教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后?，F(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：紫牛新聞
“你好，是幸福鮮花店嗎？我準(zhǔn)備向女朋友求婚，想訂購(gòu)一個(gè)499元的鮮花禮盒，花上面擺放5.2萬(wàn)元現(xiàn)金，寓意是‘有錢(qián)花’，給她一個(gè)驚喜，能接單嗎？”今年1月23日，江蘇省鹽城市的幸?；ǖ昀习辶帜吃诘陜?nèi)整理鮮花時(shí)，收到了這樣一條信息。林某以為來(lái)了筆大訂單，當(dāng)即承接了。
在林某與“客戶”進(jìn)一步溝通時(shí)，該“客戶”通過(guò)微信支付的方式爽快地結(jié)清了499元的鮮花制作費(fèi)用，隨后以工作繁忙無(wú)法到店為由，向林某索要了銀行卡號(hào)，表示會(huì)通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式支付用于擺放在花束上的現(xiàn)金費(fèi)用，并委托林某去銀行取出現(xiàn)金后與花束一并包裝，送至指定地點(diǎn)。
林某向?qū)Ψ教峁┝俗约旱你y行卡號(hào)，沒(méi)過(guò)一會(huì)兒，一筆5.2萬(wàn)元的資金便轉(zhuǎn)賬至其銀行卡上。面對(duì)如此豪爽的“客戶”，林某絲毫沒(méi)有猶豫，隨即前往銀行提取現(xiàn)金，著手制作鮮花禮盒。
其間，“客戶”不斷通過(guò)微信詢問(wèn)、催促制作進(jìn)度，但林某未發(fā)覺(jué)異常。當(dāng)天晚上8點(diǎn)左右，一名戴口罩的男子從約定地點(diǎn)路邊的一輛車上下來(lái)取走禮盒，并未打開(kāi)禮盒清點(diǎn)現(xiàn)金，就迅速駕車離去。
看到“客戶”取花時(shí)的反常舉動(dòng)，聯(lián)想起對(duì)方先前焦急催促的態(tài)度，林某心中生疑，覺(jué)得有些不對(duì)勁。不久后，林某接到了用于轉(zhuǎn)賬的銀行卡因?yàn)榇嬖陲L(fēng)險(xiǎn)交易被銀行凍結(jié)的短信提示。思前想后，林某向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)縝密偵查，一個(gè)利用訂購(gòu)鮮花禮盒進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的團(tuán)伙浮出水面。原來(lái)，張某某在刷短視頻時(shí)發(fā)現(xiàn)，很多情侶熱衷于在特定節(jié)日、紀(jì)念日等時(shí)間節(jié)點(diǎn)互送花束表達(dá)愛(ài)意，更有甚者會(huì)用現(xiàn)金替代鮮花示愛(ài)，營(yíng)造熱烈、浪漫的氛圍。張某某、周某二人此時(shí)正因無(wú)法幫助他人洗錢(qián)而苦惱不已，發(fā)現(xiàn)這種頗具“儀式感”的示愛(ài)方式后，二人便萌生了訂購(gòu)裝有現(xiàn)金的鮮花禮盒，借花店店主的銀行賬戶走賬洗錢(qián)的想法。于是，他們?cè)诰W(wǎng)上四處搜集花店店主的聯(lián)系方式，詢問(wèn)花店能否制作這樣的鮮花禮盒，一旦達(dá)成交易便驅(qū)車前往指定地點(diǎn)領(lǐng)取鮮花禮盒。短短十余天的時(shí)間，張某某、周某二人先后在鹽城、南通、揚(yáng)州等地作案十幾起，涉案金額高達(dá)100余萬(wàn)元。
近日，鹽城市大豐區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)犯罪嫌疑人張某某、周某批準(zhǔn)逮捕。
檢察官提醒，犯罪分子利用當(dāng)下流行的個(gè)性化定制服務(wù)，假借消費(fèi)的幌子，將上游涉及違法犯罪的資金打入商家賬戶并利用商家取現(xiàn)，從而將這些錢(qián)“洗白”，使得商家無(wú)意之間成為轉(zhuǎn)移上游犯罪贓款的“幫手”。一旦商家陷入此類陷阱，不僅自身可能遭遇賬戶風(fēng)控凍結(jié)、涉案資金被扣劃的風(fēng)險(xiǎn)，也會(huì)給上游案件的偵查、追贓挽損等工作帶來(lái)困難。廣大商戶如在日常經(jīng)營(yíng)中，訂單涉及大額轉(zhuǎn)賬或者取現(xiàn)的情形一定要謹(jǐn)慎對(duì)待，不隨意對(duì)外提供自己的銀行賬戶和收款碼，若賬戶收款后出現(xiàn)異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行機(jī)構(gòu)了解情況，并注意收集保存證據(jù)，積極配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查取證，才能最大限度地保護(hù)自身合法權(quán)益。