教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院教授，中國(guó)反洗錢(qián)研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國(guó)際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員，荷...
安永金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、咨詢(xún)總監(jiān)，曾任螞蟻金服反洗錢(qián)總監(jiān)，復(fù)旦大學(xué)...
周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中...
高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后。現(xiàn)供職于中...
武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長(zhǎng)期專(zhuān)注于反洗錢(qián)/反恐...
生辰：1977.7.26 籍貫：遼寧撫順 民族：漢 黨派：九三學(xué)社 職稱(chēng)：教授 研究...
祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國(guó)反洗錢(qián)研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢(xún)服務(wù)合伙...
工作履歷：曾在國(guó)家審計(jì)署從事審計(jì)工作，是國(guó)家第一批政府審計(jì)師；曾在...
來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)
監(jiān)管出手！又有多家銀行收百萬(wàn)罰單，貸款業(yè)務(wù)仍為處罰“重災(zāi)區(qū)”。另外，農(nóng)業(yè)銀行四川省分行、成都銀行因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定分別被罰款223.2萬(wàn)元、194.6萬(wàn)元。
因貸款“三查”不到位等
義烏農(nóng)商行被罰230萬(wàn)元
7月22日，金銀保監(jiān)罰決字〔2022〕13號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，浙江義烏農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)計(jì)的違法違規(guī)行為包括：貸款“三查”不到位，對(duì)公信貸資金被挪用于購(gòu)房、個(gè)人貸款資金被挪用于購(gòu)房、流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于固定資產(chǎn)投資、向不符合條件的借款人發(fā)放貸款；違規(guī)向城投公司等其他機(jī)構(gòu)提供土地儲(chǔ)備融資；轉(zhuǎn)嫁成本。最終，銀保監(jiān)會(huì)金華監(jiān)管分局對(duì)其罰款230萬(wàn)元。
因信貸資金被挪用于購(gòu)房等
寧波銀行金華分行被罰145萬(wàn)元
7月22日，浙江監(jiān)管局官網(wǎng)披露寧波銀行金華分行因多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，銀保監(jiān)會(huì)金華監(jiān)管分局對(duì)其處于罰款人民幣145萬(wàn)元。主要違法違規(guī)事實(shí)包括：貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用于購(gòu)房、個(gè)人信貸資金被挪用于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)、個(gè)人信貸資金違規(guī)流入第三方證券存管賬戶(hù)、流動(dòng)資金貸款未按約定用途使用；貸款用途管理不到位導(dǎo)致對(duì)公信貸資金被挪用于存款等。
貸款業(yè)務(wù)仍為處罰“重災(zāi)區(qū)”
7月21日，廈銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號(hào)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行廈門(mén)市分行因貸款“三查”不到位；貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流挪用等，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，決定對(duì)其處以85萬(wàn)元罰款。
7月13日，廈門(mén)監(jiān)管局披露的廈銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號(hào)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廈門(mén)市分行因貸前調(diào)查不盡職；貸后管理不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金挪用等原因，銀保監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行廈門(mén)市分行處以120萬(wàn)元罰款；并對(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人給予警告。
同日，中國(guó)工商銀行股份有限公司廈門(mén)市分行因貸前調(diào)查不盡職；貸后管理不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)資金回流兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被銀保監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局罰款85萬(wàn)元。
7月12日，銀保監(jiān)會(huì)天津監(jiān)管局一口氣開(kāi)出23張罰單。其中，興業(yè)銀行一分行被罰款超百萬(wàn)。津銀保監(jiān)罰決字〔2022〕64號(hào)行政處罰信息公開(kāi)表顯示，因興業(yè)銀行天津分行存在房地產(chǎn)理財(cái)非標(biāo)融資貸后管理不到位，未有效檢查監(jiān)督貸款的使用情況；個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場(chǎng)；信用卡透支資金違規(guī)用于購(gòu)房；流動(dòng)資金貸款貸后檢查不盡職等四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，天津銀保監(jiān)局決定對(duì)其罰款合計(jì)人民幣140萬(wàn)元。
同日，招商銀行青島分行因向項(xiàng)目資本金不足的項(xiàng)目發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款、非標(biāo)業(yè)務(wù)管理不盡職、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款放款管理不到位等違法違規(guī)事實(shí)，青島銀保監(jiān)局對(duì)其罰款110萬(wàn)元。
此外，近日中信銀行青島分行也被罰款100萬(wàn)元，青島銀保監(jiān)局開(kāi)出的罰單顯示，該分行涉及的違法違規(guī)事實(shí)包括理財(cái)投資非標(biāo)資產(chǎn)押品評(píng)估不審慎、理財(cái)投資非標(biāo)資產(chǎn)支付管理不審慎等。
因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定等
兩家銀行收百萬(wàn)罰單
7月15日，中國(guó)人民銀行成都中心支行更新的處罰公告顯示，農(nóng)業(yè)銀行四川分行因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定等7項(xiàng)案由被處以警告并罰款223.2萬(wàn)元。具體違法違規(guī)行為涉及以下7項(xiàng)，包括：侵害消費(fèi)者個(gè)人信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；違反賬戶(hù)管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易；違反國(guó)庫(kù)科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報(bào)送相關(guān)規(guī)定。
同日，成都銀行也同樣因違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定等8項(xiàng)案由被處以警告并罰款194.6萬(wàn)元。