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來源：支付百科

近日，「支付百科」注意到，微山縣公安局破獲一起幫信案件，歷時近1年的"308"特大系列洗錢犯罪團伙案也落下了帷幕，持牌第三方支付機構廣東信匯電子商務有限公司（以下簡稱“廣東信匯”）卷入其中，成為跑分平臺背后的幫兇。

代付筆數超263萬筆

去年5月份，微山縣公安局發現了多人銀行賬戶資金交易異常，具有明顯轉移資金的特征，這引起了微山縣公安局的懷疑，開始對這部分銀行賬戶進行查詢匯總。

經過查詢后，有銀行賬戶確實存在小額測試、大額進出、快進快出、全天候操作的情況，極有可能是在為網絡犯罪洗錢轉移資金。

通過對海量信息線索的分析，一個在各種社交軟件上變更身份的境外虛擬賬號被警方注意到，“小強支付”的跑分洗錢平也浮出了水面。

跑分平臺在宣傳時往往打著高額傭金的旗號，吸引人員加入跑分活動，還從線下大量收購銀行卡、支付寶和微信支付收款碼，從而為洗錢準備好基礎條件。

參與者需要把自己的銀行卡號輸入到一個網站，用自己的銀行卡接收資金后再迅速轉移到指定的銀行卡上去，轉移完成后，參與者會獲得相應比例的傭金收入。

為了打擊跑分洗錢平臺，微山縣公安局不斷追尋全國各地的小強跑分窩點，最終理清了“小強支付”的組織脈絡。不過“小強支付”只是洗錢的資金轉移通道，在其背后還有一家持牌第三方支付公司。

根據微山縣公安局的了解，真正提供資金存儲、轉移支付等各種功能的是廣東信匯，由于廣東信匯合法業務與非法業務不好甄別，警方綜合分析和大數據研判后，確定了廣東信匯從事違法行為的人員及部門名稱。

警方在上海、廣東、河南等地展開抓捕行動，將“小強支付”跑分平臺國內主要成員蕭某某、楊某一網打盡。同時，廣東信匯在2020年1月至2021年12月期間，開展代付業務涉及的充值、代付總流入資金95.64億元，代付筆數超過263萬筆。

頻繁被監管處罰

作為一家持牌支付機構，廣東信匯最近過得并不如意，不僅實控人曾被公安局立案調查，還遭到了監管的大額處罰，可以說是負面纏身，遇到了不小的麻煩。

今年4月份，廣東信匯因四項違規被人民銀行廣州分行警告沒收違法所得677,176.82元，并處以罰款6,181,128.60元，合計罰沒金額686萬元。

在廣東信匯的違法行為中，包括了超出核準業務類型經營支付業務、超出核準業務地域范圍經營支付業務、將特約商戶資質審核交由外包服務機構辦理情節嚴重以及未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情節嚴重。

早在2019年，廣東信匯就被銀聯業管委通報，存在違規接入博彩類等非法商戶、變造交易信息、大商戶模式等嚴重問題，觸碰了監管的紅線。

據了解，廣東信匯成立于2012年3月，持有銀行卡收單牌照，業務覆蓋范圍為廣東省和福建省兩個省份，支付牌照有效期至2023年7月份，明年將迎來支付牌照的續展。

廣東信匯的實際控制人為王春江，王春江畢業于麻省理工學院，創辦了易聯匯華(北京)科技有限公司，2012年進軍第三方支付領域。2017年，王春江控制的易聯匯華以1.3億元的價格收購廣東信匯，拿下支付牌照。

此外，王春江還控制著多家企業，其中就包括步森股份。之前王春江想通過步森股份和廣東信匯做一波資本局，讓步森股份收購廣東信匯，從而將支付牌照左手倒右手，拉升步森股份急速下滑的市值，在資本市場進行收割。

然而，王春江的設想最終落空了。由于步森股份在2020年虧損嚴重，未能滿足支付牌照的控股股東連續兩年盈利的條件，這筆交易也沒能獲得央行的批準。

之后步森股份又打算利用南昌軒琪來收購廣東信匯，并對南昌軒琪進行了增資、報表審計等程序，但在2021年7月份，步森股份主動終止了交易。因并購暗藏“抽屜協議”，步森股份還被證監會處罰。

賣身沒能成功的廣東信匯，近兩年來的情況不容樂觀。除了頻頻被處罰外，還面臨著股權質押等問題，因為企業運營不良的影響，廣東信匯有大量人員流失，甚至出現了欠薪。