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來源：正義網

“我行已經按照檢察建議進行整改,今后在業務運營中將始終保持警覺,及時發現犯罪分子利用ATM機作案的新手段新動向,切實保護客戶資金安全。”9月5日,河北省邯鄲市某銀行相關負責人對回訪的邯鄲市復興區檢察院檢察官說道。

日前,復興區檢察院第一檢察部檢察官李新奇辦理了一起涉嫌洗錢的刑事案件。今年5月底以來,緬甸的老可(化名)勾結邯鄲的孫某等人,由孫某等人提供銀行卡,老可在實施電信詐騙時要求被害人將錢款轉至上述銀行卡內。待錢款到賬后,孫某等人用銀行卡取現,并利用邯鄲某銀行的ATM機“無卡無折存款”功能,將所取錢款打到老可指定的賬戶上。經查,孫某犯罪團伙利用上述方式轉移贓款近千萬元。

“我們在辦案中發現,‘無卡無折存款’業務的確給各銀行和廣大客戶帶來便利,但也容易成為犯罪分子洗錢的工具。”李新奇介紹說,犯罪分子以各種方式取得贓款后,往往以“螞蟻搬家”的方式,分多筆多次以“無卡無折存款”的方式存入其他銀行卡,以躲避公安機關的追蹤、凍結。

為防范犯罪分子通過ATM機漏洞轉移贓款,復興區檢察院向邯鄲某銀行發出加強技術管理堵塞漏洞的檢察建議。

收到檢察建議后,邯鄲某銀行經研究認為,“無卡無折存款”功能存在無法有效識別存款人身份的問題,暗藏一定的洗錢風險,且目前從技術上無法徹底消除這種風險。據此,該行要求各支行將ATM機“無卡無折存款”功能關閉,總行根據自助設備集中監控系統進行檢查和核實。截至目前,該行網點ATM機“無卡無折存款”功能已全部關閉。