教授，博士生導(dǎo)師。復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心首任主任，復(fù)旦大學(xué)俄...
復(fù)旦大學(xué)國際金融學(xué)院教授，中國反洗錢研究中心執(zhí)行主任，陸家嘴金...
復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師；復(fù)旦大學(xué)國際刑法研究中心主任。...
華東政法大學(xué)刑法學(xué)教授，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員，荷...
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周錦賢先生，香港人，廣州暨南大學(xué)法律學(xué)士，復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中...
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武漢中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)信息安全學(xué)院教授。長期專注于反洗錢/反恐...
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祝亞雄，1974年生，浙江衢州人。浙江師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院副教授，博...
復(fù)旦大學(xué)中國反洗錢研究中心特聘研究員；現(xiàn)任安永管理咨詢服務(wù)合伙...
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2010年01月04日 09:26 來源：公益時(shí)報(bào)
2007年財(cái)政部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)彩票發(fā)行銷售管理促進(jìn)彩票市場健康發(fā)展的通知》要求嚴(yán)格控制可疑資金進(jìn)入彩票市場。2009年7月1日實(shí)施的《彩票管理?xiàng)l例》提出要建立可疑資金報(bào)告制度，防止彩票銷售中可疑資金尤其是大額可疑資金流入。中國人民銀行和最高院也出臺(tái)過相關(guān)的法規(guī)和司法解釋，打擊購彩洗錢和協(xié)助利用購彩轉(zhuǎn)移犯罪資金的行為。這些都為預(yù)防和打擊可疑資金信息交流機(jī)制與案件合作機(jī)制提供了平臺(tái)。但建立可疑資金報(bào)告制度過程中仍存在一些現(xiàn)實(shí)難題急需解決。
第一槍：打破彩票代銷者和銷售員安全防范薄弱意識(shí)和僥幸協(xié)轉(zhuǎn)行為
我國彩票業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)是財(cái)政部和審計(jì)署，兩者只對彩票的發(fā)行資格認(rèn)定和彩票收入資金用途等上游環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管和審計(jì)，彩民身份、類型和購彩額等下游環(huán)節(jié)由彩票代銷者自行管理，而有些代銷者在利益驅(qū)動(dòng)下將可疑資金報(bào)告義務(wù)置于腦后。有的福彩機(jī)構(gòu)工作人員還協(xié)助使用非法資金購彩者修改或調(diào)換真實(shí)中獎(jiǎng)人數(shù)據(jù)資料，助其洗錢。
對策：
1.加強(qiáng)彩票代銷者和銷售員培訓(xùn)，強(qiáng)化可疑資金安全防范意識(shí)，增強(qiáng)其自覺感、責(zé)任感和使命感。
2.依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定，對福彩機(jī)構(gòu)工作人員協(xié)助使用非法資金購彩者修改或調(diào)換真實(shí)中獎(jiǎng)人數(shù)據(jù)資料、洗錢行為依洗錢罪嚴(yán)厲處罰。
第二槍：打破彩票機(jī)構(gòu)技術(shù)漏洞和執(zhí)行缺位
目前，彩票發(fā)行管理方式是由省級發(fā)行中心向各地彩票銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)授權(quán)，開展一定限額的不記名彩票發(fā)行活動(dòng)。彩票代銷者與福彩銷售機(jī)構(gòu)關(guān)系松散，加之有的地區(qū)投注機(jī)產(chǎn)權(quán)歸屬代銷者，福彩機(jī)構(gòu)沒有強(qiáng)制約束代銷者必須承擔(dān)起可疑資金報(bào)告的權(quán)力。此外，各地福彩機(jī)構(gòu)基本未設(shè)可疑資金監(jiān)控內(nèi)設(shè)部門，使可疑資金監(jiān)控執(zhí)行乏力。
對策：
1.對可疑資金尤其是大額可疑購彩資金實(shí)行全國統(tǒng)一的限制和終端銷售限額控制，使監(jiān)控可疑購彩資金有章可循。
2.探索建立可疑資金模型?？梢少Y金模型是指購彩違法犯罪的資金運(yùn)作特點(diǎn)、方式和規(guī)律。通過對購彩交易活動(dòng)的資金交易方式進(jìn)行系統(tǒng)、深入分析，建立可疑資金模型，提高可疑交易線索核查工作效率。分析梳理一批已辦結(jié)的典型案例，對可疑資金轉(zhuǎn)移手法進(jìn)行分析和總結(jié)，建立可疑資金交易模型。
3.對于大額可疑資金購彩行為，建立彩民身份識(shí)別、大額交易報(bào)告和登記備案制度。
4.福彩機(jī)構(gòu)應(yīng)內(nèi)設(shè)職能部門，負(fù)責(zé)可疑資金報(bào)告與實(shí)施制度。
第三槍：打破多頭管理、監(jiān)管法規(guī)引用弊端
可疑購彩資金主要來源有三個(gè)：一是金融等部門員工挪用的單位資金；二是走私等違法犯罪所得資金；三是國家機(jī)關(guān)人員受賄資金。2006年中國人民銀行出臺(tái)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，確立了我國金融機(jī)構(gòu)異常報(bào)告制度。但就實(shí)質(zhì)而言，這些制度中的可疑資金是指通過金融機(jī)構(gòu)賬戶的往來資金，而可疑購彩資金是指彩民在購彩中支付的資金，這部分資金購彩當(dāng)時(shí)并不流經(jīng)金融機(jī)構(gòu)賬戶。如今彩票領(lǐng)域可疑資金報(bào)告制度直接依據(jù)的相關(guān)制度。這使建立可疑資金監(jiān)控在操作中存在程序繁瑣等弊端。
對策：
1.受賄資金和走私等資金依據(jù)《反洗錢法》，《反洗錢法》規(guī)定非金融機(jī)構(gòu)的彩票行業(yè)同樣必須履行反法洗錢職責(zé)，有義務(wù)向反洗錢監(jiān)控中心舉報(bào)可疑資金交易數(shù)據(jù)信息。對于挪用單位購彩者依據(jù)財(cái)經(jīng)類法規(guī)處罰。
2.建立可疑資金監(jiān)控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，以可疑購彩資金和中獎(jiǎng)后洗錢資金調(diào)查為核心，在信息通報(bào)、聯(lián)合監(jiān)管等方面加強(qiáng)與反洗錢部門、公安部門合作。在《彩票管理?xiàng)l例細(xì)則》中明確福彩機(jī)構(gòu)的義務(wù)、職責(zé)和流程。