教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后?，F(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：北京商報(bào)
黃金、虛擬貨幣、銀行卡、POS機(jī)……一套組合下來(lái)，洗錢模式成型了。1月17日，北京商報(bào)記者注意到，重慶璧山區(qū)公安局日前通報(bào)一起黃金洗錢案件，涉案犯罪團(tuán)伙通過(guò)“高買低拋”1.5公斤黃金，“洗白”上游近80萬(wàn)元涉詐資金，同時(shí)其中還涉及到支付機(jī)構(gòu)拉卡拉。
根據(jù)璧山區(qū)公安局介紹，2024年1月初，該局刑偵支隊(duì)注意到轄區(qū)內(nèi)有一男子頻繁開(kāi)展黃金交易，不僅交易價(jià)格明顯低于市場(chǎng)價(jià)，并且交易數(shù)量巨大。隨后，璧山區(qū)公安局對(duì)此進(jìn)行了調(diào)查，一個(gè)利用黃金洗錢的犯罪團(tuán)伙逐漸變得清晰。
經(jīng)查，該團(tuán)伙以重慶市三峽廣場(chǎng)某寫字樓的公寓房為窩點(diǎn)，利用聊天軟件與境外詐騙分子進(jìn)行聯(lián)系并接收境外詐騙資金。由于三峽廣場(chǎng)附近開(kāi)設(shè)多家黃金交易店鋪，該團(tuán)伙便將目光投向了價(jià)值高、流通便利的黃金。
具體來(lái)看，該犯罪團(tuán)伙先是使用涉詐資金大量購(gòu)買金條、金元寶等黃金制品，再異地聯(lián)系二手黃金收購(gòu)商低價(jià)回收黃金套取現(xiàn)金，接著以現(xiàn)金存款購(gòu)買虛擬貨幣“泰達(dá)幣”的方式將資金轉(zhuǎn)給境外詐騙集團(tuán)，由此從中獲取高額傭金。最終，璧山區(qū)公安局刑偵支隊(duì)在現(xiàn)場(chǎng)扣押現(xiàn)金2萬(wàn)余元、點(diǎn)鈔機(jī)、POS機(jī)及銀行卡若干。目前，案件正進(jìn)一步偵辦中。
博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博指出，近年來(lái)隨著監(jiān)管部門對(duì)于洗錢類犯罪活動(dòng)監(jiān)管日趨強(qiáng)化，犯罪分子轉(zhuǎn)移資金難度加大，洗錢的運(yùn)作模式越來(lái)越隱蔽，也更為多樣化。黃金本身屬于具備高流通性的貴金屬，因此更容易成為不法分子線下洗錢交易的目標(biāo)，后續(xù)不法分子再通過(guò)虛擬貨幣將資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移。這類行為助長(zhǎng)了違法犯罪資金的清洗，也嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序。
值得一提的是，在警方展示的現(xiàn)場(chǎng)資料中，赫然出現(xiàn)了兩臺(tái)支付公司拉卡拉旗下的POS機(jī)。不過(guò)，警方并未對(duì)POS機(jī)在其中扮演的角色進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，僅介紹稱該犯罪團(tuán)伙使用支付工具接收境外詐騙資金。
這也并非持牌第三方支付機(jī)構(gòu)首次卷入洗錢違法犯罪中，在過(guò)往警方披露的各類“跑分”案件中，同樣存在有支付機(jī)構(gòu)為洗錢犯罪團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)，最終遭遇巨額處罰甚至是被注銷牌照。而拉卡拉此前也曾因?yàn)榉聪村X不力被人民銀行罰款800余萬(wàn)元。
針對(duì)拉卡拉在商戶管理、反洗錢方面的舉措，北京商報(bào)記者對(duì)拉卡拉進(jìn)行采訪，但截至發(fā)稿，未收到該公司的回復(fù)。
在北京市社會(huì)科學(xué)院副研究員王鵬看來(lái)，在洗錢流程中，支付機(jī)構(gòu)可能扮演了資金轉(zhuǎn)移和掩飾資金來(lái)源的角色。犯罪團(tuán)伙可能會(huì)利用支付機(jī)構(gòu)的支付、結(jié)算、提現(xiàn)等功能，將非法所得的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移和混淆，以掩蓋其真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)。
“在前述案件中，犯罪團(tuán)伙可能使用非法獲得的銀行卡在POS機(jī)上進(jìn)行刷卡支付，將資金轉(zhuǎn)移到黃金購(gòu)買環(huán)節(jié)。這就說(shuō)明支付機(jī)構(gòu)在反洗錢方面存在漏洞。支付機(jī)構(gòu)作為資金轉(zhuǎn)移和支付的重要渠道，應(yīng)該承擔(dān)起反洗錢的責(zé)任和義務(wù)，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的識(shí)別和交易行為的監(jiān)測(cè)，防止被用于非法活動(dòng)?！蓖貔i補(bǔ)充道。
王鵬指出，針對(duì)這些問(wèn)題，相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)合作和協(xié)調(diào)，建立完善的反洗錢機(jī)制和監(jiān)管體系，加強(qiáng)對(duì)支付機(jī)構(gòu)、黃金交易市場(chǎng)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管和管理，加大對(duì)洗錢行為的打擊力度，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全。
重慶警方同樣提示，廣大黃金商戶要合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化企業(yè)安全經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要貪圖一時(shí)利益，淪為“洗錢”犯罪的幫兇。