教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：寧波晚報(bào)
最近，剛交完房租的小張手頭有點(diǎn)緊，朋友跟他說(shuō)有個(gè)賺快錢(qián)的方法，只要借他的信用卡過(guò)一下賬即可，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是有筆資金先存入小張的信用卡后再全額轉(zhuǎn)出，一進(jìn)一出，輕松就能賺到交易金額1%的好處費(fèi)。
小張雖然有點(diǎn)猶豫，但朋友說(shuō)，進(jìn)出金額相同，不會(huì)逾期，對(duì)征信也無(wú)影響。他嘗試了第一筆，好處費(fèi)很快到賬，嘗到甜頭的他便一發(fā)不可收拾，短短一周過(guò)賬資金已達(dá)百萬(wàn)元，可是剛到手的傭金還沒(méi)捂熱，小張就因涉嫌洗錢(qián)而被公安機(jī)關(guān)要求配合接受調(diào)查。
據(jù)介紹，犯罪分子通常采取租用、購(gòu)買(mǎi)他人在用或閑置的借記卡、信用卡，再利用虛假商戶POS消費(fèi)交易將資金轉(zhuǎn)為商戶結(jié)算款，分散轉(zhuǎn)移后最終實(shí)現(xiàn)取現(xiàn)或變現(xiàn)，將非法資金合法化。為此，寧波銀行提醒您關(guān)注以下四點(diǎn)：
一、信用卡僅限本人日常消費(fèi)使用，卡片不得出租、出借、出售，個(gè)人信息不要隨意向他人透露，注意保管好交易密碼、短信驗(yàn)證碼、卡片有效期、安全碼等重要信息。
二、根據(jù)監(jiān)管要求，信用卡資金不得用于房市、股市、償還貸款、投資、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等非消費(fèi)領(lǐng)域，請(qǐng)勿將信用卡用于套現(xiàn)，更不要輕信他人用自己的賬戶為他人提現(xiàn)。
三、在相對(duì)安全的互聯(lián)網(wǎng)或通訊環(huán)境下使用信用卡進(jìn)行交易，盡量不要在公共場(chǎng)所的電腦上輸入信用卡賬號(hào)或交易密碼完成支付操作。
四、發(fā)現(xiàn)卡片丟失、被盜等情況，應(yīng)立即撥打銀行客服熱線進(jìn)行掛失，若出現(xiàn)資金被盜用的情形，需及時(shí)凍結(jié)賬戶、保留證據(jù)并向警方報(bào)案。
寧波銀保監(jiān)局提醒廣大市民：日常使用信用卡時(shí)應(yīng)合理合法并保持理性，養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣，切莫貪圖一時(shí)之利，淪為犯罪分子洗錢(qián)的工具。