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來源：中國基金報
進入2024年，基金公司反洗錢力度持續(xù)加碼。當前，不少基金公司正在招聘反洗錢崗位人員，其中不乏頭部公募機構。
業(yè)內(nèi)人士透露，FATF（金融行動特別工作組）第五輪互評估在即，公募基金作為接受監(jiān)管的金融機構，配合做好反洗錢工作，提高人員專業(yè)性刻不容緩。未來行業(yè)監(jiān)管趨嚴，檢查和處罰力度增強，基金公司持續(xù)加強反洗錢工作是大勢所趨。
多家公募招聘反洗錢專職人員 頭部基金公司出手
記者注意到，新春伊始，招聘網(wǎng)站上就掛出多個公募基金反洗錢專職崗位招聘信息。其中，易方達基金正在實名招聘投資顧問條線的反洗錢崗位人才，有廣州和上海浦東新區(qū)兩個工作地點可以選擇。
與此同時，某TOP3大型公募基金也在招聘反洗錢崗，工作地點為上海，開出40萬元到80萬元的年薪。德邦基金同樣正在招攬反洗錢崗人員，工作地點也在上海。
此外，至少還有五家公募正在招聘反洗錢專崗人員，有一家基金公司開出最高90萬年薪的優(yōu)厚待遇招聘反洗錢經(jīng)理。
從崗位職責看，反洗錢專崗的工作內(nèi)容總體包括以下方面：制定并完善公司反洗錢制度，將反洗錢要求融入各項業(yè)務制度及流程中；體系化負責反洗錢日常管理工作，包括洗錢風險評估以及對應風險緩釋措施的制定和落地、反洗錢培訓、監(jiān)管機構的定期報告等工作；對公司各反洗錢系統(tǒng)及反洗錢功能模塊提出優(yōu)化建議，并推動完善系統(tǒng)。
任職要求方面，碩士研究生學歷基本是標配；需要金融、會計、法律等專業(yè)，熟悉反洗錢法律法規(guī)，具備一定數(shù)據(jù)處理能力或編程背景的優(yōu)先；不少公司還提出3年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗，其中2年及以上人民銀行或基金公司、銀行、券商等金融機構反洗錢相關工作經(jīng)驗。
據(jù)記者從業(yè)內(nèi)了解，不少基金公司從相關法規(guī)出臺之后就設了反洗錢專職崗位。具體負責工作包括：反洗錢制度體系搭建及制度修訂、牽頭協(xié)調(diào)公司業(yè)務部門開展反洗錢工作、牽頭開展監(jiān)管機構反洗錢工作報送、組織公司反洗錢培訓等等。
德邦基金就表示，根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》要求，法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例不得高于80%。因此，公募基金作為受監(jiān)管的法人金融機構，一般都會配備相應比例的反洗錢專職人員。
FATF第五輪互評估在即 基金行業(yè)提高人員專業(yè)性
據(jù)了解，目前我國正在積極準備FATF第五輪互評估工作，國家和監(jiān)管部門對反洗錢工作重視程度日益提高。
事實上，基金公司加碼招聘相關專職崗位或許也與此有關。一位公募合規(guī)人士透露，2024年起，我國結束FATF第四輪互評估為期五年的強化后續(xù)程序之后，將迎來FATF第五輪國際反洗錢互評估的現(xiàn)場評估，金融業(yè)所面臨的嚴監(jiān)管風暴將在第五輪互評估的影響下持續(xù)升溫。
“另外，2007年的《反洗錢法》也迎來實施以來的首次修訂，國家和監(jiān)管部門對反洗錢工作重視程度日益提高。公募基金作為接受監(jiān)管的金融機構，配合做好反洗錢工作，提高人員專業(yè)性刻不容緩。”他說。
德邦基金介紹，中國自成為FATF成員國并參與FATF互評估以來，一直在努力不斷加強國家洗錢風險防范水平。FATF互評估結果是《聯(lián)合國反腐敗公約》履約審議的重要參考依據(jù)之一，也是國際貨幣基金組織金融部門評估規(guī)劃的構成部分，是衡量一國金融穩(wěn)定程度的主要指標之一，將直接影響一國（地區(qū)）在國際經(jīng)濟金融體系的形象。
“2019年中國涉險通過FATF第四輪互評估，目前我國正在積極準備FATF第五輪互評估工作，也是希望能夠在第四輪評估基礎上有提升。基金行業(yè)作為洗錢風險防范受監(jiān)管的重點類型機構之一，也將反洗錢工作擺在重點工作內(nèi)容中。”德邦基金相關人士稱。
行業(yè)監(jiān)管趨嚴，檢查和處罰力度增強，加強反洗錢工作是大勢所趨。談及反洗錢工作對基金公司和行業(yè)的意義，一位公募合規(guī)負責人直言，當今世界經(jīng)濟的國際化、區(qū)域化及全球化趨勢日益明顯，良好的洗錢風險管理有助于提升公司在國內(nèi)乃至國際市場的競爭力，與國際全面接軌和合作。
在完成日常各項反洗錢工作外，部分公司在反洗錢管理方面還做了一些有益嘗試，例如德邦基金等組織開展趣味性的反洗錢宣傳活動，增強投資者風險防范意識，筑牢金融安全防線，守護好人民群眾的“錢袋子”。長城基金則于兒童節(jié)走進社區(qū)，開展了關于“反洗錢”系列投教活動，希望在愉快的節(jié)日氛圍里，在小朋友心中播下反洗錢意識的種子。
仍有難題待解 銀行代銷渠道配合度低
盡管基金公司致力于完善內(nèi)部反洗錢相關制度和工作流程，全方位推進反洗錢工作的開展，目前反洗錢業(yè)務仍有難點。
上述公募合規(guī)負責人表示，“基金公司依賴代銷渠道展業(yè)程度較高，銀行代銷渠道在反洗錢工作方面配合度相對較低，導致對通過代銷渠道引入的客戶開展反洗錢工作時處于被動地位。”
另一位基金公司人士也表達了類似的觀點。他稱，基金公司日常反洗錢工作主要集中在對于客戶身份的盡職調(diào)查和資金交易監(jiān)測的管控上。
“一方面，基金公司客戶主要來源于代銷機構，直銷客戶比例較低；另一方面，部分大型代銷機構考慮到客戶信息保護等原因，對于法規(guī)要求的客戶信息在收集后也不一定會全部傳輸給管理人。因此，基金公司日常盡職調(diào)查工作中，獲取代銷客戶真實、完整的身份信息高度依賴代銷機構的配合，代銷客戶信息的缺失率普遍較高。”他說道。