教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專注于反洗錢/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：未央網(wǎng)
2018年，一個(gè)洪姓男子帶著一幫小弟，準(zhǔn)備干一票大的，先是聯(lián)系了幾個(gè)國(guó)內(nèi)代收代付點(diǎn)，接著將涉詐涉賭的資金轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，再變現(xiàn)為美元進(jìn)行洗白，最后利用國(guó)內(nèi)多家公司采用非法回匯的手段將資金交付給金主，他們從中收取手續(xù)費(fèi)、抽成。
三年后，一個(gè)劉姓男子被騙780萬(wàn)，警方從此事著手，從2021年12月起，到2022年7月，開(kāi)始在海南、廣東、福建、江西等地收網(wǎng)。
兩天前，湖南衡陽(yáng)警方宣布：抓獲93人。
這幫人有洗錢、跑分的窩點(diǎn)10余個(gè)，工具是一批手機(jī)電腦，100余臺(tái)。被抓時(shí)，這幫人已經(jīng)洗錢400多億元。
四年400多億，是個(gè)年均100個(gè)小目標(biāo)的"大工程"。
區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析公司Chainalysis曾發(fā)布報(bào)告顯示，2021年，網(wǎng)絡(luò)罪犯通過(guò)加密貨幣洗錢金額達(dá)到86億美元，2020年這一數(shù)據(jù)是60.2億元，增幅30%。按現(xiàn)在的匯率計(jì)算，分別602億元、421億元。
洪某等人一年洗的錢，可以占全球的1/6、1/4了。真正大手筆。
如果還不清楚虛擬貨幣是怎么洗錢的，不妨再來(lái)看個(gè)例子。
2015年8月至2018年10月間，一個(gè)陳姓男子注冊(cè)了一家公司，開(kāi)了虛擬貨幣交易所，自己也發(fā)了虛擬貨幣，拉韭菜來(lái)充值、交易，自己卻背地里盜取用戶資金，限制大額提現(xiàn)提幣，謊稱黑客盜幣，掩蓋自己盜取資金的缺口。最后逃到海外去了。
陳某也曾將平臺(tái)盜取的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)給他老婆，然后二人假裝離婚。陳某逃到海外后，他老婆將這些錢轉(zhuǎn)賬給事先聯(lián)系好的"礦工"換取比特幣密鑰，并將密鑰發(fā)送給陳某，供其在境外兌換使用。
用虛擬貨幣洗錢，從比特幣興起之后，一直肆虐著。
比特幣第一次真正意義上的大漲，發(fā)生在2013年，價(jià)格漲到了1177美元一枚，要知道，那之前兩年，一個(gè)名叫Laszlo的美國(guó)程序員，還只能用1萬(wàn)枚比特幣買到兩份價(jià)值40美元的披薩。
而推動(dòng)那一波上漲的，和對(duì)用比特幣洗錢的需求高漲，有很大關(guān)系，彼時(shí)的中國(guó)交易規(guī)模大約占到了世界交易總額的一半。如此的大需求，和人民幣和外匯無(wú)法自由兌換，向國(guó)外投資也受到限制有一定關(guān)系，對(duì)洗錢來(lái)說(shuō)，比特幣那時(shí)是很好的工具，以投機(jī)為目的購(gòu)買比特幣也是一個(gè)巨大的誘惑。
那時(shí)用比特幣洗錢比現(xiàn)在便捷得多。通過(guò)網(wǎng)銀或電子錢包購(gòu)買比特幣的方式也很多，意味著將黑錢洗白的方式也很多。
這種局面維持到了2013年底，中國(guó)央行開(kāi)始要求虛擬貨幣交易所實(shí)行實(shí)名注冊(cè)制，交易開(kāi)始變得有據(jù)可查。
從2013年到2021年9月中國(guó)央行禁止在中國(guó)大陸交易虛擬貨幣之前，比特幣仍能通過(guò)一定的形式達(dá)成。但在這之后，虛擬貨幣的洗錢難了很多，因?yàn)閲?guó)內(nèi)無(wú)法交易虛擬貨幣，就意味著無(wú)法通過(guò)虛擬貨幣轉(zhuǎn)換成人民幣，虛擬貨幣洗錢轉(zhuǎn)到了國(guó)外。
前幾個(gè)月被抓的馬來(lái)西亞男子張譽(yù)發(fā)，就騙了中國(guó)人3000多億元，從2012年開(kāi)始發(fā)幣，他一邊金融傳銷詐騙，一邊用虛擬貨幣將自己的錢洗白。
2019-2022上半年涉虛擬貨幣洗錢金額走勢(shì)圖；圖來(lái)源：Chainalysis
當(dāng)然，整體上反洗錢監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)，虛擬貨幣洗錢的可行性也在降低，一組Chainalysis的數(shù)據(jù)顯示，從2019年開(kāi)始，涉虛擬貨幣洗錢的金額整體呈下降趨勢(shì)——雖然2021年有所增加。
這些年，中國(guó)央行處罰違反反洗錢規(guī)定的力度越來(lái)越大，2017年，央行處罰各違反反洗錢規(guī)定的機(jī)構(gòu)507家和1.34億元，2018年為1.66億元，2019年為525家和2.02億元，2020年達(dá)到537家和5.26億元，處罰金額逐年大幅增加。
當(dāng)然，世間常見(jiàn)以賺黑錢的人遭殃，少見(jiàn)幫人洗錢的人遭殃。你看看央行的數(shù)據(jù)，2020年，全國(guó)逮捕涉嫌洗錢犯罪案件6647起14630人，其中，涉"洗錢罪"的案件140起221人；"掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪"的案件6496起14355人。抓住洗錢的人僅占2%，抓住賺黑錢要洗白的人占98%。
黑錢太多，洗錢人也不夠用。