教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：上觀新聞
11月17日，第二屆陸家嘴國(guó)家金融安全峰會(huì)暨第十二屆中國(guó)反洗錢高峰論壇在滬舉行。中國(guó)人民銀行反洗錢局副局長(zhǎng)王靜在論壇上表示，風(fēng)險(xiǎn)為本是現(xiàn)代金融監(jiān)管的核心原則，也是充分調(diào)動(dòng)和發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)性、提升反洗錢工作有效性的必然要求。近年來(lái)，人民銀行逐步確立了以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢監(jiān)管框架。
王靜介紹，人民銀行不斷強(qiáng)化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，全面適用新的反洗錢處罰裁量基準(zhǔn)，加大對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為的處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。制定《反洗錢執(zhí)法檢查三年規(guī)劃（2020-2022）》，將總行直管機(jī)構(gòu)及部分規(guī)模較大的銀行、證券、保險(xiǎn)、支付共184家法人機(jī)構(gòu)納入總行統(tǒng)一規(guī)劃，在三年時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查全覆蓋。同時(shí)，預(yù)計(jì)到今年年底，人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)將在這一輪監(jiān)管周期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全國(guó)1500家法人機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。
自2020年起，人民銀行通過加強(qiáng)對(duì)執(zhí)法檢查計(jì)劃的統(tǒng)籌，實(shí)現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管向法人監(jiān)管模式的全面轉(zhuǎn)型，突出對(duì)法人機(jī)構(gòu)特別是機(jī)構(gòu)總部的監(jiān)管，大幅度壓降對(duì)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的檢查及其他監(jiān)管行動(dòng)的數(shù)量。2021年，法人機(jī)構(gòu)在反洗錢檢查中的占比已達(dá)80%。同時(shí)，人民銀行還不斷加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法檢查規(guī)范化建設(shè)。近年來(lái)，人民銀行完成了金融機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查手冊(cè)和取證指引的編寫工作，形成了標(biāo)準(zhǔn)化的銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)檢查方案。近期，人民銀行正在對(duì)反洗錢處罰裁量基準(zhǔn)進(jìn)行修訂，進(jìn)一步細(xì)化處罰認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，為依法行政奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
王靜表示，下一步，人民銀行一方面要在繼續(xù)完善監(jiān)管評(píng)估方法、擴(kuò)大評(píng)估覆蓋范圍的基礎(chǔ)上，加快形成以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)、分類運(yùn)用各類監(jiān)管措施的監(jiān)管框架，主要目標(biāo)是針對(duì)不同行業(yè)、不同規(guī)模、不同發(fā)展階段的金融機(jī)構(gòu)，采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的差異化監(jiān)管措施，對(duì)同一金融機(jī)構(gòu)在時(shí)間縱向尺度上建立“發(fā)現(xiàn)問題—督促整改”的持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制。另一方面，在執(zhí)法檢查之外，人民銀行將重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和前期檢查發(fā)現(xiàn)問題的基礎(chǔ)上，督促金融機(jī)構(gòu)做好系統(tǒng)性整改。同時(shí)，人民銀行將主動(dòng)加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的溝通交流，及時(shí)發(fā)布關(guān)于反洗錢履職缺陷和典型問題的風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)。
“金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。”中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心主任茍文均介紹，威脅國(guó)家金融安全的主要因素有：經(jīng)濟(jì)衰退、過度負(fù)債、債務(wù)違約、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送、非法操控金融、腐敗尋租、洗錢恐怖融資及各類犯罪活動(dòng)、非法跨境轉(zhuǎn)移資金，以及國(guó)家間沖突、競(jìng)爭(zhēng)與制裁，等等。對(duì)威脅國(guó)家金融安全的各種風(fēng)險(xiǎn)隱患，要做到未雨綢繆、準(zhǔn)確預(yù)判、有效防范，關(guān)鍵是加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析，及時(shí)揭示異常資金的運(yùn)動(dòng)軌跡及深層次邏輯。反洗錢監(jiān)測(cè)分析就是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動(dòng)、揭示各類風(fēng)險(xiǎn)隱患、維護(hù)金融安全的有效工具。
他表示，未來(lái)五年，反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)的總體目標(biāo)是：構(gòu)建“數(shù)據(jù)整合、工具集成、建模分析、多元交互”等功能于一體的綜合性智能化平臺(tái)，完善全覆蓋、多維度和高質(zhì)量的反洗錢大數(shù)據(jù)體系，利用新技術(shù)賦能數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用，以精準(zhǔn)高效的資金監(jiān)測(cè)能力、安全暢通的信息共享機(jī)制，充分發(fā)揮好金融情報(bào)在支持國(guó)家治理和維護(hù)國(guó)家安全中的紐帶作用。為此，要建設(shè)貫通全方位的數(shù)據(jù)治理體系，擴(kuò)展貫通多領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)體系，提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用的智能化水平，筑牢數(shù)據(jù)安全共享的保障體系。