教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計署從事審計工作，是國家第一批政府審計師；曾在...
來源：江海晚報 |
花店老板接到大額訂單，“神秘顧客”豪擲數(shù)萬元“鮮花+現(xiàn)金”禮盒。殊不知，浪漫背后卻隱藏著消費(fèi)套現(xiàn)的洗錢陷阱。不久前，建設(shè)銀行如皋丁堰支行工作人員主動識別客戶異常行為，配合公安機(jī)關(guān)成功堵截一起電詐資金柜面取現(xiàn)案件，并協(xié)助警方抓獲3名涉詐嫌疑人，追繳涉案資金10萬余元。
當(dāng)天，如皋市民章某到建行網(wǎng)點柜面取款3萬元，經(jīng)辦柜員按規(guī)范流程詢問取款用途。在得到“買花”的答復(fù)后，立即引起該行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的注意，并根據(jù)近期頻現(xiàn)的“現(xiàn)金鮮花”禮盒消費(fèi)套現(xiàn)案件，初步判斷章某或遭遇新型詐騙。據(jù)了解，此類案件中，不法分子通過花店訂購“現(xiàn)金鮮花禮盒”，將涉嫌違法犯罪的錢款打入店主的銀行賬戶后，讓店主取現(xiàn)放入禮盒中并配送至指定地點。收貨后再將現(xiàn)金取出交給“上線”，以此達(dá)到將錢款“洗白”的目的。
經(jīng)該行工作人員了解，章某經(jīng)營一家花店。當(dāng)天，章某接到電話預(yù)訂鮮花，并要求在花束中放入5萬元現(xiàn)金用于求婚。由于金額較大，章某表示要對方先打款，否則不接受該訂單。在收到匯款后，章某便來到網(wǎng)點柜面取款?？紤]到章某的情況與此前發(fā)生的套現(xiàn)案件情形相似，該行工作人員立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)反映，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)以送花為由與當(dāng)事人碰頭，并配合公安機(jī)關(guān)當(dāng)場控制并抓獲3名涉詐嫌疑人，成功追繳涉案資金10萬余元。
對此，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)也向建設(shè)銀行如皋丁堰支行發(fā)出感謝信。警方提醒：不法分子為快速將錢款“洗白”，把直接雇用人員去銀行取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)變?yōu)橄蚧ǖ?、蛋糕店、金店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。其通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個性需求。因前期做過類似定制禮品盒，多數(shù)商戶會迎合客戶需求，放松警惕，無意中成為犯罪分子的“背鍋俠”，請廣大商戶和市民提高警惕，注意甄別。