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來源：中國金融新聞網

為積極應對新形勢下金融機構反洗錢工作挑戰，上海農商銀行強化反洗錢工作頂層設計，通過數字化轉型增強反洗錢管理動力，打造專業化隊伍，加強風險評估和監測報告，全力支持打擊治理洗錢違法犯罪三年行動向縱深推進，配合做好第五輪國際互評估準備工作，為上海市反洗錢工作高質量發展做出積極貢獻。

自2006年起至今，上海農商銀行設立總、分支行兩級反洗錢組織架構，組建總行反洗錢工作領導小組，制定洗錢風險管理政策，充分保障資源配備，推動源頭治理、系統治理和綜合治理，鞏固洗錢風險管理體系。自2018年起，該行在總行合規內控部下設立二級反洗錢管理中心，牽頭開展洗錢風險管理工作，推動落實各項反洗錢工作，建立“集中做、專家做、系統做”的工作機制。人才隊伍方面，該行逐步在主要業務職能部室、各分支機構配備專職反洗錢崗位人員，形成上下聯動、橫向協同的工作機制；通過搭建多維專業培訓體系，提升全行工作人員洗錢風險管理能力，重點提升反洗錢條線崗位人員、業務一線人員和新員工的專業能力。

近年來，上海農商銀行不斷探索敏捷數智轉型，促進業務革新，在防范和管控洗錢風險方面提升質效。2022年，該行全面上線反洗錢智能平臺，搭建監管報送數據檢查、質量監督、模型實驗室平臺，助力驗證反洗錢數據和模型有效性，目前特定智能模型的正確率可達60%以上，可疑上報率大幅提升。“智能甄別助手”集合內外部數據形成客戶洗錢風險畫像，可提升人工工作效率約30%。在大額交易數據自動補錄和報送功能方面，RPA機器人流程可節省約三分之一工作時間。

上海農商銀行建立反洗錢宣傳教育長效機制，常態化組織開展各類宣教活動，有效匯聚預防洗錢犯罪的社會力量。得益于定期開展的反洗錢主題培訓對員工洗錢風險防范意識和甄別能力的提升，近一年來，上海農商銀行防阻的風險事件已有1000余起。

該行緊跟國際、國內金融業監管局勢，由“規則為本”向“風險為本”轉變，定期開展全行洗錢風險自評估工作，逐步提升洗錢風險識別意識，規范業務流程與操作，將自評估要求融入反洗錢日常管理和風險控制活動中。2022年，該行搭建自評估指標體系，建立健全自評估制度，開展全行自評估工作，形成機構洗錢風險自評估結果；牽頭附屬機構開展自評估，形成集團化自評估管理體系。在業務洗錢風險評估方面，該行從業務維度確立風險因素，設置風險評估指標，開展全量業務洗錢風險的識別、評估和管理，根據評估結果制定對應的管控措施。在打擊洗錢相關違法犯罪活動方面，該行切實履行反洗錢可疑交易監測與報告義務，持續深入貫徹落實《反洗錢法》《防范和處置非法集資條例》要求，報送的多起重點可疑線索、涉嫌非法集資可疑線索已由市公安經偵部門成功偵破相關案件。