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來(lái)源：新華每日電訊
近期，北京警方破獲一起地下錢莊案，并通過(guò)關(guān)聯(lián)線索挖出全國(guó)11個(gè)地下錢莊團(tuán)伙，部分團(tuán)伙交易金額超過(guò)10億元。
記者采訪發(fā)現(xiàn)，一些地下錢莊交易活躍、規(guī)模巨大，并采用虛擬幣“置換”等新手段，隱蔽性更強(qiáng)。業(yè)內(nèi)人士建議，完善監(jiān)管體系，形成地下錢莊打擊防范合力。
地下錢莊活躍 交易規(guī)模巨大
近期，北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)樸某某等人涉嫌非法經(jīng)營(yíng)線索。經(jīng)查，樸某某團(tuán)伙長(zhǎng)期在京，表面上從事旅行社業(yè)務(wù)，暗地里利用境內(nèi)外資金池提供非法買賣外匯業(yè)務(wù)。警方發(fā)現(xiàn)，以樸某某本人賬戶為中心的數(shù)十個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶交易規(guī)模巨大，資金往來(lái)符合匯兌型地下錢莊特征。
“有購(gòu)匯需求的客戶將人民幣打入樸某某在國(guó)內(nèi)的賬戶，樸某某利用境外人員關(guān)系，在境外將外匯打入對(duì)方海外賬戶，從中賺取千分之一的傭金。”北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)辦案民警遲楊清介紹，樸某某團(tuán)伙有不少長(zhǎng)期“合作”的老客戶。
通過(guò)對(duì)樸某某上下游交易情況進(jìn)行研判分析，拓展交易層級(jí)，北京警方在全面調(diào)取證據(jù)、厘清資金走向的基礎(chǔ)上，先后組織開展兩波收網(wǎng)打擊行動(dòng)，刑事拘留犯罪嫌疑人20名。
隨后，經(jīng)提請(qǐng)公安部經(jīng)偵局，多個(gè)省份公安機(jī)關(guān)按照部署對(duì)涉案地下錢莊開展聯(lián)合行動(dòng)，全國(guó)共計(jì)打掉地下錢莊團(tuán)伙11個(gè)，刑事拘留犯罪嫌疑人35名。據(jù)介紹，這些地下錢莊交易活躍，部分團(tuán)伙間有資金串聯(lián)關(guān)系，部分團(tuán)伙交易金額超過(guò)10億元，涉及北京、江蘇、浙江等地。
在我國(guó)，外匯兌換要按照外匯管理相關(guān)規(guī)定辦理。北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)辦案民警李響告訴記者，地下錢莊犯罪活動(dòng)一方面嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全，對(duì)外匯管理秩序造成沖擊；另一方面滋長(zhǎng)了侵犯公民個(gè)人信息、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等上游犯罪。
“案件審查階段，我們發(fā)現(xiàn)有地下錢莊為多起電信詐騙案件提供資金通道，有的還為境外在逃人員‘輸血’。”李響說(shuō)。
花樣翻新 手段隱蔽
記者梳理近年來(lái)部分案件發(fā)現(xiàn)，一些地下錢莊采取虛擬幣“置換”等新手段，隱蔽性更強(qiáng)。
一些地下錢莊以虛擬幣為“媒介”實(shí)現(xiàn)外匯“對(duì)敲”。北京警方此前辦理的一起案件中，嫌疑人林某某與同伙使用境內(nèi)人民幣資金，向境內(nèi)的炒幣人員和幣商收購(gòu)虛擬貨幣，再通過(guò)境外的虛擬貨幣平臺(tái)，將虛擬貨幣出售給境外買家來(lái)獲取外匯。
據(jù)了解，該團(tuán)伙共注冊(cè)了10多個(gè)虛擬幣錢包賬戶，一年內(nèi)處理的資金流水超過(guò)20億元。此外，該地下錢莊還為上游的非法買賣我國(guó)公民個(gè)人信息犯罪活動(dòng)提供洗錢。該案過(guò)程中，境外嫌疑人閆某某將非法出售我國(guó)公民個(gè)人信息所得的虛擬幣與地下錢莊控制的虛擬幣“置換”，達(dá)到“洗白”目的。
一些地下錢莊招攬慫恿境內(nèi)人員參與作案。辦案民警介紹，部分在校學(xué)生及社會(huì)人員被境外地下錢莊招攬，開設(shè)銀行賬戶幫助轉(zhuǎn)賬。
例如，林某某案中，其境外“上線”以高額回報(bào)作為誘餌，誘惑林某某幫助其在境內(nèi)開設(shè)銀行賬戶和虛擬幣錢包地址，然后按照指令操作轉(zhuǎn)賬和虛擬幣買賣；同時(shí)，還慫恿林某某充當(dāng)幫兇繼續(xù)招募同伙，最終相關(guān)涉案人員均被依法處理。
警方表示，為保證境內(nèi)外資金池的平衡，地下錢莊團(tuán)伙往往“捆綁交織”，形成“大網(wǎng)”，大量資金迅速被轉(zhuǎn)移打散，呈現(xiàn)出隱蔽性強(qiáng)、交易鏈條繁瑣、資金交易量大的犯罪特征。
堵住金融安全漏洞 提升綜合治理水平
按照反洗錢法、外匯管理?xiàng)l例等法律法規(guī)，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯的行為，均屬于違法行為。
近年來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)按照公安部專項(xiàng)行動(dòng)部署，加強(qiáng)對(duì)地下錢莊打擊，成效明顯。不久前，國(guó)家外匯管理局表示，密切協(xié)同公安機(jī)關(guān)等部門嚴(yán)厲打擊地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)，有力懲戒非法買賣外匯行為，切實(shí)維護(hù)外匯市場(chǎng)良性秩序。
受訪辦案人員建議，下一步要持續(xù)完善監(jiān)管體系，強(qiáng)化部門協(xié)作，協(xié)同共治鏟除“隱性毒瘤”，并進(jìn)一步遏制上游違法犯罪活動(dòng)。
北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)五大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)劉嘉表示，公安機(jī)關(guān)將持續(xù)深化與人民銀行、外匯管理、金融監(jiān)管等部門合作機(jī)制，形成地下錢莊打擊防范合力。
劉嘉建議，金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)把審核關(guān)，特別是針對(duì)對(duì)公新開戶等行為，加強(qiáng)可疑特征審核，嚴(yán)格落實(shí)賬戶管理制度。
據(jù)介紹，一些地下錢莊雖以“方便快捷”招攬客戶，實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)并不可控。國(guó)家外匯管理局不久前通報(bào)了10起外匯違規(guī)案例，涉案人員依法被處以罰款，處罰信息納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。同時(shí)，由于地下錢莊資金池相互交織，很多當(dāng)事人錢款“消失”，難以溯源追償，損失巨大。
北京警方提示，廣大群眾要時(shí)刻保持高度警惕，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)；如有正常外匯需求，應(yīng)通過(guò)正規(guī)渠道兌換外匯。同時(shí)，不要出租、出售自己的銀行卡、手機(jī)卡，或?qū)⑵浣枧c他人使用，以免被犯罪分子利用，為違法活動(dòng)提供便利條件。