是在某App上看到一則可以輕松賺錢(qián)的視頻，點(diǎn)贊后對(duì)方私信問(wèn)其有沒(méi)有興趣幫人送快遞，跑腿一次就可以賺2000元左右，同樣是路費(fèi)、住宿費(fèi)全包。同時(shí)，陸某被要求下載同樣的軟件，并被拉入到一個(gè)名為“黃金礦工群”的群聊里。
2023年3月28日，“上家”在群里要求劉某和李某前往曹某所在的賓館。3人碰面后，劉某、李某根據(jù)“上家”指示，沒(méi)收了曹某的手機(jī)和身份證；之后，劉某將手機(jī)和銀行卡全部拿走，李某則留在房間內(nèi)看守曹某。
陸某根據(jù)群里提示來(lái)到某百貨商場(chǎng)與劉某會(huì)合接頭。隨后，“上家”發(fā)來(lái)消息，稱(chēng)錢(qián)款已經(jīng)匯入曹某提供的銀行卡中，讓二人去黃金柜臺(tái)買(mǎi)黃金。二人便來(lái)到商場(chǎng)四層的黃金柜臺(tái)，短短3個(gè)小時(shí)便數(shù)次刷卡購(gòu)買(mǎi)了百萬(wàn)元的金條。買(mǎi)完金條后劉某按照“上家”的指示回到賓館，將手機(jī)、銀行卡和身份證還給曹某，并給了曹某好處費(fèi)。
3公斤多的黃金到手后，陸某來(lái)到群內(nèi)指定的某公園。此時(shí)另一同案犯溫某也接到指令。二人接頭后，陸某將全部黃金交給溫某，溫某則轉(zhuǎn)交給另一人，后由該人搭乘飛機(jī)運(yùn)往外地。
陸某等人頻繁大量購(gòu)買(mǎi)黃金的舉動(dòng)引起了店員的懷疑，店員隨即報(bào)警，5人很快被抓獲歸案。
經(jīng)查，購(gòu)買(mǎi)黃金的錢(qián)款均是上游電信詐騙所得。曹某出借銀行卡，李某進(jìn)行監(jiān)視，劉某和陸某“代購(gòu)”黃金，溫某轉(zhuǎn)移黃金，上述5人的行為構(gòu)成了一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的洗錢(qián)、轉(zhuǎn)移贓物的下游犯罪鏈條。然而，自始至終，這5人只與自己的對(duì)接人碰面，不知道其他同案犯的存在，所謂的“上家”也從未露面，更沒(méi)有披露過(guò)自己真實(shí)的個(gè)人信息，“Telegram”軟件的境外性和即時(shí)刪除性更讓其身份撲朔迷離。
2023年7月5日，公安機(jī)關(guān)將陸某等5人移送西城區(qū)檢察院審查起訴。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)全力偵辦上游電詐人員。
西城區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，劉某、陸某、溫某3人在整個(gè)轉(zhuǎn)換贓款和運(yùn)輸贓物的過(guò)程中，積極實(shí)施幫助行為，直接導(dǎo)致上游犯罪人員獲取了犯罪所得，致使被害人錢(qián)款損失無(wú)法追回，決定依法對(duì)3人以掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴，并向法院提出有期徒刑一年十個(gè)月至二年不等的量刑建議。而李某和曹某二人行為單一、作用較輕，根據(jù)寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，該院及時(shí)向公安機(jī)關(guān)制發(fā)檢察意見(jiàn)書(shū)，建議依法對(duì)二人予以行政處罰。最終，法院經(jīng)審理，全部采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，目前判決已生效。