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來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)
“本以為計(jì)劃周密，可以坐收漁翁之利，沒(méi)想到法網(wǎng)恢恢，疏而不漏……”9月5日，服刑中的何某在悔過(guò)書(shū)中寫(xiě)道。常言道“螳螂捕蟬，黃雀在后”，當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子找人幫其收購(gòu)銀行卡用于詐騙洗錢(qián)的同時(shí)，何某等人也悄然盯上了這不義之財(cái)，提供銀行卡后又截留詐騙款，抓住其中漏洞進(jìn)行“黑吃黑”。
近日，經(jīng)河南省欒川縣檢察院提起公訴，何某因犯詐騙罪被法院判處有期徒刑三年，并處罰金1.5萬(wàn)元；劉某、廖某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別被法院判處有期徒刑九個(gè)月、有期徒刑八個(gè)月，均緩刑一年，各并處罰金1萬(wàn)元；同時(shí)責(zé)令何某退賠電信詐騙被害人6.2萬(wàn)元，對(duì)劉某和廖某違法所得8702元予以追繳。
遇“良機(jī)”決定幫忙收卡
家住貴州省黎平縣的何某是個(gè)無(wú)業(yè)游民，因?yàn)榻?jīng)常穿名牌、戴名表，身無(wú)分文的他常被人喚作“何總”。雖然這樣裝得很累，但何某始終認(rèn)為自己的機(jī)遇還沒(méi)有到來(lái)。
2022年1月的一天，何某接到一個(gè)境外電話，對(duì)方自稱(chēng)伍某，說(shuō)曾和其一起喝過(guò)酒，何某感覺(jué)印象模糊，準(zhǔn)備掛掉電話，這時(shí)對(duì)方提出讓其幫忙收集銀行卡用于接收、轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，并承諾按轉(zhuǎn)款總額的3%支付報(bào)酬?！翱嗟鹊臋C(jī)會(huì)終于來(lái)了！”何某強(qiáng)壓心中的激動(dòng)，說(shuō)給他一天考慮的時(shí)間。
第二天，何某在興奮中等待著伍某的電話，可直到吃過(guò)晚飯這個(gè)電話也沒(méi)打來(lái)，他有些失望，后悔當(dāng)時(shí)沒(méi)有立即答應(yīng)。正當(dāng)何某以為與“機(jī)遇”失之交臂之時(shí)，晚上10點(diǎn)多，伍某的電話來(lái)了，兩人協(xié)商后將提成比例提高到了4%，何某假裝勉為其難地答應(yīng)了。后伍某給何某發(fā)來(lái)支付寶和微信的收款碼，讓其用于詐騙資金分流。
收卡前產(chǎn)生新“想法”
既想掙大錢(qián)，又害怕用自己的銀行卡不安全，何某決定找兩個(gè)幫手，于是他到飯店點(diǎn)了幾個(gè)小菜，叫來(lái)了自己的好哥們兒楊某和韓某（網(wǎng)上追逃）。幾杯酒下肚后，何某說(shuō)出了讓他們幫忙收卡的意圖，并承諾給每人1%的提成，對(duì)此，楊某和韓某認(rèn)為是好事，便欣然接受。
接下來(lái)三人繼續(xù)喝酒，在深入探討中又碰撞出了新的“思路”。“我們收卡是轉(zhuǎn)移違法所得資金，就算私吞一些，他們也拿我們沒(méi)辦法?！比松潭艘粋€(gè)“黑吃黑”的計(jì)劃，決定截留部分轉(zhuǎn)入卡內(nèi)的詐騙資金。
要想完成“黑吃黑”的計(jì)劃，就必須找到幾個(gè)可靠聽(tīng)話的供卡人，何某等三人開(kāi)始在認(rèn)識(shí)的人中進(jìn)行篩選，經(jīng)過(guò)慎重考慮，楊某的女朋友劉某和無(wú)所事事的廖某被確定為最終人選。劉某和廖某都沒(méi)有穩(wěn)定的工作，經(jīng)濟(jì)來(lái)源時(shí)有時(shí)無(wú)，卻天天做著“足不出戶(hù)賺大錢(qián)”的美夢(mèng)，他們見(jiàn)到送上門(mén)的“生意”，便和何某等人一拍即合。
