教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
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武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
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復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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來(lái)源：菏澤公安
近日，巨野縣公安局偵破一起新型黃金洗錢案，狡猾的犯罪嫌疑人通過(guò)買賣黃金制品，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得贓款進(jìn)行洗白。9月5日，中央電視臺(tái)新聞?lì)l道《朝聞天下》欄目對(duì)此案進(jìn)行報(bào)道。
巨野縣陶廟鎮(zhèn)居民賈某前不久向警方報(bào)案，稱她被冒充公檢法人員以洗黑錢為由詐騙現(xiàn)金65400元。
對(duì)方自稱是菏澤市牡丹區(qū)公安局的人，電話內(nèi)的人說(shuō)，賈某的銀行卡涉及詐騙，讓她和沈陽(yáng)市公安局聯(lián)系。自稱是菏澤市牡丹區(qū)公安局的人給了她一個(gè)手機(jī)號(hào)，然后讓賈某和這個(gè)手機(jī)聯(lián)系。
隨后，賈某撥通了自稱是沈陽(yáng)市公安局民警的電話，對(duì)方稱她的銀行卡涉及一起電信詐騙案，現(xiàn)在需要在手機(jī)上下載一個(gè)App，然后在這個(gè)App上輸入銀行卡號(hào)和密碼。
讓她把手機(jī)聯(lián)系人和短信都屏蔽了，隨后賈某就按照對(duì)方的指示，在手機(jī)上下載了App，并在App上輸入了銀行卡號(hào)和密碼。隨后就發(fā)現(xiàn)，自己銀行卡內(nèi)的65400余元不見了，賈某就意識(shí)到自己被騙了。
案發(fā)后，警方迅速成立專案組，展開調(diào)查工作。經(jīng)調(diào)取銀行轉(zhuǎn)款記錄，專案組民警發(fā)現(xiàn)受害人的錢轉(zhuǎn)入謝某銀行卡后，很快又被轉(zhuǎn)了出去。在受害人賈某被騙轉(zhuǎn)款的前后半個(gè)小時(shí)內(nèi)，另外還有張某洪、李某、覃某水等5人也相繼將錢轉(zhuǎn)入謝某的銀行卡，共計(jì)500400元。
現(xiàn)在銀行卡基本都是實(shí)名，小額50000元以下的轉(zhuǎn)賬直接線上就可以操作，但幾十萬(wàn)的資金流，必須是本人，還得持身份證。我們根據(jù)謝某的身份信息還有銀行卡，追到武漢幾個(gè)珠寶店，然后我們就對(duì)珠寶店進(jìn)行研判。
詐騙贓款購(gòu)買黃金 試圖洗白
專案組偵查確認(rèn)，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙隱匿在境外。在對(duì)涉案資金流向梳理后警方發(fā)現(xiàn)，詐騙款一旦轉(zhuǎn)入犯罪團(tuán)伙賬戶內(nèi)，立即會(huì)在黃金珠寶店刷卡消費(fèi)，用于購(gòu)買黃金制品。山東巨野縣受害人賈某轉(zhuǎn)款后半小時(shí)內(nèi)，接收贓款的謝某銀行卡在湖北武漢兩家黃金珠寶店內(nèi)，刷卡消費(fèi)了46萬(wàn)多元，專案組立即派員趕赴武漢。
專案組民警偵查發(fā)現(xiàn)，在受害人資金到賬之前，犯罪嫌疑人就提前與黃金珠寶店溝通好，讓他們按照騙取的資金量來(lái)準(zhǔn)備黃金制品，錢一到賬，迅速完成交易。
在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢瑢０附M民警找到犯罪嫌疑人刷卡購(gòu)買黃金制品的兩家黃金珠寶店，調(diào)取了店里公共視頻錄像。專案組研判發(fā)現(xiàn)，其中一人是江西籍的謝某，他就是接收受害人轉(zhuǎn)賬銀行卡的持有人，另外一名男子是廣東人藍(lán)某。
我們對(duì)大量視頻研判，發(fā)現(xiàn)謝某不僅僅是他自己過(guò)來(lái)購(gòu)買黃金，還發(fā)現(xiàn)有其他人配合，然后通過(guò)順線追蹤，發(fā)現(xiàn)他們聚集的一個(gè)小窩點(diǎn)，是一個(gè)小旅社。他們把這個(gè)事操作完之后，很快就從這個(gè)小旅社分頭逃匿。
專案組民警偵查確認(rèn)，這個(gè)團(tuán)伙一共7人，他們使用詐騙錢款購(gòu)買黃金是一種新型洗錢手法，用以掩飾境外電信詐騙團(tuán)伙的非法所得。
經(jīng)連日偵查，民警確認(rèn)聶某某、劉某某是犯罪團(tuán)伙的組織者，這個(gè)犯罪團(tuán)伙成員之間分工明確，有人負(fù)責(zé)收銀行卡，有人負(fù)責(zé)用銀行卡購(gòu)買黃金。
6名犯罪嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施
專案組偵查發(fā)現(xiàn)，聶某某去年9月在他人的誘導(dǎo)下去了柬埔寨，在一家電信詐騙公司充當(dāng)客服，其間，他認(rèn)識(shí)了專門幫公司洗錢，外號(hào)“光頭佬”的臺(tái)灣籍男子。今年3月，聶某某回國(guó)，認(rèn)識(shí)了從事洗錢活動(dòng)的劉某某，以及外號(hào)“奶茶”的武漢籍女子。
在公安機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲打擊下，如今詐騙分子轉(zhuǎn)移不法資金越來(lái)越困難，而黃金價(jià)格高，易出手，于是就有人打起了用黃金洗錢的主意。
專案組偵查發(fā)現(xiàn)，聶某某、劉某某在武漢購(gòu)買黃金后，立即開車到湖北仙桃，將黃金賣掉，并兌換成數(shù)字貨幣。
在掌握了充足證據(jù)后，專案組立即展開抓捕，先后在武漢、仙桃將聶某某、劉某某等7人抓獲，追繳犯罪嫌疑人非法所得104000元。將巨野賈某65400元被騙現(xiàn)金返還。警方提醒廣大群眾要提高防范意識(shí)，識(shí)破犯罪團(tuán)伙的騙局，避免自己財(cái)產(chǎn)受到損失。
目前，6名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，另有一名未成年涉案人員依法受到行政處罰，案件仍在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。