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來源：人民日?qǐng)?bào)客戶端
與傳統(tǒng)通過多級(jí)銀行卡層層轉(zhuǎn)賬洗錢不同，為逃避打擊，不法分子開始將目光瞄向虛擬幣，將“黑錢”通過“買賣”形式兌換成虛擬幣再賣出，一來二去，“黑錢”便洗成了“白錢”。2022年12月29日，由江蘇省句容市人民法院提起公訴的一起利用虛擬幣掩飾、隱瞞犯罪所得案獲一審判決，張某、李某等10名被告人分別被判處有期徒刑四年至七個(gè)月不等刑罰，并處罰金九萬元至一千元不等。
上游團(tuán)伙花式詐騙套路多
2020年10月，在北京出差的張先生從酒店房間地上看到色情小卡片，于是產(chǎn)生找“小姐”的想法。后通過百度搜索、微信掃碼方式加上客服微信，先以支付包夜費(fèi)、路費(fèi)、體檢費(fèi)、服裝費(fèi)、小姐安全保證金等名義轉(zhuǎn)賬，后客服以下單未成功為由讓他辦理會(huì)員卡，再次轉(zhuǎn)賬后客戶還是稱還是達(dá)不到辦卡要求，感覺不對(duì)的張先生便要求退款，誰知退款程序仍要支付多筆費(fèi)用，張先生幾小時(shí)共計(jì)支付各種“費(fèi)用”72.6萬元。但等了兩天仍未收到退款，受騙的張先生于是報(bào)警。
刷單掙錢、申請(qǐng)保險(xiǎn)理賠、提供賣淫上門服務(wù)……你能想到的詐騙套路全都有。和張先生有類似經(jīng)歷的不在少數(shù)，本案中查實(shí)的被害人就多達(dá)19人，被騙資金共計(jì)227.5161萬元。
“黑錢”去哪了
因賬戶實(shí)名制要求，犯罪分子不會(huì)讓贓款在銀行賬戶停留太久以免被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，因此，具有匿名性、去中心化特點(diǎn)的虛擬幣便成了犯罪團(tuán)伙洗錢的重要媒介。
“黑錢”一轉(zhuǎn)入上游團(tuán)伙提供的一級(jí)銀行賬戶后，立即轉(zhuǎn)入找來的前端團(tuán)伙的二級(jí)賬戶，由前端團(tuán)伙迅速提現(xiàn)至支付寶、微信等第三方平臺(tái)，后用綁定的賬戶在交易軟件上用“黑錢”買成虛擬幣再提幣到指定賬戶，由另一伙后端人員將指定賬戶中的虛擬幣賣出，整個(gè)洗錢過程快速又難以追蹤，加上前、后端人員互不聯(lián)系，追蹤“黑錢”去向更是難上加難。
2020年12月底，一名句容被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)警，經(jīng)反查資金流向，被騙資金最終流入肖某（另案處理）的銀行賬戶，而肖某曾在火幣“USDT”app（一種虛擬幣，和美元掛鉤，1USDT=1美元）上多次賣幣，該資金是買家用來向其買幣的錢。經(jīng)肖某供述，其是聽從上家安排將上家轉(zhuǎn)給其的火幣賣出后取現(xiàn)。經(jīng)對(duì)火幣交易賬戶進(jìn)行溯源，發(fā)現(xiàn)賣出的火幣均是從同一個(gè)混幣資金池（注：即流入和流出資金很難找出對(duì)手端，隱藏交易路徑及身份信息，阻斷資金之間的關(guān)聯(lián)）中流出，資金池的火幣金額高達(dá)1200萬余元，而部分火幣是從另一伙人的火幣賬戶中賣出，經(jīng)公安機(jī)關(guān)通過技術(shù)手段將前端團(tuán)伙李某等10名被告人抓獲歸案。
“跑分群”找商機(jī)，淪為洗錢幫兇
2020年8月，李某從之前的加入“跑分”群中看到關(guān)于收USDT虛擬幣的消息，也就是找人“洗黑錢”。為了賺取傭金，便和上家“雷神”在火幣平臺(tái)上做買賣虛擬幣生意，即由李某將自己的銀行賬戶發(fā)給“雷神”，“雷神”將買幣的錢轉(zhuǎn)到李某的銀行賬戶，由李某用這筆錢在平臺(tái)上買幣，最后按照要求將火幣通過掃碼或指定鏈接方式轉(zhuǎn)出到指定賬戶，而最終火幣均會(huì)流入一個(gè)總的資金池，每買1萬元傭金70元。為了逃避監(jiān)管，二人平時(shí)都在“蝙蝠”“飛機(jī)”“BK”等境外軟件上交流。因每個(gè)火幣賬戶每天只能買2-3萬的USDT，李某又找到3人“跑分”。另外一伙買幣的張某等6人團(tuán)伙也進(jìn)行同樣“跑分”操作。
該案移送審查起訴后，由于資金鏈條復(fù)雜，打印出來的銀行流水及火幣交易記錄達(dá)500余頁，且混幣資金池下分多個(gè)分級(jí)賬戶，資金溯源難度非常大。檢察機(jī)關(guān)組建專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)，對(duì)案件偵破經(jīng)過、人員關(guān)系及地位作用、資金流向多次分析研判，抽絲剝繭，最終查明李某等人共計(jì)參與洗錢7.8255萬元，張某等人共計(jì)參與洗錢87.4864萬元，均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
為全力挽回被害人經(jīng)濟(jì)損失，承辦檢察官多次督促各被告人主動(dòng)退贓，最終上述被告人共計(jì)退出贓款人民幣40.1255萬元發(fā)還被害人，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。綜合全案情節(jié)，句容市人民法院采納檢察機(jī)關(guān)的全部量刑建議，并作出上述判決。