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來源：上海證券報

上海首例數字人民幣“跑分”案件于近期正式宣判。

在經歷了4年多試點后，當前數字人民幣普及度已大大提升，逐步實現在經濟社會生活各領域、各環節的應用和落地，并因其法償性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而備受青睞。但也有一些不法之徒盯上了這一新興科技工具。

近期，上海市楊浦區人民法院（下稱楊浦區人民法院）審結了上海首例利用數字人民幣“跑分”案件。經審判，多名被告人被判處有期徒刑七個月至四年六個月不等的刑罰，并處以金額不等的罰金。

從披露案情看，不法分子利用數字人民幣不同賬戶等級的差異，交易隱蔽性、可控匿名等特征，挑戰法律的底線。記者了解到，“跑分”是一種“洗錢”行為，具體指專門利用銀行賬戶或第三方支付平臺賬戶為他人代收款，轉賬到指定賬戶，并從中賺取傭金的行為。

ATM揭開虛擬幣洗錢

2023年5月底，某銀行ATM機現鈔幾乎被神秘人士取空。明顯“超標”的賬戶數量，過于頻繁地兌換次數，短時大量的取現金額，引起了銀行工作人員的警覺，隨即報案，就此揭開了一起利用數字人民幣賬戶為境外電信網絡詐騙、賭博等上游犯罪分子拆分轉移贓款進行“跑分”的團伙犯罪案件。

去年5月上海楊浦區的某銀行ATM機處，汪某在短短兩小時內，使用10多個不同手機號碼注冊的數字人民幣賬戶，通過ATM數字人民幣兌換功能取現30筆，金額高達12.3萬元，幾乎將當時ATM機內存放的現金全部取空。

從披露的案件細節看，不法分子已經開始研究使用數字人民幣開展不法行為。

原來，伴隨著數字人民幣的快速發展，為適應支付方式出現的新變化，該銀行積極進行數字人民幣的對接與智能設備的升級，上新了數字人民幣ATM兌換功能，只需“手機號碼+驗證碼+支付密碼”，即可從ATM機內兌換取出現金。

在此背景下，自2023年5月2日起，肖某為非法牟利，利用數字人民幣四類賬戶非實名、手機驗證即可開立等特征以及ATM兌換取現功能，招募闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某等人組建“跑分車隊”，明知是他人犯罪所得而將上家提供的數字人民幣賬戶（四類）內錢款取出，并從中賺取“手續費”。

肖某作為“跑分車隊”負責人，與上家溝通確定需要取現的金額后，由闞某等人向虛擬幣商龔某、黃某購買兌換虛擬貨幣，并將獲取的虛擬貨幣支付至上家指定賬戶。上家收到后將對應金額的數字人民幣賬戶和密碼發送給肖某，由肖某轉發給“車手”汪某等人，由“車手”使用上述數字人民幣賬戶、密碼至銀行網點通過ATM機取現后轉至指定銀行賬戶。

一番操作，借由數字人民幣賬戶，通過虛擬貨幣交易的非法資金就這樣被“洗白”了。

已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪

據披露，為賺取更多“手續費”，肖某還從他人處購買多個手機號碼、30余部手機，注冊多個數字人民幣賬戶（四類）提供給上家用于接收錢款，并通過上述相同手法，將進入數字人民幣賬戶內的錢款取出。

經司法審計，2023年5月至6月間，肖某帶領“跑分車隊”共計從900余個數字人民幣賬戶中取現1000余萬元，其中80余萬元系被電信網絡詐騙被害人轉入錢款。

楊浦區人民法院經審理認為，被告人肖某、闞某、汪甲、汪某、陳某、楊某、馮某、徐某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，對8人判處有期徒刑七個月至四年六個月不等的刑罰，并處五千元至四萬五千元不等的罰金；被告人龔某、黃某的行為已構成幫助信息網絡犯罪活動罪，對2人分別判處有期徒刑一年四個月，并處罰金一萬元。

楊浦區人民法院刑事審判庭三級法官趙靜表示，掩飾、隱瞞犯罪所得罪是指明知是犯罪所得而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為，其中的“明知是犯罪所得”作為不可或缺的構成要件，往往成為犯罪嫌疑人、被告人抗辯的有力“武器”。

趙靜提示，切勿貪圖小利，為了高額報酬幫助犯罪分子轉移贓款、“跑分”“洗錢”，更不能相信所謂的躲避偵查、應對訊問的“話術”。本案中，肖某、闞某、汪甲、楊某、馮某五人取現金額中，查實由電信網絡詐騙被害人轉入的錢款均達10萬元以上，已經達到“情節嚴重”的程度。

上海市匯業律師事務所合伙人季飛表示，利用數字人民幣交易的隱蔽性、可控匿名等特征進行的新型犯罪，自欺欺人能躲避偵查，實際上抽絲剝繭則原形畢露，與通過多個賬戶取現本質相同，無從遁形。要守護好自己的銀行賬戶、手機卡、微信、支付寶等個人信息，不要被他人利用，更不要主動獲取非法利益，否則征信受限，寸步難行，甚至被追究刑事責任。