教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：諸暨警方
花甲老人竟誤入歧途，成為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪嫌疑人！？
近日，紹興諸暨市公安局大唐專(zhuān)業(yè)打擊隊(duì)循線(xiàn)追蹤，一舉打掉一個(gè)假借虛擬幣交易轉(zhuǎn)移境外涉詐資金的洗錢(qián)團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人7名，扣押作案手機(jī)5部，涉案銀行卡36張，涉及賬戶(hù)流水資金超100萬(wàn)元，追繳違法所得10萬(wàn)余元。
六旬女子銀行卡流水異常
日前，諸暨市公安局大唐專(zhuān)業(yè)打擊隊(duì)民警獲取一則線(xiàn)索：一名趙姓女子的名下有多張銀行卡，每天有大量來(lái)歷不明的資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出。對(duì)此，大唐專(zhuān)業(yè)打擊隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即成立專(zhuān)案組，針對(duì)性開(kāi)展工作。
趙姓女子今年已67歲，所持銀行卡此前從未出現(xiàn)過(guò)大額流水。進(jìn)入3月份，突然每天賬戶(hù)流水十幾萬(wàn)元，往來(lái)賬戶(hù)涉及省內(nèi)省外詐騙受害人，警方初步斷定該卡涉嫌洗錢(qián)。
根據(jù)以往電信詐騙案件特點(diǎn)，未發(fā)現(xiàn)老年人親自參與洗錢(qián)的違法犯罪行為。刑偵民警分析，有可能是熟人在老人不知情的情況下利用其銀行卡進(jìn)行操作，民警決定上門(mén)進(jìn)行調(diào)查。
洗錢(qián)“車(chē)手”團(tuán)伙浮出水面
隨后，刑偵民警來(lái)到趙某居住的小區(qū)內(nèi)，通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一處洗錢(qián)窩點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人2名，并繳獲了用于作案的銀行卡、手機(jī)等工具。二人明知他人在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，依然將自己名下銀行卡借于他人用于犯罪，而自己從中牟利。
經(jīng)審訊，警方發(fā)現(xiàn)該犯罪團(tuán)伙是為境外詐騙團(tuán)伙充當(dāng)取款“車(chē)手”牟利的洗錢(qián)團(tuán)伙，組織架構(gòu)清晰、層級(jí)關(guān)系嚴(yán)密，涉案人員超10余人，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，且涉案金額較大。
什么是“車(chē)手”？這是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之中較為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)。“車(chē)手”又名“職業(yè)取款人”，指的是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中專(zhuān)門(mén)實(shí)施取款轉(zhuǎn)移贓款的中間人，贓款取出之后再交由上線(xiàn)，以逃避公安機(jī)關(guān)打擊。趙某與潘某一伙人，不僅到處收購(gòu)銀行卡幫電詐分子洗錢(qián)，同時(shí)承擔(dān)著“車(chē)手”的活兒，幫電詐分子取款，轉(zhuǎn)移涉詐資金。
原來(lái)，犯罪嫌疑人潘某退休后，人到老年，家境不順，便和閨蜜趙某兩人相互依靠、幫扶。經(jīng)上網(wǎng)瀏覽，潘某主動(dòng)下載了境外加密聊天軟件，并尋找金主想賺“快錢(qián)”，與境外電詐集團(tuán)建立聯(lián)系后，她接受金主指令投資虛擬幣買(mǎi)賣(mài)賺差價(jià)。
很快，潘某將其閨蜜趙某、親戚李某拉入伙，他們?yōu)榱四怖b而走險(xiǎn)，組成了“車(chē)手”團(tuán)伙。今年3月，三人組成團(tuán)伙后，潘某就躲到幕后，操控其閨蜜趙某、親戚李某。三人分工明確：潘某負(fù)責(zé)聯(lián)系金主；趙某負(fù)責(zé)招攬老年卡農(nóng)提供收款銀行卡接收境外資金；李某帶領(lǐng)老年卡農(nóng)跟著去銀行取款。
老年洗錢(qián)團(tuán)伙鋃鐺入獄
經(jīng)查，該老年“洗錢(qián)”團(tuán)伙利用境外聊天軟件串聯(lián)發(fā)展“客戶(hù)”，將涉嫌詐騙、賭博等犯罪資金通過(guò)區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，再通過(guò)虛擬貨幣交易平臺(tái)分散出售兌換人民幣，利用低買(mǎi)高賣(mài)的方式攫取非法利益。
經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人潘某、趙某等人對(duì)其明知是涉詐資金仍利用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移資金，非法獲利30余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
目前犯罪嫌疑人潘某、趙某等人已被諸暨市公安局依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。