教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來源：cnBeta.COM
萬事達(dá)卡將于周二首次推出一款新的軟件，幫助銀行識(shí)別和切斷來自易受欺詐的加密貨幣交易所的交易，該系統(tǒng)名為Crypto Secure，使用"復(fù)雜的"人工智能算法來確定與萬事達(dá)支付網(wǎng)絡(luò)上的加密貨幣交易所有關(guān)的犯罪風(fēng)險(xiǎn)。該系統(tǒng)依賴于區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)，區(qū)塊鏈?zhǔn)羌用茇泿沤灰椎墓灿涗洝?/span>
該服務(wù)由萬事達(dá)去年收購的區(qū)塊鏈安全創(chuàng)業(yè)公司CipherTrace提供。CipherTrace總部位于加州門洛帕克，幫助企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)調(diào)查涉及加密貨幣的非法交易。其主要競爭對(duì)手是紐約公司Chainalysis和位于倫敦的Elliptic。
萬事達(dá)推出這項(xiàng)服務(wù)的背景是，新生的數(shù)字資產(chǎn)市場上的犯罪活動(dòng)不斷增加。根據(jù)區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis的數(shù)據(jù)，去年進(jìn)入與已知犯罪有關(guān)的錢包的加密貨幣金額激增至創(chuàng)紀(jì)錄的140億美元。而2022年發(fā)生了一連串針對(duì)加密貨幣投資者的高調(diào)黑客攻擊和詐騙。
在Crypto Secure平臺(tái)上，銀行和其他發(fā)卡機(jī)構(gòu)會(huì)看到一個(gè)儀表板，上面有代表可疑活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的彩色編碼評(píng)級(jí)，風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度從紅色表示"高"到綠色表示"低"。Crypto Secure不對(duì)是否拒絕某個(gè)特定的加密貨幣商戶作出判斷。這個(gè)決定是由發(fā)卡機(jī)構(gòu)自己決定的。
萬事達(dá)已經(jīng)使用類似的技術(shù)來防止法幣交易中的欺詐。通過Crypto Secure，它正在將這種功能擴(kuò)展到比特幣和其他虛擬貨幣。
最近，隨著越來越多的銀行和支付公司以自己的數(shù)字資產(chǎn)交易和存儲(chǔ)服務(wù)進(jìn)入戰(zhàn)場，合規(guī)性已經(jīng)成為加密貨幣的一個(gè)重要焦點(diǎn)。上個(gè)月，納斯達(dá)克成為最新加入華爾街擁抱加密貨幣的成熟金融公司，為機(jī)構(gòu)客戶推出了托管服務(wù)。
與此同時(shí)，大西洋兩岸的政府正在尋求對(duì)加密貨幣部門實(shí)施新的遏制措施，到目前為止，該部門大多缺乏監(jiān)管。上個(gè)月，拜登政府發(fā)布了其有史以來第一個(gè)關(guān)于美國加密貨幣行業(yè)監(jiān)管的框架，而歐盟已經(jīng)批準(zhǔn)了自己的里程碑式的加密貨幣法律。
在數(shù)字貨幣價(jià)格下跌和交易量枯竭的時(shí)候，這家支付巨頭正在加倍努力發(fā)展加密貨幣。自2021年11月的大漲高峰以來，整個(gè)市場已經(jīng)減少了大約2萬億美元的價(jià)值。
比特幣現(xiàn)在的價(jià)值不到2萬美元--從接近6.9萬美元的歷史高點(diǎn)暴跌了約70%--最近幾周，比特幣一直在努力攀升到有意義的水平之上。
盡管數(shù)字代幣價(jià)格低迷，但該行業(yè)的犯罪行為并沒有顯示出減弱的跡象。今年一個(gè)特別流行的騙取加密貨幣投資者資金的方法是利用區(qū)塊鏈橋，即用于將資產(chǎn)從一個(gè)加密貨幣網(wǎng)絡(luò)交換到另一個(gè)網(wǎng)絡(luò)的工具。根據(jù)Chainalysis的數(shù)據(jù)，自2022年開始，這些跨鏈橋接的漏洞已經(jīng)造成了約14億美元的損失。
在這種背景下，主要的金融服務(wù)公司和加密貨幣平臺(tái)正在投資于降低通過其系統(tǒng)轉(zhuǎn)移非法所得的風(fēng)險(xiǎn)的方法。加密貨幣經(jīng)常因?yàn)楸挥糜谙村X和其他形式的非法活動(dòng)而受到批評(píng)--這個(gè)問題部分源于區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上參與者的匿名性質(zhì)。
但是，新軟件工具的開發(fā)使得追蹤加密貨幣犯罪分子的不義之財(cái)變得更加容易。公司正在采用復(fù)雜的數(shù)據(jù)科學(xué)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)來分析公共區(qū)塊鏈上的數(shù)據(jù)。萬事達(dá)卡也在尋求與它的主要競爭對(duì)手Visa保持同步。后者已經(jīng)在加密貨幣領(lǐng)域進(jìn)行了明確的投資。在2022年第一財(cái)季，Visa表示，它通過與加密貨幣平臺(tái)的賬戶相連的卡片促成了25億美元的交易。
去年，Visa推出了一項(xiàng)加密貨幣咨詢業(yè)務(wù)，為客戶提供從推出加密貨幣功能到探索非加密代幣等方面的建議。
萬事達(dá)卡拒絕透露其2400家加密貨幣交易所網(wǎng)絡(luò)中法幣轉(zhuǎn)加密貨幣的總體美元價(jià)值，只是提到這家信用卡巨頭每分鐘促成的交易數(shù)量現(xiàn)在達(dá)到了"數(shù)千"筆。