教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)
2022年8月15日，辦案檢察官在辦案中心提訊犯罪嫌疑人。
一筆2000元的詐騙資金轉(zhuǎn)賬，牽出一起涉及30多人的“跑分”洗錢(qián)犯罪案件，江蘇省南京市鼓樓區(qū)檢察院仔細(xì)甄別主從犯，分層處理，全鏈條打擊，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子得到應(yīng)有的懲罰。近日，該案入選最高檢發(fā)布的檢察機(jī)關(guān)依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪典型案例。
2021年7月，有人向鼓樓公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱自己在網(wǎng)上和陌生人加好友聊天后，被騙走了3萬(wàn)多元。公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，3萬(wàn)元被騙錢(qián)款中有2000元被轉(zhuǎn)到了位于海南某地蔡某的銀行卡上，于是立即到海南對(duì)蔡某實(shí)施抓捕。
蔡某到案后交代，其在打工時(shí)認(rèn)識(shí)了吳某，吳某告訴他，有一個(gè)“跑分”的活來(lái)錢(qián)快，只需要提供銀行卡就行，銀行卡每走賬1萬(wàn)元有100元提成。蔡某聽(tīng)了很心動(dòng)，就按吳某的要求提供了銀行卡。
根據(jù)蔡某的供述，公安機(jī)關(guān)順藤摸瓜，相繼抓獲“卡頭”吳某及其合伙人鐘某、馮某，又抓獲20名現(xiàn)場(chǎng)轉(zhuǎn)賬操作人員及其他像蔡某一樣供卡的“卡農(nóng)”。一個(gè)分工嚴(yán)密、多層級(jí)、專業(yè)化的“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙浮出水面。據(jù)公安機(jī)關(guān)偵查人員介紹，“供卡的地方有專門(mén)的人現(xiàn)場(chǎng)指揮、操作轉(zhuǎn)賬并看管記賬，每次供卡的流水有上百萬(wàn)元，一同供卡的有很多人。”
公安機(jī)關(guān)查獲該案后，及時(shí)將案情向鼓樓區(qū)檢察院進(jìn)行了通報(bào)，考慮到主要作案地點(diǎn)在千里之外的海南，為及時(shí)固定證據(jù)，鼓樓區(qū)檢察院決定提前介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從“跑分”團(tuán)伙的作案模式及犯罪數(shù)額兩個(gè)方面構(gòu)建證據(jù)體系。
經(jīng)查，鐘某和馮某曾提供收款碼幫助他人洗錢(qián)，在嘗到甜頭后，為獲得更大利益，兩人萌生了組建“跑分”團(tuán)隊(duì)單干的想法。他們找到吳某合作，商量好職責(zé)分工，吳某負(fù)責(zé)招募“卡農(nóng)”并帶到現(xiàn)場(chǎng)供卡，鐘某負(fù)責(zé)與上家及虛擬貨幣交易商對(duì)接，馮某負(fù)責(zé)在海南組織、管理洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)。
上家將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等資金打到“卡農(nóng)”的銀行卡后，通過(guò)“卡農(nóng)”的微信、支付寶等賬戶轉(zhuǎn)給幣商，幣商將資金兌換成虛擬貨幣再回流給上家。該團(tuán)伙固定成員有10余人，有操作電腦對(duì)接幣商的鍵盤(pán)手、操作“卡農(nóng)”手機(jī)轉(zhuǎn)賬的操作手，另有專人負(fù)責(zé)看場(chǎng)子、記賬、帶人等工作。
為逃避打擊，該團(tuán)伙將臨時(shí)租住的賓館、會(huì)所作為洗錢(qián)窩點(diǎn)，地點(diǎn)每天更換。僅在查明的10余天內(nèi)，“卡農(nóng)”就已有十幾人，走賬流水多達(dá)六七百萬(wàn)元，來(lái)自全國(guó)各地的40余名被害人共計(jì)100余萬(wàn)元被轉(zhuǎn)移洗白。
在審查逮捕階段，檢察官迅速吃透案情、理清證據(jù)，認(rèn)為鐘某、馮某、吳某作為組織者、策劃者，主觀惡性大，有逮捕必要，相繼批準(zhǔn)逮捕鐘某、吳某，對(duì)未被提請(qǐng)逮捕的馮某啟動(dòng)追捕程序。
案件被移送審查起訴后，經(jīng)過(guò)反復(fù)研究討論，檢察官制定了分層處理、全鏈條打擊的策略。對(duì)組織者認(rèn)定為主犯，對(duì)僅領(lǐng)取少量固定報(bào)酬、聽(tīng)從指揮安排的人員認(rèn)定為從犯。2022年9月，鼓樓區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)鐘某等人提起公訴。法院經(jīng)審理采納了檢察機(jī)關(guān)意見(jiàn)，判處9名被告人有期徒刑六個(gè)月至五年二個(gè)月。
檢察機(jī)關(guān)還發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙中有一名在讀大學(xué)生，本著懲處與挽救相結(jié)合的原則，敦促其退贓退賠，后綜合考慮其作用較小，屬?gòu)姆浮⒂姓J(rèn)罪認(rèn)罰、坦白、積極退賠等情節(jié)，對(duì)其依法作出相對(duì)不起訴決定。
“我們的錢(qián)能追回來(lái)嗎？”這是大多數(shù)被害人最關(guān)心的問(wèn)題。“檢察官的職責(zé)不應(yīng)限于案件審查和出庭公訴，更要最大限度保護(hù)被害人的合法權(quán)益。”辦案檢察官說(shuō)。
檢察官在辦案過(guò)程中積極引導(dǎo)犯罪嫌疑人退贓退賠。經(jīng)過(guò)努力，涉案犯罪嫌疑人均不同程度退贓退賠且全部認(rèn)罪認(rèn)罰，全案追贓挽損60萬(wàn)余元，被害人的損失得到部分彌補(bǔ)。