教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：新聞晨報(bào)
“有人正在我們黃金回收店想要賣(mài)掉4公斤金條，可我們注意到他們好像剛剛才在對(duì)面金店買(mǎi)下這批黃金，行為有點(diǎn)反常。”2022年6月27日，上海市某黃金回收店員工阿東（化名）的一通舉報(bào)電話，牽出了一起為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)洗錢(qián)的刑事犯罪案件。近日，上海市金山區(qū)檢察院以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)王某、張某二人提起公訴。
網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)接到“代購(gòu)”任務(wù)
我這里缺人做代購(gòu)，要不要來(lái)賺點(diǎn)錢(qián)？只要按要求到指定地點(diǎn)買(mǎi)東西就行，工作輕松，吃住全包，每天還會(huì)額外再給一兩千作為報(bào)酬。”
2022年6月，25歲的王某收到了網(wǎng)絡(luò)好友“阿元”的工作邀約，對(duì)方提出的工作既不費(fèi)力報(bào)酬又高。心動(dòng)的王某和好友張某也說(shuō)起了招工的事情，輕松賺快錢(qián)的誘惑讓兩人一拍即合，很快就答應(yīng)了下來(lái)。
“你們先來(lái)約定點(diǎn)集合，我會(huì)安排人和你們對(duì)接的。”在“阿元”的安排下，兩人飛抵約定地點(diǎn)，并從一個(gè)陌生接頭人手上拿到了兩張銀行卡和飛往上海的機(jī)票。
兩人從接頭人處得知，自己的工作是要到上海去幫“阿元”做代購(gòu)，而具體代購(gòu)的物品仍是未知。
抵達(dá)上海后，“阿元”又推給了王某一個(gè)昵稱(chēng)“文文”的人，并要求王某和張某一切聽(tīng)“文文”的指令行事，在“文文”的指揮下，兩人準(zhǔn)備開(kāi)始代購(gòu)。
代購(gòu)商品竟為價(jià)值百萬(wàn)的黃金
“資金到賬了，趕緊去刷卡買(mǎi)黃金！”第二天，王某的手機(jī)突然收到來(lái)自“文文”的消息，要求二人用事先準(zhǔn)備好的銀行卡到兩家指定的黃金店鋪刷卡購(gòu)買(mǎi)金條。
刷卡購(gòu)買(mǎi)巨額黃金需要登記核實(shí)身份信息，而王某和張某都意識(shí)到所做的是違法犯罪的行為，都不愿出示自己的身份證件購(gòu)買(mǎi)黃金。
為了順利購(gòu)買(mǎi)黃金，“文文”便給二人提供了一張他人的身份證件用以登記購(gòu)買(mǎi)。
“我要買(mǎi)2400克黃金。”張某隨后告知了金店店員要購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量，但由于黃金店內(nèi)單日并沒(méi)有如此多的存貨，張某便先刷了5萬(wàn)元定金，并和店內(nèi)工作人員約定第二日付清尾款后拿貨。
第二天，張某用手中的銀行卡付清了尾款87萬(wàn)，順利拿到金條。另一邊，王某則按照“文文”指示前往另一家金店使用另一張銀行卡分6次刷款80多萬(wàn)再次購(gòu)買(mǎi)了2000多克金條。
前腳購(gòu)入黃金后腳轉(zhuǎn)賣(mài)折現(xiàn)
“你們兩個(gè)現(xiàn)在立即把這兩批黃金拿到指定的黃金回收店賣(mài)掉！”二人購(gòu)買(mǎi)好黃金匯合后，“文文”再次發(fā)來(lái)指令，要求張某和王某立即將剛購(gòu)入的全部金條拿到黃金回收店出售折現(xiàn)。
為了防止大批量地售賣(mài)黃金折現(xiàn)引起店主懷疑，張某與黃金回收店的店主細(xì)聊回收事宜，意圖編造出合理的事由為大批量售賣(mài)打掩護(hù)，而王某則帶著另一批黃金在附近等候，待張某說(shuō)服店主后再行售賣(mài)。
然而，他們并不知道，自己異常的行為早就引起了注意，接到舉報(bào)的民警在黃金回收店內(nèi)將張某抓獲，在附近等候指令的王某同樣落入法網(wǎng)。
“知道卡里的錢(qián)肯定是違法犯罪所得，不會(huì)有人買(mǎi)這么多黃金又馬上轉(zhuǎn)手賣(mài)掉，但是活輕松報(bào)酬多，就管不了這么多了，總覺(jué)得自己不一定會(huì)被抓……”落網(wǎng)后，王某和張某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
兩張銀行卡涉及34起網(wǎng)絡(luò)詐騙
檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，涉案的兩張銀行卡涉及34起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，覆蓋全國(guó)多個(gè)省份。
隨著司法機(jī)關(guān)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動(dòng)的打擊力度持續(xù)提升，不法分子為快速轉(zhuǎn)移贓款、逃避打擊，會(huì)雇傭他人通過(guò)各種手段非法轉(zhuǎn)賬“洗錢(qián)”。黃金也是其中一種“洗錢(qián)渠道”，即以黃金交易為媒介，通過(guò)黃金變現(xiàn)、高買(mǎi)低賣(mài)等手法，實(shí)現(xiàn)非法資金的“黑洗白”。
“本案上游犯罪集團(tuán)為境外網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙獲取非法收益，并指揮下游洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)贓，形成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢(qián)犯罪“一條龍”，本案中王某、張某就是洗錢(qián)團(tuán)伙中的一環(huán)。”本案承辦檢察官說(shuō)道。
最終，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，犯罪嫌疑人王某、張某明知錢(qián)款系犯罪所得，仍伙同他人協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款達(dá)146萬(wàn)余元，依法應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任。
檢察官說(shuō)法：2022年12月1日起，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》 正式施行。金山區(qū)檢察院將持續(xù)保持對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高壓打擊態(tài)勢(shì)，通過(guò)提前介入偵查、成立專(zhuān)辦小組，切實(shí)切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上下游犯罪的實(shí)施鏈條，強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪訴源治理，守護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”。