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來源：每日經(jīng)濟新聞

近來，消費者購買黃金的熱情持續(xù)高漲，而在全國最大的黃金珠寶交易中心深圳水貝，商家的圈子里流傳著當(dāng)?shù)嘏沙鏊囊粍t通知，稱深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，要求嚴格落實交易實名登記制度：當(dāng)日總額在2萬元人民幣以上的黃金等貴金屬交易人員應(yīng)實名登記。

今日（4月2日），《每日經(jīng)濟新聞》記者致電當(dāng)?shù)嘏沙鏊私獾剑嚓P(guān)部門確實有發(fā)布倡導(dǎo)商家對黃金購買者進行實名制的公告，但并非強制性規(guī)定，具體金額條件要看所在商場的通知。水貝主要黃金商場客服人員則在電話中向記者表示，近期商戶們已經(jīng)根據(jù)公安和商場的倡導(dǎo)，陸續(xù)落實實名制，一般是大額黃金購買才需要實名制，個人正常購買達不到限額則不用。

記者注意到，黃金交易已經(jīng)成為新型洗錢方式。從去年開始，國內(nèi)各地已經(jīng)破獲多起通過購買黃金“洗白”涉電信詐騙資金的案件。

更多為倡導(dǎo)，并非強制

網(wǎng)傳通知名為《關(guān)于防范涉詐資金流入黃金交易市場的風(fēng)險告知書》，落款為深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所。值得一提的是，目前全國黃金珠寶產(chǎn)業(yè)規(guī)模最大的制造加工中心和交易集散地水貝，就位于深圳羅湖區(qū)翠竹街道。

該通知告知黃金交易市場商戶：“近期，我市發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結(jié)的情況，為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經(jīng)濟損失，現(xiàn)將防范交易風(fēng)險的注意事項告知如下……”

該通知列出的防范措施包括：守法遵規(guī)不涉詐，誠信經(jīng)營保平安；核對身份最重要，安裝監(jiān)控可追溯；行跡異常情況疑，中止交易速報警。其中，重點提到“黃金交易應(yīng)嚴格落實實名登記制度，對于當(dāng)日交易總額在人民幣貳萬元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實名登記，需核實并確保購買人使用的銀行卡戶名和本人身份證一致”。

《每日經(jīng)濟新聞》記者查詢到，該通知確系為當(dāng)?shù)嘏沙鏊l(fā)出，但并非最近才公布。根據(jù)“深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會”微信公眾號，早在2023年7月4日，深圳市公安局羅湖分局、深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會舉辦了“開展保護行業(yè)企業(yè)及個人財產(chǎn)安全宣講會”，會上就發(fā)布了《關(guān)于防范涉詐資金流入黃金交易市場的風(fēng)險告知書》，與近期流傳的通知內(nèi)容一致。

彼時，在宣講會上，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會會長黃志勇指出，企業(yè)首先要加強自身管理，要做到依法經(jīng)營，才不容易被違法分子鉆空子；其次，在經(jīng)營過程中，企業(yè)要有法律風(fēng)險意識，一定要保存好經(jīng)濟往來的各種文件，所簽訂的各種字條、文書、物證等，建立和完善企業(yè)規(guī)章制度，進而預(yù)防、控制和避免法律風(fēng)險。第三，遇到異常情況時，要提高警惕，立刻中止交易并向公安機關(guān)報警。

4月2日，《每日經(jīng)濟新聞》撥打了翠竹派出所電話，以黃金商戶身份咨詢實名制事宜，相關(guān)工作人員表示，公安部門確實發(fā)布了相關(guān)防范風(fēng)險的措施，但網(wǎng)上發(fā)的通知是大規(guī)模的，并不是對所有商家進行硬性規(guī)定；多少金額以上要實名制，建議商家以所在商場的規(guī)定為準(zhǔn)。該人士也表達了對實名制的倡導(dǎo)態(tài)度：“最好是都登記，因為方便后面的事情（指管理）。”

對此，記者還咨詢了深圳水貝主要的黃金商場。水貝金座的客服人員表示，當(dāng)?shù)嘏沙鏊_實發(fā)出了通知，主要是為了防范洗錢風(fēng)險，目前執(zhí)行已經(jīng)有一周了。對于具體的實名制條件，其表示：“大批量購買黃金的話，就要實名購買。我們這邊沒有說具體的金額，主要看商家自己的要求。”

