教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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來源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)
表面是“打賞”主播，實(shí)際是實(shí)施洗錢犯罪。近日，上海警方偵破了全國首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪的案件，涉案金額近億元，基于網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)的新型洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈也隨之浮出水面。
犯罪嫌疑人將違法所得用于購買直播平臺(tái)的“打賞幣”打賞主播，主播接受打賞后再將“打賞幣”提現(xiàn)轉(zhuǎn)入犯罪嫌疑人賬戶。一來一去，違法所得借助“打賞”的幌子完成了“洗白”，主播也在虛假流量的作用下收獲了“假人氣”和不正當(dāng)?shù)拇虬癃?jiǎng)勵(lì)。從警方披露的案情看，該案操作手法并不復(fù)雜，但極具隱蔽性。隨著首例“打賞洗錢”案告破，相關(guān)監(jiān)管部門與直播平臺(tái)要引起高度重視，加強(qiáng)監(jiān)管與預(yù)警，凈化直播環(huán)境，莫讓網(wǎng)絡(luò)秀場(chǎng)成為滋生犯罪的溫床。
直播平臺(tái)既是平臺(tái)建設(shè)者也是管理者，要筑牢第一道防線，增強(qiáng)不法行為的發(fā)現(xiàn)和識(shí)別能力，切實(shí)落實(shí)主體責(zé)任。仔細(xì)分析不難發(fā)現(xiàn)，不法主播之所以敢于在直播“打賞”中動(dòng)歪腦筋，事實(shí)上也與當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)秀場(chǎng)直播監(jiān)管力度不足、直播內(nèi)容審核不到位、炒作刷量等亂象盛行有關(guān)。
對(duì)于“打賞”行為，國家廣播電視總局發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)秀場(chǎng)直播和電商直播管理的通知》明確提出，在用戶每日或每月累計(jì)“打賞”達(dá)到限額一半時(shí)，平臺(tái)應(yīng)有消費(fèi)提醒，經(jīng)短信驗(yàn)證等方式確認(rèn)后，才能進(jìn)行下一步消費(fèi)，達(dá)到“打賞”每日或每月限額，應(yīng)暫停相關(guān)用戶的“打賞”功能。但即便有明文規(guī)定，仍出現(xiàn)“打賞洗錢”涉案金額近億元的問題，說明部分平臺(tái)仍存在漏洞。
此外，監(jiān)管部門也要各負(fù)其責(zé)形成合力，加強(qiáng)新型網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪行為整治。去年底生效施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確規(guī)定，中國人民銀行統(tǒng)籌建立跨銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)的反洗錢統(tǒng)一監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。同時(shí)規(guī)定，對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采取必要的防范措施。因此，針對(duì)新型洗錢犯罪，一方面是不斷提升監(jiān)測(cè)技術(shù)，另一方面是相關(guān)部門及時(shí)采取行動(dòng)，第一時(shí)間向違法犯罪行為亮劍。
近年來，數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為穩(wěn)增長(zhǎng)促轉(zhuǎn)型的重要引擎。對(duì)網(wǎng)絡(luò)直播新業(yè)態(tài)，以及主播新職業(yè)，還需秉承發(fā)展與管理并重的原則，提升外部監(jiān)督力度，增強(qiáng)平臺(tái)內(nèi)部自律，做好主播培訓(xùn)管理，健全違規(guī)舉報(bào)等機(jī)制，在多方參與下，營造清朗健康的互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)。