聲東擊西準(zhǔn)備做“長(zhǎng)線”
很快，劉某辦了一張銀行卡，廖某辦了3張銀行卡，一并交給了何某，何某將4張銀行卡的信息提供給了伍某。本已打定主意截留過(guò)卡資金的何某又演起了戲，他就提成比例和提成支付的先后順序跟伍某討價(jià)還價(jià)，給伍某制造單純追求提成的假象。最終，伍某再次妥協(xié)，把提成比例提高到了5%，原先約定的事后支付提成也變成了直接從卡內(nèi)資金中扣除。
一切就緒，只等資金轉(zhuǎn)入。2022年3月，劉某提供的銀行卡先后轉(zhuǎn)入不明資金9.46萬(wàn)元，廖某提供的3張銀行卡先后轉(zhuǎn)入不明資金17.93萬(wàn)元。何某等三人認(rèn)為不能做“一錘子買(mǎi)賣(mài)”，要“放長(zhǎng)線，釣大魚(yú)”，于是決定一方面按約定比例扣除提成，一方面截留少部分資金，大部分資金按上線要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從而迷惑伍某，騙取信任。
何某準(zhǔn)備截留10萬(wàn)元，他和楊某進(jìn)行了計(jì)算，指示劉某和廖某按17.4萬(wàn)元扣除提成8702元，然后將16.5萬(wàn)余元按要求轉(zhuǎn)入伍某提供的支付寶賬戶(hù)。事后，他們又指示廖某將10萬(wàn)元截留資金轉(zhuǎn)入劉某的銀行賬戶(hù)，劉某后將這筆錢(qián)轉(zhuǎn)入何某的銀行賬戶(hù)。何某對(duì)截留資金進(jìn)行了分配，他分得5.8萬(wàn)元、楊某分得3萬(wàn)元、韓某分得1.2萬(wàn)元。經(jīng)查，以上款項(xiàng)涉及兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。
何某等人賭定上線不會(huì)輕易發(fā)現(xiàn)他們的行為，即使發(fā)現(xiàn)了也不敢報(bào)警，自以為天衣無(wú)縫，可以長(zhǎng)期做下去。殊不知，他們的違法行為早已被警方盯上。2022年3月31日，公安機(jī)關(guān)將劉某、廖某抓獲，并在廖某的銀行卡內(nèi)查獲未來(lái)得及分配的提成資金8702元。2022年4月2日，兩人因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被取保候?qū)彙?/span>2023年2月14日，何某被公安機(jī)關(guān)抓獲。
3月9日，欒川縣公安局以涉嫌盜竊罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪，提請(qǐng)檢察機(jī)關(guān)對(duì)何某批準(zhǔn)逮捕。3月14日，欒川縣檢察院依法對(duì)何某作出批準(zhǔn)逮捕決定，并向公安機(jī)關(guān)發(fā)出以犯罪意圖為偵查重點(diǎn)的繼續(xù)偵查提綱。
3月30日，公安機(jī)關(guān)將該案移送審查起訴。辦案檢察官經(jīng)過(guò)閱卷和審查，認(rèn)為何某在提供銀行卡之前就預(yù)謀截留轉(zhuǎn)入卡內(nèi)的資金，其行為應(yīng)構(gòu)成詐騙罪。在審查起訴環(huán)節(jié)，何某、劉某、廖某主動(dòng)表示愿意退繳全部非法所得，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。4月27日，欒川縣檢察院以涉嫌詐騙罪對(duì)何某提起公訴，以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)劉某、廖某提起公訴。8月10日，楊某在貴州落網(wǎng)，8月17日，被欒川公安機(jī)關(guān)帶回。