另一商場水貝國際的客服人員則向記者表示，近期在水貝確實出現(xiàn)了涉及電信詐騙資金的洗錢現(xiàn)象，導(dǎo)致商家賬戶被凍結(jié)，有商家涉及的金額是十幾萬元。對方表示：“我們這邊是購買黃金兩萬元以上要出示身份證，但也不是（硬性）規(guī)定的，這也是保護商家權(quán)益。沒有強制，只是建議。”對方還表示，實名制僅是針對大額購金的行為，個人的正常消費在不超過限額的情況下，不需要實名。

多地破獲通過黃金洗錢案件

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，由于銀行對電信詐騙交易的監(jiān)控趨嚴，黃金憑借著高價值、易于匿名交易和便捷流通的特性，成為電信詐騙資金“洗白”的替代選擇。對不法分子而言，購買黃金可以切斷資金的追蹤線索，且可以在未來隨時將其兌換成現(xiàn)金，以此隱藏非法所得。

早在2017年，中國人民銀行就發(fā)布了《關(guān)于加強貴金屬交易場所反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕218號）。通知指出，貴金屬交易存在交易金額大、現(xiàn)金交易比例高等特點，國際社會普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險領(lǐng)域，強調(diào)交易場所、交易商應(yīng)當(dāng)積極履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)，包括實施身份識別、保存身份信息及交易記錄、上報可疑交易等要求。

不過，通知中的“貴金屬交易場所”特指上海黃金交易所及中國人民銀行確定并公布的其他貴金屬交易場所。而黃金零售商主要依賴行業(yè)自律，對洗錢風(fēng)險的防控意識和方法仍不足。

去年“黃金熱”興起后，相關(guān)部門和組織已經(jīng)注意到防范通過黃金進行洗錢風(fēng)險的重要性。《每日經(jīng)濟新聞》查詢到，深圳水貝所在的相關(guān)監(jiān)管部門、自律協(xié)會、商家就開啟了多次反洗錢主題的座談和會議。

據(jù)深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會公眾號，除了上述2023年7月召開的宣講會之外，2023年11月，深圳市公安局刑警支隊與深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會舉行交流座談會，旨在共同打擊水貝黃金市場洗錢等違法行為。會上表示，在依法打擊洗錢犯罪行為的過程中，對于被外地公安部門凍結(jié)的賬戶，將依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，協(xié)助商戶做好配合調(diào)查工作，爭取溝通協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)鼐綄ι婕皟鼋Y(jié)的賬戶進行限額凍結(jié)或者解凍工作。

此外，在今年1月22日，中國黃金協(xié)會和上海黃金交易所在深圳舉辦黃金行業(yè)促進個體工商戶黃金業(yè)務(wù)發(fā)展暨黃金市場反洗錢宣貫工作座談會。會議提出，在反洗錢工作方面，與會代表們表示將自覺履行反洗錢義務(wù)，合規(guī)經(jīng)營，提高風(fēng)險防范意識，加強客戶身份識別和可疑交易報告工作，通過共同努力，維護黃金市場的良好秩序、防范金融風(fēng)險，同時，希望行業(yè)盡快建立風(fēng)險評估機制，積極探索黑白名單管理制度。

除了行業(yè)自律、加強管理之外，執(zhí)法也在持續(xù)進行。《每日經(jīng)濟新聞》記者查詢到，近年來，全國多地公安部門查獲了多起利用黃金交易洗錢的案件。

“警民直通車上海”微信公眾號今年1月發(fā)布消息稱，近期上海警方從異常黃金交易線索入手，持續(xù)組織近20次集中收網(wǎng)行動，成功打掉10余個以購買黃金并出售折現(xiàn)方式“洗白”上游涉詐資金的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人130余名，繳獲涉案黃金制品約59公斤，價值人民幣2950余萬元。

據(jù)“太原公安”微信公眾號2023年8月消息，太原警方打掉了一個利用黃金交易為電詐犯罪團伙提供“洗錢”服務(wù)的犯罪團伙，警方累計抓獲犯罪嫌疑人15人，涉及全國各地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件127余起，涉案流水達1.35億元。

另據(jù)海南日報2023年3月報道，海南警方發(fā)現(xiàn)在海南省內(nèi)多個市縣存在利用黃金洗錢的犯罪團伙并進行打擊。其中，海口警方抓獲犯罪嫌疑人11名，初步查明涉案金額820余萬元；三亞警方成功抓獲利用黃金洗錢人員董某祥及上線唐某崢，初步查明涉案金額達1000余萬元。