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來源：金臺資訊

為進一步營造良好的金融環(huán)境，維護金融秩序，全面深化體制建設(shè)改革，武安聯(lián)社不斷強化工作舉措，加強體系建設(shè)、明確重點環(huán)節(jié)、強化培訓(xùn)宣傳、建立溝通機制，全方位構(gòu)筑反洗錢安全防線。

注重體系建設(shè)，保障機制穩(wěn)健運行。武安聯(lián)社建立組織健全、結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確的洗錢風(fēng)險管理架構(gòu)，成立以一把手為組長，領(lǐng)導(dǎo)班子為副組長，相關(guān)科室負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點反洗錢工作小組代表為成員的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建反洗錢組織體系；制定完善《反洗錢工作績效考核實施細(xì)則》《反洗錢內(nèi)部審計管理辦法》《反洗錢工作責(zé)任追究實施細(xì)則》等規(guī)章制度，建立健全反洗錢工作獎懲機制，加強內(nèi)控管理，規(guī)范反洗錢崗位人員履職行為，保障反洗錢工作合規(guī)有效開展；該聯(lián)社審計部門根據(jù)法律法規(guī)及反洗錢工作各項規(guī)定，對全轄反洗錢制度建設(shè)、執(zhí)行情況以及反洗錢職責(zé)履行情況進行獨立、客觀的監(jiān)督評價。同時運營管理部針對是否按規(guī)定對客戶身份進行識別、對客戶身份資料和交易記錄進行保存，是否對大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)及時上報等問題開展不定期檢查。截至目前，已開展反洗錢專項檢查3次，發(fā)現(xiàn)問題29個，全部完成整改29個。

明確重點環(huán)節(jié)，確保管理規(guī)范有效。該聯(lián)社根據(jù)人民銀行、省聯(lián)社工作要求，結(jié)合工作實際制定2022年度反洗錢工作方案，將客戶身份識別、客戶信息治理、大額交易和可疑交易的報送、反洗錢自評估等作為全年的工作重點，將反洗錢宣傳培訓(xùn)工作作為貫穿全年的基礎(chǔ)性工作，為反洗錢工作有序開展奠定了基礎(chǔ)；按照反洗錢法律法規(guī)的要求收集完整的客戶信息，做到“了解你的客戶”，記錄客戶身份識別的信息和過程。在持續(xù)識別、評估客戶反洗錢風(fēng)險基礎(chǔ)上確定客戶身份識別程度，對于風(fēng)險較高，可能帶來較大聲譽風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和法律風(fēng)險的客戶、客戶群體、業(yè)務(wù)領(lǐng)域，及時采取退出或限制措施。同時切實履行個人金融信息保護義務(wù)。通過“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”集中宣傳活動的開展，普及金融知識受眾廣泛，使群眾認(rèn)識到反洗錢與你我的生活息息相關(guān)，更深入了解洗錢對于個人、家庭以及社會的危害。

加強培訓(xùn)力度，提升員工綜合能力。持續(xù)加強員工反洗錢業(yè)務(wù)技能，提高反洗錢隊伍人員素質(zhì)，樹立全員風(fēng)險意識、法律意識及合規(guī)意識，切實履行反洗錢義務(wù)。年初制定培訓(xùn)計劃，培訓(xùn)方式遵循“不同對象、不同方式、不同層次、不同內(nèi)容”的原則，培訓(xùn)工作注重實效，內(nèi)部自我培訓(xùn)與專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)相結(jié)合，長期系統(tǒng)培訓(xùn)與短期專題培訓(xùn)相結(jié)合。今年來，該聯(lián)社針對營業(yè)網(wǎng)點反洗錢崗位人員已開展3次培訓(xùn)，培訓(xùn)人次達714人次，進行專項測試3次。主要培訓(xùn)監(jiān)管機構(gòu)下發(fā)的“風(fēng)險提示”，結(jié)合實際工作，采取以案說法的方式，介紹反洗錢工作經(jīng)驗與實戰(zhàn)技巧，穩(wěn)步提高反洗錢人員的警覺性，特別是識別可疑交易的能力。6月6日起連續(xù)7天組織開展以“反洗錢與反電詐監(jiān)管視角下銀行賬戶風(fēng)險防控與實務(wù)解析”為主題的全員專題線上訓(xùn)練營，培訓(xùn)人次達1150人次，并組織線上考試，優(yōu)秀率達96%，進一步提高員工反詐意識技能，強化員工專業(yè)素質(zhì)，形成全員反詐濃厚氛圍。6月29日，北安樂信用社成功攔截一起電信詐騙案。

建立常態(tài)溝通，促進多方渠道暢通。該聯(lián)社主動與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進行溝通，積極請示學(xué)習(xí)，多次溝通匯報反洗錢工作開展情況以及洗錢和融資自評估進展，獲得當(dāng)?shù)厝嗣胥y行工作認(rèn)可，建立常態(tài)化溝通機制；同時，積極配合公安部門推出的斷卡行動開展賬戶清理，截至目前共清理無效賬戶2.76萬戶；反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組按季度研討反洗錢工作，反洗錢管理部門不定期組織分析研討會，對反洗錢工作進行剖析，從如何開展，如何治理方面進行深入研討，分別從聯(lián)社層面和網(wǎng)點層面強化分析，因類施策制定方案，分類、分階段推進工作，及時形成工作提示，上下聯(lián)動，促進反洗錢工作有效落實；建立反洗錢工作治理微信工作群，定期收集、了解工作中遇到的問題，總結(jié)經(jīng)驗做法，通過微信工作群、周例會和月度例會進行工作提示，促進反洗錢工作提質(zhì)增效。

除此之外，該聯(lián)社于5月中旬起開展了為期兩個月的“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”集中宣傳活動，取得了較好成效。在宣傳形式上，緊扣活動主題，積極利用多種方式開展宣傳，拓寬反洗錢宣傳受眾面，提高反洗錢宣傳效果。一方面強化線上宣傳。由柜員自導(dǎo)自演錄制抖音視頻，以劇情演繹的方式，提醒客戶不出租、出借、出售銀行卡，保護自己“錢袋子”，遠離洗錢；通過武安農(nóng)信公眾號宣傳“打擊治理洗錢違法犯罪三年行動”、《中華人民共和國反有組織犯罪法》，職工全員轉(zhuǎn)發(fā)，廣泛宣傳。另一方面突出線下宣傳。組織119個營業(yè)網(wǎng)點充分利用社內(nèi)宣傳陣地，LED屏幕滾動播放反洗錢標(biāo)語，懸掛橫幅，循環(huán)播放反洗錢短片、廳堂微沙龍等形式，向流動客戶進行直接的宣傳；通過“進社區(qū)、進商超、進集市”等系列宣傳活動的開展，有效提升公眾對反洗錢認(rèn)識。累計開展宣傳活動12次，發(fā)放宣傳資料12000余份，接待客戶咨詢累計達6000余人，切實構(gòu)筑反洗錢安全防線。