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來源：齊魯壹點

近日，一名客戶在建行臨沂新城支行營業網點要求從自己的卡里取出26萬現金，并透露需要間隔一段時間再存到另一人卡中。

受理業務的高柜柜員立即識別到該業務為“偽現金”交易，建議客戶通過轉賬方式辦理此業務，客戶基于個人偏好，拒絕了該柜員的建議。

該柜員進一步向客戶仔細說明這項業務未發生真實現金存取交易，屬于“偽現金”交易，并告知客戶“偽現金”交易危害及反洗錢監管要求，最后成功說服客戶改為轉賬方式。

“偽現金”主要是通過現金存取造成資金在非同名的個人或單位賬戶間轉移，通常來說，交易金額較大，現金取出及存入時間間隔極短，存取金額之間存在一定關聯。該類交易人為割裂交易鏈條，改變交易性質，造成大額交易錯報和漏報、影響可疑交易的分析和甄別，使資金交易變得不可追溯，存在洗錢風險。

拒絕“偽現金”交易困難重重，建行臨沂新城支行要求員工在日常工作中要做到嚴格落實柜面現金收付操作管理，加強對“偽現金”交易中客戶的身份識別，加強客戶引導與溝通，提高客戶反洗錢意識，并積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業務。