教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：澎湃新聞
出借自己閑置的銀行卡、手機(jī)卡刷流水、走走賬、跑跑分，就能輕松賺錢？這種行為可能涉嫌犯罪。
4月15日，澎湃新聞?dòng)浾邚纳虾Ｊ谐缑鲄^(qū)人民法院（以下簡(jiǎn)稱“上海崇明法院”）獲悉，近期，該院審結(jié)了一起不法分子通過搭建“水房”幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的案件。
為躲避偵查，犯罪分子在作案過程中會(huì)用一些“黑話”進(jìn)行溝通，其中“水房”是指專門負(fù)責(zé)洗錢的團(tuán)伙。在上海市崇明區(qū)，一間搭建在鄉(xiāng)下的“水房”每天竟然流轉(zhuǎn)著數(shù)十萬元的贓款。
上海崇明法院介紹，為了給大額的“黑賬”進(jìn)行持續(xù)性“洗白”，涉案人員張某組織王某等四人搭建“水房”，由王某等二人擔(dān)任“卡商”，向本地居民收購(gòu)閑置的銀行卡和電話卡，招攬“卡農(nóng)”，并雇傭池某等二人擔(dān)任“操作手”，對(duì)匯入本地居民提供的銀行卡內(nèi)的贓款進(jìn)行層層流轉(zhuǎn)，以達(dá)到規(guī)避偵查，洗白贓款的非法目的。包括徐某等多名老年人在內(nèi)的幾十名居民出于貪圖小利的目的，提供了自己的銀行卡、手機(jī)卡，并配合提供驗(yàn)證服務(wù)，成為了犯罪分子的“工具人”。
短短幾個(gè)月的時(shí)間里，該團(tuán)伙搭建的“水房”共計(jì)轉(zhuǎn)移資金達(dá)三千余萬元。2023年，張某等涉案人員陸續(xù)被抓獲到案，到案后如實(shí)供述了自己的罪行。
上海崇明法院經(jīng)過審理認(rèn)為，被告人張某屢次為他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供幫助，并組織他人招攬包括多名老年人在內(nèi)的人員充當(dāng)“卡農(nóng)”，造成惡劣的社會(huì)影響；本案具有相對(duì)嚴(yán)密的組織性、規(guī)模性和擴(kuò)散性，涉案銀行卡入賬流水達(dá)數(shù)千萬元，犯罪行為產(chǎn)生的社會(huì)危害性大；張某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為他人犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，上海崇明法院判處被告人張某有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣兩萬元。
王某、池某等人作為參與從事“水房”洗錢的“操作手”和“卡商”，是共同犯罪成員，犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，分別被判處有期徒刑一年一個(gè)月到一年三個(gè)月，分別并處罰金。徐某等提供“兩卡”的“卡農(nóng)”，因犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被處以拘役或有期徒刑，并處罰金，所獲的違法所得也予以沒收。
法官提醒，要注意保護(hù)好個(gè)人信息安全，不要出租、出借、出售自己的銀行卡、手機(jī)卡和各種第三方支付、社交媒體賬號(hào)。保管好自己的“兩卡”（銀行卡、手機(jī)卡），就是在預(yù)防和打擊相關(guān)犯罪；在看似“零本萬利”的誘惑面前保持冷靜，就是保護(hù)好自己的“錢袋子”。杜絕不勞而獲的僥幸心理，加強(qiáng)自我防范意識(shí)，不要盲目地相信刷單、投資指導(dǎo)等詐騙，小心成為網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的“幫兇”。