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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
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來源：中國消費(fèi)者報(bào)
本報(bào)訊（記者聶國春）8月28日，中國人民銀行北京分行公布了多張罰單，拉卡拉支付股份有限公司（以下簡稱拉卡拉）因未嚴(yán)格落實(shí)交易信息等反洗錢措施，被罰875.4萬元。
根據(jù)行政處罰信息公示，拉卡拉存在3項(xiàng)違法行為。一是未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，二是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，三是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。據(jù)此，中國人民銀行北京市分行對(duì)其罰款875.4萬元。時(shí)任副總裁吳某對(duì)上述違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款9.68萬元。
據(jù)了解，此次拉卡拉主要違反了《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）的相關(guān)規(guī)定。《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料7項(xiàng)行為之一的，由相關(guān)監(jiān)管部門視情節(jié)嚴(yán)重情況予以處罰。
據(jù)了解，這并非拉卡拉首次因反洗錢相關(guān)問題被處罰。2021年，中國人民銀行營業(yè)管理部就曾因拉卡拉未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯要求等諸多問題，對(duì)其處以警告并罰沒超359萬元。“如果支付機(jī)構(gòu)在客戶身份方面把關(guān)不嚴(yán)，就很有可能被洗錢、詐騙或者黃賭毒等平臺(tái)利用，成為轉(zhuǎn)移不法資金的工具。”博通咨詢分析師王蓬博表示，拉卡拉的持續(xù)違規(guī)，說明對(duì)此類問題重視程度仍需提高。