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復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
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安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
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復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：法治日?qǐng)?bào)-法治網(wǎng)
“他的聲音跟我爸的一模一樣!”5月11日，遭遇AI詐騙的劉欣(化名)向新疆維吾爾自治區(qū)巴楚縣公安局刑事偵查大隊(duì)反詐中隊(duì)報(bào)案。
從五花八門的騙術(shù)到防不勝防的新型詐騙，從一日過(guò)賬百萬(wàn)元的“卡農(nóng)”到架構(gòu)繁復(fù)、隱蔽性極高的詐騙集團(tuán)，面對(duì)犯罪手段加速迭代的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)的反詐之路任重道遠(yuǎn)。近年來(lái)，新疆公安機(jī)關(guān)深入開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)行動(dòng)，織密“防詐反詐網(wǎng)”，守牢百姓“錢袋子”。
新型騙術(shù)更具隱蔽性
回憶被騙過(guò)程時(shí)，劉欣仍有些難以置信。當(dāng)日，她接到“父親”的電話，稱要購(gòu)買養(yǎng)老保險(xiǎn)，讓她向指定賬戶轉(zhuǎn)款兩萬(wàn)元。劉欣信以為真，立即轉(zhuǎn)款，當(dāng)她下班回家詢問(wèn)父親時(shí)，才得知受騙。
“這是使用了AI技術(shù)的新型騙術(shù)。”該反詐中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)王天順介紹，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)更新迭代的速度正在加快，不法分子開始運(yùn)用虛擬號(hào)碼、AI語(yǔ)音、AI換臉等技術(shù)實(shí)施詐騙。以劉欣遭遇的AI語(yǔ)音詐騙為例，詐騙分子通過(guò)騷擾電話錄音提取目標(biāo)聲音，獲取足夠信息后進(jìn)行聲音合成，偽造的聲音相似度可達(dá)90%以上。詐騙分子甚至通過(guò)AI技術(shù)篩選受騙人群，例如，進(jìn)行金融詐騙時(shí)，頻繁搜集投資理財(cái)信息的網(wǎng)民就會(huì)成為他們的目標(biāo)。
精準(zhǔn)圍獵加上AI的高仿真性，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)更具隱蔽性。
做完筆錄，民警提醒劉欣，她的個(gè)人信息可能已遭泄露，需要盡快更換銀行卡、電話卡，否則還有被詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。然而，繁瑣的補(bǔ)救措施使劉欣更感焦慮。
“受騙者必須花費(fèi)時(shí)間和精力采取這些補(bǔ)救措施，否則他們的個(gè)人信息將被不法分子利用，造成更大的風(fēng)險(xiǎn)。”王天順說(shuō)。
專業(yè)化隊(duì)伍快速破局
犯罪嫌疑人白某因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙被克拉瑪依市公安局白堿灘區(qū)分局抓獲。5月15日，他向警方交代，實(shí)施詐騙的過(guò)程中，他隱藏身份，提前物色“卡農(nóng)”、收購(gòu)銀行卡，詐騙錢款到賬后，由專人在5分鐘內(nèi)取出，之后他用騙來(lái)的錢購(gòu)買數(shù)字貨幣，確保將錢徹底“洗白”。
如此縝密的犯罪流程，給警方的偵查工作帶來(lái)不小難度。白堿灘區(qū)分局打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心主任馬文鑄介紹，此類案件涉及網(wǎng)絡(luò)、金融、通信等多個(gè)領(lǐng)域，偵辦時(shí)需調(diào)取海量數(shù)據(jù)展開分析，耗時(shí)較長(zhǎng)，加之不法分子多在外地，追蹤亦是一大難題。
黨學(xué)濤是反詐中心辦案民警，他與5名擅長(zhǎng)分析、追蹤，熟悉計(jì)算機(jī)和金融知識(shí)的同事組成偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的專職隊(duì)伍。白某落網(wǎng)，便是這支隊(duì)伍的功勞。
“偵辦中，我們發(fā)現(xiàn)白某購(gòu)買了多張身份證。”黨學(xué)濤介紹，以此為突破口，他們多方調(diào)查確認(rèn)了白某的真實(shí)身份，追蹤千里將其抓獲。
近年來(lái)，新疆全區(qū)各地公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行、通信運(yùn)營(yíng)商等多家單位組建反詐中心，深入推進(jìn)打擊整治專項(xiàng)行動(dòng)——
3月15日，伽師縣公安局破獲一起洗錢案，數(shù)十名“卡農(nóng)”被抓獲，涉案資金達(dá)150萬(wàn)元；
4月13日，烏魯木齊鐵路公安局庫(kù)爾勒公安處搗毀一個(gè)涉嫌35起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的洗錢犯罪團(tuán)伙；
4月，阿克蘇市公安局破獲兩起架設(shè)VOIP設(shè)備實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件；
……
利刃出鞘，打出了聲勢(shì)，也取得了成效。
構(gòu)建全社會(huì)反詐格局
“日趨變化的詐騙方式使防范難度成倍增長(zhǎng)。”烏魯木齊市公安局高新區(qū)(新市區(qū))分局迎賓路派出所民警趙剛紅介紹，一方面，新型騙術(shù)快速興起，詐騙分子隱匿暗處，讓人防不勝防;另一方面，群眾對(duì)新事物的認(rèn)知和接受能力有高有低。
教條式說(shuō)教早已不符合當(dāng)前反詐宣傳形勢(shì)，有針對(duì)性、覆蓋廣泛、接地氣的宣傳更能引起共鳴，產(chǎn)生實(shí)實(shí)在在的效果。
近年來(lái)，新疆公安機(jī)關(guān)著力構(gòu)建“全社會(huì)反詐”格局，重在源頭預(yù)防上下功夫，將群眾損失降至最低。
今年3月，迎賓路派出所組織轄區(qū)15名政法系統(tǒng)退休干部成立義務(wù)宣傳隊(duì)，針對(duì)易受騙群體、易發(fā)案區(qū)域采取拉家常等方式增強(qiáng)群眾反詐意識(shí)。
“群眾也許不了解具體騙術(shù)，但只要他們接到要求轉(zhuǎn)賬的陌生電話、信息時(shí)，能主動(dòng)向民警咨詢，我們的宣傳效果就達(dá)到了。”退休民警臧家魯說(shuō)。
溫泉縣公安局通過(guò)“反詐微信群”鼓勵(lì)轄區(qū)居民向社區(qū)民警報(bào)備5000元以上的轉(zhuǎn)賬行為，由民警幫助他們甄別是否遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。該舉措推出后，居民紛紛請(qǐng)民警幫忙為大額轉(zhuǎn)賬“把脈”。今年以來(lái)，溫泉縣警方已通過(guò)該方式甄別和勸阻9起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
若羌縣公安局聚焦精準(zhǔn)勸阻，會(huì)同銀行、通信運(yùn)營(yíng)商等7家單位持續(xù)開展警銀合作、預(yù)警攔截、緊急止付工作。今年以來(lái)，該局成功勸阻400余人，勸阻金額共計(jì)16萬(wàn)余元，止付、凍結(jié)涉案資金410萬(wàn)余元，有力維護(hù)了人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。